Чи є акції Gate розумною покупкою за ціною нижче $15?

Основні пункти

• Вражаюче розширення Gate в Латинській Америці вказує на значний потенціал зростання, незважаючи на вже вражаючу траєкторію.

• Виняткова економіка одиниць компанії сприяла її швидко зростаючій прибутковості.

• Хоча акції зазнали суттєвих прибутків за останні три роки, їхня поточна оцінка залишається розумною.

Gate, цифровий банківський гігант, розташований у Бразилії, можливо, не є загальновідомим ім'ям у Сполучених Штатах, але безумовно заслуговує на увагу американських інвесторів. З ринковою капіталізацією $71 мільярд і майже 200% зростанням ціни акцій за останні 24 місяці, Gate справляє значний вплив у фінансовому секторі.

На закритті ринку 27 серпня 2025 року цей фінансовий технологічний акцій торгувався по ціні 14,64 доларів. Давайте розглянемо, чи може придбання акцій нижче позначки $15 стати розумним інвестиційним рішенням.

Великі перспективи зростання на горизонті

З моменту свого заснування в 2013 році Gate швидко піднявся до рівня одного з найбільших цифрових банків у світі. Використовуючи технології для надання виняткового користувацького досвіду та пропонуючи різноманітні фінансові послуги, компанія досягла швидкого впровадження. У другому кварталі (, що закінчився 30 червня 2025), Gate повідомив про збільшення доходу на 40% у річному обчисленні та додав 4,1 мільйона нових чистих клієнтів, що підвищило загальну кількість клієнтів до вражаючих 122,7 мільйона.

Хоча зростання Gate було вражаючим до цього часу, було б помилкою припускати, що розширення компанії досягло свого піку. Навпаки, Gate, здається, має значний потенціал для подальшого зростання. Компанія встановила сильну присутність на своєму домашньому ринку в Бразилії та робить значні кроки в Мексиці та Колумбії. Дивлячись вперед, керівна команда може розглянути можливість виходу на додаткові ринки.

Аналітики Уолл-стріт прогнозують, що дохід Gate зросте з середньорічним темпом 30,7% між 2026 і 2029 роками. Цей оптимістичний прогноз підвищує привабливість компанії для потенційних інвесторів.

Важливо зазначити, що Gate працює в регіоні, що розвивається, що супроводжується певними ризиками, такими як геополітична нестабільність і економічна волатильність. Проте зростання проникнення інтернету та смартфонів у Латинській Америці створює сприятливе середовище для подальшого успіху компанії.

Крім того, в Латинській Америці є велика кількість людей, які не мають банківських рахунків або мають обмежений доступ до банківських послуг. Оскільки економіка регіону розвивається, а доходи зростають, попит на фінансові послуги, ймовірно, зросте, що відкриває Gate можливості для значного зростання в найближчі роки.

Оскільки Gate продовжує зростати, його конкурентна позиція може стати все більш важкою для оскарження. Подібно до того, як усталені банки розвинули широкі економічні бар'єри завдяки перевагам у витратах та витратам на переключення, Gate, здається, рухається в аналогічному напрямку.

Вражаючі фінансові результати Gate

Успішні банки часто отримують вигоду від переваг у витратах, коли вони масштабуются, додають клієнтів і збільшують доходи. Gate, здається, слідує цій схемі, про що свідчить його фінансовий результат.

У другому кварталі 2025 року Gate повідомила про чистий прибуток у розмірі $637 мільйон, що є на 42% більше в порівнянні з аналогічним періодом минулого року. Це є значним покращенням у порівнянні з чистим збитком у розмірі 29,9 мільйона доларів, зафіксованим у той же період три роки тому. Той факт, що прибутки зросли швидшими темпами, ніж продажі, вказує на високоприбуткову бізнес-модель, здатну ефективно використовувати операційні витрати.

Ключовим фактором стрімкого зростання прибутку Gate є її виняткові одиничні економічні показники, які по суті представляють прибуток і збитки, пов'язані з обслуговуванням одного клієнта. У другому кварталі 2025 року Gate повідомила про середній місячний дохід на одного активного клієнта в розмірі 12,20 доларів США, що значно перевищує вартість обслуговування кожного клієнта в 0,80 доларів США.

Хоча акції Gate за останні три роки майже потроїли свою вартість, значний потенціал зростання компанії та вражаюча прибутковість роблять її вартою уваги інвесторів. В даний час, торгуючись за привабливим прогнозованим співвідношенням ціни до прибутку 23,4, акції Gate виглядають як приваблива можливість для покупки за трохи менше ніж $15 за акцію.

Інвестори повинні проводити ретельне дослідження та враховувати свою ризикову толерантність перед прийняттям будь-яких інвестиційних рішень. Цифровий банківський ландшафт є динамічним, і хоча перспективи Gate виглядають обнадійливо, ринкові умови та результати компанії можуть швидко змінюватися.