Щомісячний чемпіон пасивного доходу: Найкраща акція з високим дивідендом на вересень

Ключові моменти

• Main Street Capital забезпечує надійні щомісячні дивіденди з міцною історією успіху
• BDC надає додаткові квартальні дивіденди, які покращують загальну дохідність
• Інвестиції в акції пропонують додатковий потенціал зростання поза звичайним доходом

Створення пасивних джерел доходу, достатніх для покриття основних витрат на життя, є основою фінансової незалежності. Цей підхід визначає мою щомісячну інвестиційну стратегію, де акції з високими дивідендами займають центральну роль. Якщо обмежитися вибором лише однієї акції з високими дивідендами цього місяця, Main Street Capital (NYSE: MAIN) буде моїм очевидним вибором для генерування пасивного доходу.

Сила постійних щомісячних дивідендів

Main Street Capital діє як компанія з розвитку бізнесу (BDC), надаючи приватний борг та акціонерний капітал компаніям нижнього середнього ринку з річним доходом від ($10 мільйон до $150 мільйонів ) та фінансування боргу для компаній середнього ринку з доходом понад ( мільйон $150 . Ці інвестиції забезпечують стабільний дохід для компанії.

BDC розподіляє доходи між інвесторами через щомісячні дивідендні виплати, стратегічно встановлені на сталих рівнях ) наразі 1,4 рази перевищуючи його розподільний чистий інвестиційний дохід (. Цей консервативний підхід забезпечує інвесторам надійний щомісячний дохід навіть під час ринкових коливань.

З моменту свого первинного публічного розміщення в 2007 році, Main Street Capital підтримує бездоганну репутацію — жодного разу не знижуючи або не призупиняючи виплату дивідендів. Ця надійність є особливо цінною для інвесторів, які шукають стабільні пасивні доходи.

В даний час Main Street Capital виплачує $0.255 за акцію щомісяця )$3.06 щорічно(, що становить 4.6% — майже в чотири рази більше, ніж 1.2% S&P 500. Компанія постійно збільшувала свої щомісячні дивіденди, збільшивши виплати на 132% з моменту IPO, включаючи збільшення на 4.1% за останні 12 місяців. Цей стабільний ріст забезпечує інвесторів зростаючим потоком пасивного доходу з часом.

Покращені доходи через додаткові дивіденди

Як BDC, Main Street Capital має розподілити 90% оподатковуваного чистого доходу, щоб підтримувати свій податковий статус. Компанія досягає цього за допомогою унікальної стратегії дивідендів — виплачуючи консервативні щомісячні дивіденди, у той час як періодично розподіляє додаткові квартальні дивіденди з надлишкового доходу.

Компанія нещодавно оголосила про додатковий дивіденд у розмірі 0,30 доларів США за акцію, який буде виплачений у вересні, зберігаючи цю додаткову ставку розподілу протягом двох послідовних років. Ці додаткові виплати підвищують ефективну річну прибутковість Main Street Capital приблизно до 6,5%, що суттєво перевищує стандартні ринкові доходи.

Історично, ці додаткові дивіденди надходять під час сприятливих ринкових умов і призупиняються під час складних періодів для збереження фінансової гнучкості. Цей додатковий дохід забезпечує інвесторам додатковий потенціал доходу понад базові щомісячні дивіденди.

Потенціал зростання поза доходом

Main Street Capital пропонує ще одну перевагу над типовими BDC — значний потенціал для зростання вартості. У той час як більшість BDC зосереджуються виключно на боргових інвестиціях, які генерують дохід, але обмежують можливості зростання, Main Street Capital позиціонує себе як комплексний постачальник капітальних рішень, пропонуючи як боргове, так і акціонерне фінансування.

Ці інвестиції в акції ) складають 30% портфеля нижнього середнього ринку та 5% інвестицій середнього ринку(, генерують дивідендний дохід, водночас забезпечуючи потенціал зростання, оскільки оцінки приватного капіталу зростають. Цей підхід дозволив Main Street Capital збільшити свою чисту вартість активів на акцію на 151% з моменту первинного розміщення акцій (IPO) — забезпечуючи доходи, які перевищують тільки дивідендний дохід.

Компанія може стратегічно отримувати прибутки, продаючи акціонерні інвестиції, перерозподіляючи капітал у нові можливості та підтримуючи зростання дивідендів. Цей компонент капітального зростання доповнює фокус на доході, створюючи більш збалансований профіль загального доходу.

Повне рішення для пасивного доходу

Для інвесторів, які надають перевагу надійному пасивному доходу, Main Street Capital є ідеальною інвестиційною можливістю. Він забезпечує надійний щомісячний дохід, який стабільно зростає з часом, а також надає додаткові дивіденди, які підвищують загальний дохід. Інвестиційний підхід компанії до акцій створює додатковий потенціал для зростання вартості, крім чистого генерування доходу.

Ця потужна комбінація стабільного доходу, підвищення доходності та потенціалу зростання робить Main Street Capital моїм найкращим вибором акцій з високими дивідендами для інвесторів у вересні, які шукають якісні можливості для отримання пасивного доходу.