Стан глобальних заборон на криптоактиви: Глибина аналізу та класифікація

Країни з повною забороною криптоактивів

Згідно з останніми даними, у світі 9 країн та регіонів запровадили абсолютну заборону на криптоактиви. Ці країни включають:

• Алжир
• Бангладеш
• Китай
• Єгипет
• Ірак
• Марокко
• Непал
• Катар
• Туніс

У цих регіонах виробництво, володіння, торгівля та використання криптоактивів повністю заборонено. Наприклад, в Єгипті, відповідно до постанови Центрального банку Єгипту (CBE), будь-які непогоджені операції з криптоактивами, майнінг або рекламна діяльність є незаконними, а учасники піддаються юридичним ризикам.

Приховані заборони та регуляторні обмеження

Окрім загальної заборони, ще 42 країни та регіони запровадили неявні заборони (implicit ban). Ця заборона в основному проявляється в:

1. Заборонено банкам та фінансовим установам брати участь у бізнесі, пов'язаному з криптоактивами
2. Заборонено, щоб криптоактиви обмінники працювали на території країни

Країни, які впроваджують приховані заборони, включають, але не обмежуються:

• Казахстан
• Танзанія
• Камерун
• Туреччина
• Ліван
• Центральноафриканська Республіка
• Демократична Республіка Конго
• Індонезія
• Болівія
• Нігерія

Ці країни хоча й не забороняють повністю особисте володіння або використання криптоактивів, але шляхом обмеження участі фінансових установ і торгових платформ насправді значно збільшили складність доступу населення до криптоактивів та їх використання.

Аналіз причин заборони

Причини, чому країни запроваджують заборони або суворі регуляції щодо криптоактивів, в основному включають:

1. Розгляди фінансової стабільності: Висока волатильність ринку криптоактивів може завдати удару традиційній фінансовій системі.

2. Захист монетарного суверенітету: запобігання загрозі або конкуренції з боку криптоактивів щодо національної валюти.

3. Капітальний контроль: заборона на трансакції з використанням криптоактивів для міжкордонних грошових переказів, підтримка політики валютного контролю.

4. Протидія відмиванню грошей та фінансуванню тероризму: запобігання використанню криптоактивів для незаконних фінансових операцій та фінансування тероризму.

5. Запобігання соціальним проблемам: зменшити соціальні проблеми, які можуть виникнути внаслідок спекуляцій з криптоактивами, такі як азартні ігри та шахрайство.

6. Захист ресурсів: Деякі країни турбуються, що видобуток криптоактивів призведе до надмірного споживання енергетичних ресурсів.

Глобальні тенденції регулювання

Незважаючи на те, що 51 країна запровадила різні заборони на криптоактиви, регуляторна позиція в усьому світі поступово прояснюється. Багато країн досліджують, як, захищаючи фінансову безпеку, не пропустити можливості, які приносить інновація цифрових активів.

Деякі провідні CEX активно співпрацюють з регуляторами різних країн, намагаючись встановити відповідну операційну структуру. Ця тенденція свідчить про те, що Криптоактиви-індустрія розвивається в напрямку більшої регламентації та інституціоналізації.

Для інвесторів та користувачів криптоактивів надзвичайно важливо розуміти та дотримуватись відповідних регуляцій у своїй місцевості. Під час розгляду участі в діяльності, пов'язаній із криптоактивами, слід ретельно оцінити правові ризики та обрати відповідну торгову платформу для здійснення операцій.