Як розрахувати рентабельність інвестицій(ROI)? Аналіз формули та приклади

Повернення інвестицій( (ROI)) є важливим показником для оцінки ефективності інвестицій. У цій статті ми детально розглянемо методи розрахунку ROI, приклади його застосування та стратегії підвищення ROI.

Визначення та формула розрахунку ROI

Повернення інвестицій є фінансовим показником, який вимірює ефективність інвестицій, зазвичай виражається у відсотках. Він підходить не лише для особистих інвестиційних рішень, а й для порівняння прибутковості підприємств та ефективності різних інвестиційних проектів.

Основна формула розрахунку ROI виглядає так:

ROI = ( інвестиційний дохід - інвестиційні витрати ) / інвестиційні витрати × 100%

Наприклад, якщо ви вклали 1 мільйон юанів у придбання певного активу, а потім продали його за 1,3 мільйона юанів, тоді ROI = (130万 - 100万) / 100万 × 100% = 30%.

Застосування ROI в різних сферах

Розрахунок ROI інвестицій в акції

Припустимо, ви купили 2000 акцій по 50 гривень за акцію, через рік продали по 60 гривень та отримали 1000 гривень дивідендів. Загальна комісія за купівлю-продаж склала 500 гривень.

Загальний дохід = 60 × 2000 + 1000 = 121,000 грн Загальна вартість = 50 × 2000 + 500 = 100,500 грн Чистий прибуток = 121,000 - 100,500 = 20,500元

ROI = 20 500 / 100 000 × 100% ≈ 20,5%

Оцінка ROI цифрового маркетингу

У сфері цифрового маркетингу спосіб розрахунку ROI дещо відрізняється. Припустимо, що певна компанія випустила продукт, собівартість якого становить 200 гривень, а ціна продажу — 500 гривень. За допомогою рекламних витрат у 500 гривень було продано 10 одиниць.

ROI = [(500 × 10) - (200 × 10 + 500)] / (200 × 10 + 500) × 100% ≈ 135%

Слід зазначити, що "ROI", про який говорять маркетологи, зазвичай означає ROAS(Повернення на витрати на рекламу), формула розрахунку якої: дохід / витрати на рекламу.

Важливість річного ROI

Річна ROI враховує часовий фактор, що краще відображає реальну ефективність інвестицій.

Річна ROI = [(1 + Загальна ROI)^(1/Кількість років) - 1] × 100%

Наприклад, якщо інвестиція за два роки принесла 50% прибутку, то її річний ROI становитиме: [(1 + 50%)^(1/2) - 1] × 100% ≈ 22.5%

Порівняння ROI та інших фінансових показників

ROI, ROA( рентабельність активів) та ROE( рентабельність власного капіталу) є важливими показниками оцінки ефективності підприємства:

• ROI = чистий прибуток / загальна сума інвестицій
• ROA = чистий прибуток / загальні активи
• ROE = Чистий прибуток / Власний капітал акціонерів

Ці показники відображають стан управління підприємством та ефективність інвестицій з різних точок зору.

Стратегії підвищення ROI

Щоб підвищити ROI, можна підійти з двох боків: збільшити дохід і зменшити витрати:

1. Виберіть інвестиційні об'єкти з високими дивідендами
2. Зменшити частоту угод, знизити комісії
3. Збалансування високого ROI та високих ризиків в інвестиційному портфелі
4. Зверніть увагу на рівень оцінки інвестиційних об'єктів

Вступ до інвестиційних стратегій з високим ROI

1. Контракти на разницу в ценах ( CFD ) торгівля: використання кредитного плеча, потенційна прибутковість висока
2. Торги на валютному ринку з маржею: 24-годинна торгівля, двосторонній прибуток
3. Інвестиції в золото: з функцією захисту, останніми роками показують яскраві результати
4. Фондовий ринок: У довгостроковій перспективі річна прибутковість може бути значною.

Зауваження щодо використання ROI

1. ROI не враховує часовий фактор, при порівнянні інвестицій слід використовувати річний ROI
2. Високий ROI часто супроводжується високим ризиком, необхідно всебічно оцінити.
3. При розрахунку ROI слід враховувати всі відповідні витрати, щоб уникнути завищення доходів.
4. ROI лише відображає фінансовий прибуток, можливо, ігноруючи іншу цінність

Отже, ROI є важливим інструментом для оцінки ефективності інвестицій, але при його використанні необхідно поєднувати з іншими показниками, всебічно враховуючи всі аспекти інвестицій. Завдяки глибокому розумінню розрахунку та застосування ROI інвестори можуть приймати більш обґрунтовані рішення, оптимізувати інвестиційний портфель та підвищувати загальну ефективність інвестицій.