Швейцарський парламент заблокував реформи боротьби з відмиванням грошей, щоб зберегти глобальну фінансову перевагу

Швейцарські законодавці виступили проти закону уряду про боротьбу з відмиванням грошей у стратегічному кроці для збереження конкурентної позиції країни в глобальному управлінні багатством. Законодавці стверджують, що підтримка регуляторних переваг є важливою, оскільки фінансові центри, такі як Сінгапур та ОАЕ, продовжують отримувати частку ринку в міжкордонних послугах з управління багатством.

Згідно з прогнозами Boston Consulting Group, Швейцарія може втратити статус найбільшого у світі центру управління багатством вже цього року. Країна посилила свою увагу на економічну конкурентоспроможність після введення 39% тарифів адміністрацією Трампа.

Урядові чиновники підтвердили, що законодавці почали вивчати методи зміцнення економіки країни у відповідь на посилені торгові політики США.

Швейцарські законодавці оскаржують вимоги прозорості AML

Швейцарський уряд раніше оголосив, що законодавці пріоритезують регуляторне полегшення для швейцарських компаній і будуть протистояти новим правилам, які накладають значні витрати на бізнес. У серпні представники уряду підкреслили свою прихильність до просування своєї економічної політики з акцентом на зменшення регуляторного навантаження на бізнес.

Законодавці сформулювали свою опозицію до ініціативи уряду щодо боротьби з відмиванням грошей на основі конкурентних міркувань, використовуючи подібні аргументи до тих, що використовувалися під час дебатів щодо запропонованих вимог до капіталу для найбільшого банку Швейцарії, UBS. Оспорювана AML законодавство прагне впровадити вимоги Групи фінансових дій, які вимагають більшої прозорості щодо «паперових» компаній.

Барбара Штайнеманн, член Швейцарської народної партії, стверджує, що Швейцарія зазвичай впроваджує правила прозорості у відповідь на зовнішній тиск. Вона вважає, що ці ініціативи збільшують бюрократичні навантаження і підривають конкурентоспроможність, тоді як інші фінансові центри підтримують менш суворі стандарти.

"Це про війну між фінансовими центрами та економічними інтересами. Американці та інші європейські країни хотіли б захопити наш бізнес."

-Барбара Штайнеманн, член Національної ради Швейцарії.

Швейцарія вже встановила мінімальну ставку податку 15% для великих компаній відповідно до стандартів OECD минулого року та впровадила остаточні стандарти банківської діяльності Basel III цього року. Законодавці також виступають проти посилення законодавства, яке націлене на неетичних юристів, стверджуючи, що ці заходи створюють зайві регуляторні навантаження.

Швейцарський політик Симон Ганніні заявив, що, хоча прозорість є важливою, вона не повинна призводити до надмірного регулювання. Як Швейцарська народна партія, так і центристська партія «Центр» раніше виступали проти подібного закону про боротьбу з відмиванням грошей п'ять років тому.

У червні швейцарський уряд виключив неприбуткові організації, включаючи благодійні, з запланованого реєстру прозорості, призначеного для виявлення бенефіціарних власників.

Законодавці також звільнили довірчі угоди від вимог реєстрації. Міністр фінансів Швейцарії Карін Келлер-Суттер визнала, що довірчі угоди вразливі до кримінального використання і можуть бути використані для приховування ідентичності клієнтів.

Знижені вимоги до належної перевірки для фінансових консультантів

Парламент також зменшив зобов'язання щодо проведення належної перевірки для консультантів, звільнивши деяких юристів від впровадження таких заходів. Міністр фінансів Швейцарії зазначив, що ці зміни обмежили коло юридичних професіоналів, яких стосуються ці зобов'язання.

Дослідження Boston Consulting Group показує, що всі інші великі фінансові центри зростали швидше, ніж Швейцарія в процентному відношенні протягом 2024 року. Згідно з їхнім звітом, Сінгапур очолив з майже 12% зростання в трансакціях з іноземним капіталом. Компанія також прогнозує, що Гонконг стане світовим лідером у сфері обліку іноземного капіталу до 2025 року.

Мережа податкової справедливості, британська некомерційна організація, ставить Швейцарію на друге місце після Сполучених Штатів у своєму списку провідних світових приховувачів фінансової інформації. Антон Бренніман, керівник швейцарського підрозділу фінансових злочинів, застеріг, що Швейцарія повинна запобігти тому, щоб стати привабливою для злочинців через конкурентні міркування. Він підтримує більш суворі правила для високих ризиків у секторі фінансового консалтингу, незважаючи на відсутність порівнянних зобов'язань в інших країнах.