Два перспективні дивідендні ETF, які ви можете придбати за $200 у вересні та зберігати на тривалий термін

Ключові висновки

• Дует ETF з акцентом на дивіденди пропонує привабливі доходи в 3,7% та 4% за поточними оцінками.
• ETF Schwab US Dividend Equity стабільно збільшував свої виплати на міцному рівні 7.6% річних протягом останніх п'яти років.
• З 2020 року ETF Vanguard International High Dividend Yield збільшив свої виплати на вражаючі 13,3% щорічно.

Встановлення стабільного потоку доходів від дивідендів не вимагає значного капіталу чи складних методів вибору акцій. Насправді, скромна $200 інвестиція достатня для придбання акцій у двох ETF, орієнтованих на дивіденди, які пропонують привабливі можливості в сучасному ринковому середовищі.

ETF Schwab US Dividend Equity та ETF Vanguard International High Dividend Yield надають інвесторам значну експозицію до багатьох провідних підприємств, що виплачують дивіденди, які базуються в США та за кордоном. Вражаюче, з $200 ви могли б придбати акції обох і ще залишити трохи дрібниці.

Розуміння механіки цих дивідендних ETF

Як Schwab US Dividend Equity ETF, так і Vanguard International High Dividend Yield ETF є пасивно керованими фондами, які відстежують певні індекси. ETF Schwab дотримується індексу Dow Jones US Dividend 100.

Цей ETF враховує лише американські корпорації, які постійно підвищували свої дивіденди протягом щонайменше десяти років, за винятком інвестиційних трестів у нерухомість (REITs). Компаніям, які відповідають цьому критерію, присвоюється композитний бал на основі різних факторів, включаючи рівні боргу, рентабельність власного капіталу, дивідендну доходність та п'ятирічні темпи зростання дивідендів.

Індекс дивідендів Dow Jones США обмежений 100 компаніями з найвищими композитними балами, зваженими відповідно до їхньої ринкової капіталізації. Це зважування за ринковою капіталізацією означає, що більші компанії мають більший вплив на результати. Станом на 2 вересня, двома найбільшими активами були енергетичні гіганти Chevron та ConocoPhillips.

На відміну від цього, ETF Vanguard International High Dividend Yield слідує за індексом FTSE All-World ex US High Dividend Yield. Цей обширний індекс охоплює понад 1,500 акцій, незважаючи на виключення компаній, що базуються в США, та REIT. Індекс пасивно обирає ключові атрибути, такі як ринкова капіталізація та дохідність дивідендів. Наприкінці липня найбільшими його активами були швейцарські транснаціональні компанії Nestlé та Roche.

Що пропонують ці ETF з дивідендами

Після розділу акцій минулого року ETF Schwab US Dividend Equity торгується за доступною ціною приблизно $28 за акцію. Проектуючи останні чотири дивідендні виплати вперед, інвестори, які купують за нинішніми цінами, можуть потенційно отримати дохідність 3,7% у наступному році.

Значно вищий дохід у майбутні роки виглядає більш імовірним, ніж стагнація для Schwab US Dividend Equity ETF. Квартальний розподіл цього ETF зріс на вражаючі 7,6% щорічно за останні п'ять років.

Акції Vanguard International High Dividend Yield ETF коштують дорожче, приблизно $83 за акцію, але вони можуть виправдати вартість. Квартальний дивіденд цього ETF за останні п'ять років зріс на 13,3% щорічно. Навіть якщо майбутні виплати відповідатимуть показникам минулого року, інвестори, що купують акції за поточними цінами, потенційно можуть отримати 4% доходу протягом наступних 12 місяців.

Обидва ETF управляються пасивно, що усуває потребу в активних керуючих коштами і призводить до низьких витрат. Це забезпечує те, що майже всі прибутки від їхніх базових індексів досягають вашого інвестиційного рахунку.

Міжнародний ETF з високою дивідендною дохідністю Vanguard має співвідношення витрат 0.17%, трохи вищим через свій акцент на міжнародних акціях. ETF акціонерного капіталу Schwab US має ще нижче співвідношення витрат - 0.06%.

Аргументи на користь диверсифікації

Хоча ETF Schwab US Dividend Equity відстає від ETF Vanguard International High Dividend Yield за показниками за останні п'ять років, ця тенденція може не зберігатися в майбутньому. Замість того, щоб зосереджувати всі свої ресурси в одному варіанті, розподіл ваших інвестицій між двома варіантами є відмінною стратегією для підтримки географічно різноманітного портфеля.