2 Дивіденд ETF, які варто купувати агресивно, та 1, якого слід уникати

Основні моменти

• ETF Schwab's U.S. Dividend Equity дивиться за межі простих дивідендних виплат, вимагаючи реальної бізнес-міцності.
• ETF Vanguard Dividend Appreciation демонструє хороші результати, незважаючи на те, що виглядає як скромна прибутковість
• Vanguard High Dividend Yield ETF наразі не приносить достатньої прибутковості для нових інвесторів

Дивідендні акції природно приваблюють інвесторів, які шукають стабільний дохід. Керувати окремими дивідендними акціями? Це досить боляче. ETF роблять це простішим.

Не всі дивідендні ETF працюють однаково. Їхні методи відбору відрізняються. Дуже. Деякі можуть краще відповідати вашим цілям, ніж інші.

Давайте розглянемо два ETF з дивідендами, які варто зараз придбати, і один, якого, ймовірно, краще уникати на даний момент.

Купуйте Schwab U.S. Dividend Equity ETF

ETF Schwab U.S. Dividend Equity (NYSEMKT: SCHD) пропонує майже 3,8% прибутковості. Гарно. Ви знайдете вищі прибутковості, але рідко з таким рівнем якості. Основні активи включають Chevron, AbbVie, Altria та PepsiCo. Фонд переглядає склад щоквартально на основі індексу Dow Jones U.S. Dividend 100.

Цей індекс має захоплюючий підхід. Він не просто хоче, щоб компанії виплачували дивіденди. Він вимагає стабільного грошового потоку та показників рентабельності капіталу, встановлених S&P.

І це працює! Портфель в основному складається з цінних акцій. Вони не є приголомшливими компаніями зростання. Проте, вони працюють. Багато з них ефективно використовують програми викупу акцій. Фонд зріс на 45% за п'ять років і більше ніж на 130% за десятиліття.

Це без урахування дивідендів. Додайте їх назад? Повернення зростає на 60% до 70%. S&P 500 все ще перевершує це, але компроміс у безпеці, здається, вартий того для інвесторів, орієнтованих на дохід.

Купуйте ETF на підвищення дивідендів Vanguard

ETF Vanguard Dividend Appreciation (NYSEMKT: VIG) управляє приблизно $100 мільярдами. Здається, це найбільший дивідендний ETF.

Його привабливість? Досить простий. Заснований на індексі S&P U.S. Dividend Growers, він утримує надійні акції зростання дивідендів. Великі позиції включають Broadcom, Microsoft та JPMorgan. Щоквартальні виплати майже подвоїлися за останнє десятиліття. Обіцянка виконана.

Капітальний приріст також виглядає вражаюче. Ціна акцій зросла на 186% за той же період. Ця сильна продуктивність частково зумовлена утриманням акцій технологічних компаній, що виплачують дивіденди, які користуються попитом у зв'язку з хмарними технологіями та штучним інтелектом.

Один недолік? Виробництво низьке. Трохи більше 1,6% за останні 30 днів. Не перевищувало 2% з 2018 року. Кращі доходи існують в інших місцях.

Це відбувається тому, що методологія S&P виключає 25% акцій з найвищими доходами. Вони хвилюються, що надзвичайно високі доходи можуть сигналізувати про проблеми в майбутньому. Не зовсім зрозуміло, чи це завжди так, але це їхній підхід до відбору.

Це важливо, якщо вам потрібен дохід зараз. Фонд забезпечує хороші довгострокові прибутки, але не дуже підходить для поточного доходу. Краще для інвесторів з орієнтацією на зростання, які люблять блакитні фішки і не проти деякого оподатковуваного доходу.

Уникайте ETF з високою дивідендною дохідністю Vanguard

Іронічно, якщо ви хочете поточний дохід, можливо, варто пропустити Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEMKT: VYM) прямо зараз.

Це просто не приносить результатів. Поточна прибутковість? Скромні 2,5%. ETF Schwab, згаданий раніше, легко перевершує це.

Це незвично, хоча. До минулого року цей ETF зазвичай приносив дохід у 2,7% до 3,3%. Відсоток скоротився з кінця 2023 року, оскільки основні активи, такі як Broadcom, JPMorgan і Walmart, різко зросли. Їхній ріст дивідендів не міг встигати за зростанням цін на акції.

Капіталізаційна структура погіршила ситуацію. Невелика кількість великих компаній забезпечила більшість приростів.

Фонд не є постійно зламаним. FTSE High Dividend Yield Index залишається надійним. Але ринкова динаміка з кінця 2023 року завищила ціни, що погіршило дохідність. Виправлення цього може зайняти час. З кращими варіантами дивідендів, чому чекати?

Реінвестування дивідендів має величезне значення з цими ETF. Згідно з аналізами 2025 року, реінвестування дивідендів через DRIP значно збільшує прибуток з плином часу. Це часто перевершує отримання готівкових дивідендів. Інвестори з довгим горизонтом купують додаткові акції без додаткового капіталу. Це використовує ефект складних відсотків, одночасно потенційно економлячи на витратах. Податкові наслідки також важливі - реінвестовані дивіденди коригують вашу базу витрат і оподатковуються як кваліфіковані або звичайні дивіденди в залежності від того, як довго ви тримаєте.