Найбільша можливість пасивного доходу в Крипто - це прихований скарб, про який 99% трейдерів, ймовірно, ніколи не чули.

Ключові моменти

• Можливості пасивного доходу в криптовалюті перевищили активи без доходу більш ніж у два рази за останні п'ять років
• Хоча багато токенів пропонують винагороди за стейкінг, деякі рідкісні проекти вирізняються - особливо ті, що забезпечують стабільне генерування доходу протягом кількох ринкових циклів.
• Невідома DeFi-протокол з більш ніж 200 тижнями безперервного розподілу винагород наразі недооцінений і пропонує передбачувані доходи з мінімальною волатильністю

Протягом більш ніж десятиліття ринки криптовалют доводять свою цінність як засоби створення багатства. Хоча традиційні активи, такі як нерухомість, сировинні товари та облігації, з часом забезпечували позитивний дохід, лише кілька класів активів можуть зрівнятися з потенційними прибутками, доступними в якісних інвестиціях у криптовалюту, які утримуються протягом тривалого часу.

Згідно з комплексними аналітичними даними про блокчейн, основні криптовалюти не зазнали негативного загального доходу протягом жодного 4-річного періоду утримання з моменту свого виникнення. Це підкреслює силу стратегічного довгострокового інвестування в криптовалюти.

Хоча існує безліч стратегій інвестування в криптовалюту, небагато з них продемонстрували стабільний успіх якісних активів, що генерують дохід - особливо тих, які пропонують винагороди за стейкінг, прибуток від надання ліквідності або розподіл токенів управління.

Дані, що підтверджують перевагу пасивного доходу в криптовалюті

У докладному аналізі, що охоплює 5-річний період (2020-2025), дослідники провідних компаній цифрових активів виявили, що криптоактиви з доходом принесли більше ніж удвічі середню річну прибутковість порівняно з бездоходними альтернативами - 9,2% для токенів, що генерують дохід, проти лише 4,31% для бездоходних активів. Мабуть, найвражаючим є те, що ці прибутки супроводжувалися помітно нижчою волатильністю, ніж стандартні ринкові показники.

Ієрархія можливостей отримання доходу в криптовалюті

Важливо зрозуміти, що не всі криптоактиви, які генерують прибуток, заслуговують на вашу увагу чи інвестиції.

Насправді можливості отримання доходу не є особливо рідкісними в криптоекосистемі. Майже 75% з топ-500 криптовалют за ринковою капіталізацією пропонують якусь форму потенціалу доходу через стейкінг, надання ліквідності або інші механізми. У всій галузі цифрових активів понад 1,000 протоколів пропонують якусь форму можливості пасивного доходу.

Однак серед цих токенів, що приносять дохід, існують певні рідкісні категорії, які варто особливо врахувати.

Наприклад, менше ніж 60 протоколів підтримували безперервні розподіли доходу протягом щонайменше 50 послідовних тижнів - важливий етап, що демонструє операційну стійкість в умовах різних ринкових ситуацій. Ці проекти зазвичай представляють перевірені протоколи з сталими токеномікою та справжньою корисністю в своїх екосистемах.

Але ми можемо зробити цю ексклюзивність ще більшою. З цих 60 протоколів менш ніж 25 змогли підтримувати безперервний розподіл доходу протягом більше 100 тижнів - охоплюючи кілька ринкових циклів, включаючи як бикові, так і ведмежі ринки.

Саме в цій елітній класифікації ви знайдете найбільшу ( та переважно невідому ) можливість пасивного доходу у криптовалютах: York Protocol (, символ біржового коду не вказаний на основних біржах ).

Протокол Йорка: Історично недооцінена можливість отримання доходу

Як випливає з назви, York працює як децентралізоване фінансування (DeFi), зосереджуючись на забезпеченні ліквідності через кілька мереж. Більшість трейдерів не стикалися з цим протоколом, оскільки він переважно обслуговує спеціалізовану нішу в інфраструктурі DeFi, має обмежену маркетингову присутність і підтримує відносно скромний середній денний обсяг торгівлі трохи більше 100,000 транзакцій. Це не протокол, який привертає значну увагу в крипто соціальних мережах.

Однак, рекорд розподілу прибутковості York дійсно винятковий. Серед публічних протоколів, які підтримували безперервні прибутковості протягом понад 100 тижнів, більшість ветеранів галузі вважають, що платформа смарт-контрактів Cosmos має другий найтриваліший період приблизно 149 тижнів. Протокол York перевищує цей рекорд більш ніж на 60 тижнів.

Протягом 209 тижнів поспіль ( з 2021), York розподіляє винагороди своїм тримачам токенів та постачальникам ліквідності. Ця remarkable consistency демонструє стабільність, сталий розвиток та довгострокову життєздатність, яку York пропонує своїй спільноті.

Що робить операційну модель York особливо сильною, так це передбачуваність її доходів. Через значні технічні бар'єри для входу в будівництво мульти-ланцюгової ліквідності, більшість протоколів у цьому спеціалізованому сегменті працюють з обмеженою прямою конкуренцією. Це означає, що встановлені протоколи, такі як York, не стикаються з постійною загрозою міграцій ліквідності, які переслідують багато проектів DeFi.

Виходячи з цієї переваги, попит на використання ліквідності, як правило, залишається відносно стабільним у різних ринкових циклах. Управління протоколом може точно прогнозувати операційні витрати та планувати стратегічні покращення або партнерства, не ставлячи під загрозу загальну стійкість.

Іншим фактором, що пояснює успіх York, є його модель доходу, що регулюється управлінням. На відміну від протоколів з необмеженими параметрами доходу, ставки розподілу York вимагають формального схвалення управління через прозорий процес на блокчейні. Хоча це спочатку може здаватися обмежувальним, насправді це надає значні переваги - забезпечуючи стійкість доходу, одночасно роблячи прогнозовані доходи, операційні надходження та токеноміку надзвичайно передбачуваними.

Протокол продемонстрував стабільний успіх у коригуванні прибутковості, затвердженому управлінням. Наприкінці травня York Protocol подав пропозицію про збільшення розподілу винагород після $145 мільйонів поліпшень протоколу з моменту попереднього коригування у 2023 році. Якщо це буде схвалено через управління, York зможе збільшити свій річний дохід приблизно на 24,2 мільйона доларів - що представляє собою 32% зростання у порівнянні з показниками 2024 року.

Нарешті, протокол York наразі торгується за історично низькою оцінкою. Виходячи з недавніх ринкових даних, токени York торгуються за менш ніж 20 разів доходу протоколу - що представляє собою знижку 33% порівняно з його середнім множником оцінки за останні два роки. З його поточною річною процентною ставкою 2,8% зрозуміло, чому найбільша можливість отримання пасивного доходу в криптовалюті представляє собою привабливу точку входу для жовтня.

Де отримати можливості для отримання доходу від криптовалют

Для тих, хто цікавиться вивченням активів, що приносять прибуток, професійні торгові платформи надають доступ до широкого спектру можливостей стейкінгу та токенів, що генерують прибуток. Багато провідних бірж тепер мають спеціальні розділи для виявлення можливостей пасивного доходу з різними профілями ризику.

При оцінці потенційних можливостей доходу враховуйте фактори, які виходять за межі лише відсотка APY - досліджуйте довговічність протоколу, історію безпеки, основну токеноміку та те, чи доходи походять з сталого доходу протоколу, а не з надмірної інфляції токенів.

Виконання ретельної перевірки перед інвестуванням капіталу в будь-яку стратегію доходності залишається суттєвим для максимізації прибутків при відповідному управлінні ризиками в динамічній екосистемі криптовалют.