Інвестування в золото: класичний вибір для стабільного збереження вартості

Золото, цей давній і загадковий дорогоцінний метал, завжди було першим вибором людей для збереження вартості та захисту від ризиків. Спочатку я не дуже розумів способи інвестування в золото, але останні кілька ринкових коливань змінили мою думку. Щиро вважаю, що в цьому фінансовому світі, сповненому невизначеності, золото дійсно надзвичайно важливе!

Унікальна привабливість золота

Золото здатне зберігати свою вартість головним чином через свою рідкість, стабільні фізичні властивості та високу міжнародну визнаність. Я особливо звернув увагу на те, що коли економіка нестабільна або валюта знецінюється, золото завжди може зберігати або навіть підвищувати свою вартість.

Подивіться на історичні дані: під час фінансової кризи 2008 року індекс S&P 500 впав на 38%, а золото виросло на 25%! Під час пандемії 2020 року золото знову зросло на 24%. Не можу не сказати, що ця здатність залишатися стабільним навіть у хаосі викликала в мене чимало симпатій до золота.

Кілька способів інвестування в золото

1. Фізичне золото

Купівля золотих злитків, монет або ювелірних виробів є найбільш очевидним способом інвестування. Перевага полягає в тому, що ви реально можете їх мати, недолік у тому, що їх важко зберігати, а спред (різниця між ціною купівлі та продажу) зазвичай не малий. Востаннє я поглядав на ціни в фізичному магазині золота, і ця різниця боліла в серці.

2. Золотий депозит

Відкриття золотого депозиту через банк за грамами без необхідності фізичної поставки. Цей спосіб має низький поріг входження та простий у використанні, але не приносить відсотків, а торгові витрати досить високі. Мій друг минулого року спробував це, сказав, що управління дійсно просте, але в довгостроковій перспективі витрати значні.

3. Золотий ETF

Це мій улюблений спосіб! Купувати та продавати ETF, які відстежують ціну золота на фондовому ринку, має низький поріг входу, низькі витрати та високу ліквідність, особливо підходить для довгострокових інвестицій. Відомими є американські GLD, IAU та тайванський Yuanta S&P Gold ETF.

4. Золоті ф'ючерси/контракти на різницю

Надає важелі, висока ліквідність, можливість торгівлі в будь-який час доби та двосторонні операції. Але важелі - це двосічний меч, я одного разу спробував ф'ючерси, волатильність дійсно вражає, не намагайтеся це робити, якщо у вас не сильне серце.

5. Золота акція

Інвестуйте в акції компаній, що займаються видобутком золота, таких як Barrick Gold (GOLD). Цей спосіб дозволяє вам непрямо інвестувати в золото, але ризик вищий, ніж при прямому володінні золотом, оскільки також існує ризик ведення бізнесу.

Плюси та мінуси інвестування в золото

Переваги

• Сильна здатність до боротьби з інфляцією: золото є фізичним активом, яке не втрачає свою цінність через знецінення валюти
• Добра здатність до хеджування: стабільна поведінка під час економічних криз, надійна пристань.
• Диверсифікація ризиків: низька кореляція з акціями та облігаціями, що допомагає знизити волатильність портфеля
• Висока ліквідність: великий обсяг ринку, зручність купівлі та продажу

недоліки

• Без доходу: не генерує відсотків або дивідендів, можна заробити тільки на різниці цін.
• Торгова комісія: спреди та зберігальні витрати на фізичне золото не є низькими, також є адміністративні витрати на ETF.
• Короткострокова волатильність: ціна на золото також буде коливатися в короткостроковій перспективі

Моя пропозиція

Згідно з моїм досвідом, золото-ETF є найкращим вибором для звичайних інвесторів, особливо GLD та IAU на американському ринку, оскільки вони мають низькі комісії за управління та хорошу ліквідність. Якщо ви хочете найпростіший спосіб, то автоматично розподіліть золоті активи через великі інвестиційні платформи.

Варто зазначити, що золото не повинно займати більшість у інвестиційному портфелі, зазвичай 5%-15% є достатнім для хеджування. Не забувайте, що золото є інструментом для збереження вартості, а не для її збільшення; для вищих доходів акції та інші інвестиційні інструменти можуть бути більш доречними.

Оглядаючись на результати ринку за останні кілька років, я все більше переконуюсь, що золото має незамінну роль у розподілі активів. Звичайно, як саме інвестувати, слід вирішувати на основі власної здатності до ризику та інвестиційних цілей.

Іноді я думаю, що в цьому світі, сповненому змін, мати активи, такі як золото, що стабільно існують, справді заспокоює!