Наскільки важливе стоп-лосс? Оберіг трейдера чи психічний демон?

Question

Я колись під час торгівлі, через те, що не хотів скорочувати втрати, в результаті зазнав величезних збитків. Ту біль від значних втрат може зрозуміти лише той, хто дійсно це пережив. Стоп-лосс, це, здавалося б, просте поняття, проте скільки інвесторів-новачків важко можуть подолати цей психологічний бар'єр.

Стоп-лос — це процес «Скорочення втрат», простими словами, це визнання своїх збитків. Коли ваші торги йдуть не так, як очікувалося, і ви втрачаєте певну суму, ви повинні зрозуміти, коли зупинити кровотечу, щоб не дати рані розширитися. Але, чесно кажучи, це відчуття «визнання поразки» дійсно важке, щоразу, коли я натискаю кнопку стоп-лосу, я відчуваю, ніби визнаю свою помилку в оцінці.

Чому потрібно обов'язково встановлювати стоп-лосс? Тому що ринок не пожаліє ваших ілюзій.

Будь ласка, не будьте такими наївними, як я раніше, вважаючи, що «акції завжди підуть вгору». Ця думка завдала шкоди багатьом роздрібним інвесторам!

Ринок зовсім не зважає на те, скільки у вас витрат, він може призвести до падіння акцій з 100 гривень до 50 гривень, а навіть до 1 гривні. Якщо ви не встановите стоп-лосс, ви можете спостерігати, як ваш капітал у 1 мільйон перетворюється на 500 тисяч, 100 тисяч, або навіть зникає до нуля.

Ті, хто не хоче зупинити втрати, зазвичай в кінці кінців зазнають ще більших втрат. Я знаю одного друга, який у 2021 році купив певну віртуальну валюту за високою ціною і тримає її досі, хоча його активи вже зникли на 80%! Якби він на початку зупинив втрати, коли йому було 20% в мінусі, він вже б давно відновився.

Зупинка втрат - це не капітуляція, а збереження сил

Я вважаю стоп-лосс проявом активності трейдера. Ринок непередбачуваний, ваші початкові причини для покупки можуть вже не бути актуальними, технічні та фундаментальні фактори змінилися, чому ж ви все ще тримаєтеся за це?

Наприклад, якщо ви купите токени на платформі за 10 мільйонів, і не встановите стоп-лосс, то в разі обвалу на 50% ваші активи залишаться лише 5 мільйонів. Токен, що впав з 50 гривень до 25 гривень, має зрости назад до первісної ціни на цілих 100%! Ви коли-небудь про це думали? Скільки часу вам знадобиться, щоб заробити ці гроші назад? Або ви плануєте чекати вічно?

Більше того, більшість людей після втрат, що перевищують певну частку, повністю руйнують свою психологічну оборону, і навпаки, в найнижчій точці скорочують втрати. Це не є розумним вибором, а скоріше слабкість людської природи.

Як встановити ефективну точку стоп-лосс?

Я особисто вважаю за краще поєднувати технічні індикатори для встановлення стоп-лоссів, це більш логічно, ніж просте встановлення відсотків:

Рівні підтримки та опору: Коли ціна чітко падає нижче важливого рівня підтримки, це є сигналом для стоп-лоссу. Ці позиції часто представляють консенсус учасників ринку.
Смертний перехід MACD: короткострокова лінія перетинає довгострокову лінію вниз, що часто сигналізує про зміну тенденції. Я часто використовую це як точку відсічення збитків.
Боллінгерівські смуги: Коли ціна падає з верхньої межі нижче середньої, цей сигнал дуже сильний і не можна ігнорувати.
Індикатор RSI: Значення RSI швидко знижується з зони перепроданості, що може бути передвісником великого падіння.

Проте справжня проблема не в тому, як налаштувати стоп-лосс, а в тому, чи маєте ви дисципліну для його виконання. Скільки людей встановили стоп-лосс, але, побачивши, що ціна наближається, скасували його в останній момент, в результаті чого збитки продовжили зростати?

Мій болісний урок

Пам'ятаю, минулого року, коли я торгував певною монетою, я вважав, що у неї є перспективи розвитку. Хоча я вже встановив точку стоп-лосса, коли ціна наблизилася, я все ж таки мав думку "почекати ще трішки, і вона відновиться" і вручну скасував стоп-лосс.

Що ж, зрештою? Він продовжував падати, в результаті я втратив 30%, перш ніж змушений був вийти з позиції. Якби я тоді дотримувався стоп-лосса на рівні 10%, я принаймні зміг би зберегти більшу частину капіталу, а не тепер шкодувати про втрачене.

Стоп-лосс — це навичка, яку повинен опанувати кожен трейдер, але це не лише технічне питання, а й психологічне. Переможці серед трейдерів — це не ті, хто завжди може вгадати, а ті, хто може контролювати свої втрати.

Проведіть трохи часу, знайомлячись з налаштуваннями функцій стоп-лосс на вашій платформі, будь то умовний стоп-лосс або трейлінг-стоп. Повірте мені, це може бути найважливішим уроком у вашій інвестиційній подорожі.

Мітрейд, Тайкі Пан

Смак штучного інтелекту дуже сильний, адже оригінал насправді досить непоганий, лише потрібно трохи вдосконалити навички написання та додати трохи особистого досвіду в оповідь.