Як розрахувати рентабельність інвестицій (ROI): формула та приклади

Рентабельність інвестицій (ROI) є ключовим фінансовим показником, що використовується для оцінки прибутковості інвестицій. Ця стаття пояснить, що таке ROI, як його розрахувати, та надасть приклади для ілюстрації його застосування в різних сценаріях.

Що таке Рентабельність інвестицій (ROI)?

ROI є показником ефективності, який використовується для оцінки ефективності інвестицій або порівняння ефективності кількох інвестицій. Він зазвичай виражається у відсотках і широко використовується як у особистих фінансових рішеннях, так і в корпоративному фінансовому аналізі.

Як розрахувати ROI

Основна формула для розрахунку ROI це:

ROI = (Чистий прибуток / Вартість інвестицій) x 100%

Де:

• Чистий прибуток = Загальний дохід - Загальні витрати
• Вартість інвестицій = Початкова сума інвестицій

Наприклад, якщо ви інвестуєте $100,000 в акції, а потім продаєте їх за $130,000, ваша ROI буде:

ROI = ($130,000 - $100,000) / $100,000 x 100% = 30%

Однак реальні сценарії часто передбачають більш складні обчислення.

Практичні застосування Рентабельності інвестицій

Розрахунок Рентабельності інвестицій для акцій

Розгляньмо більш детальний приклад інвестицій у акції:

Припустимо, ви купуєте 1,000 акцій акцій по $10 за акцію. Через рік ви продаєте акції за $12.50 кожна і отримуєте $500 у вигляді дивідендів. Загальні комісійні витрати становлять $125.

Загальний дохід = ($12.50 x 1,000) + $500 = $13,000 Загальна вартість = ($10 x 1,000) + $125 = $10,125 Чистий прибуток = $13,000 - $10,125 = $2,875

ROI = $2 875 / $10 000 x 100% = 28,75%

ROI в рекламі

У рекламній індустрії ROI часто використовується для вимірювання ефективності маркетингових кампаній:

ROI = (Доходи від реклами - Витрати на рекламу) / Витрати на рекламу

Наприклад, якщо продукт коштує $100 для виробництва, продається за $300, і ви продаєте 10 одиниць через рекламну кампанію, яка коштувала $500:

ROI = [($300 x 10) - ($100 x 10 + $500)] / ($100 x 10 + $500) = 100%

Важливо зазначити, що деякі маркетологи використовують ROAS (Рентабельність витрат на рекламу) замість ROI. ROAS враховує лише витрати на рекламу і вимірює дохід, а не прибуток.

Річний ROI

Річний ROI враховує часовий фактор та ефекти складних відсотків:

Річна рентабельність інвестицій = [(1 + Загальна рентабельність інвестицій)^(1/кількість років) - 1] x 100%

Цей показник особливо корисний при порівнянні інвестицій з різними часовими горизонтами.

ROI проти ROA та ROE

Хоча ROI вимірює прибутковість конкретних інвестицій, Рентабельність активів (ROA) та Рентабельність власного капіталу (ROE) використовуються для оцінки загальної фінансової діяльності компанії:

• ROI = Чистий прибуток / Сума інвестицій
• ROA = Чистий прибуток / Загальні активи
• ROE = Чистий прибуток / Власний капітал акціонерів

Оптимізація ваших інвестицій за допомогою Рентабельність інвестицій

Щоб покращити Рентабельність інвестицій, ви можете або збільшити прибутки, або зменшити витрати. Для інвестицій у акції розгляньте можливість вибору акцій з вищими дивідендними доходами та використання брокерів з нижчими комісіями.

Загалом, ієрархія ROI виглядає наступним чином ( від найвищого до найнижчого ): Криптовалюти & ФОРЕКС > Акції > Індексні фонди & ETF > Облігації

Однак, вища Рентабельність інвестицій часто супроводжується вищим ризиком. Важливо враховувати інші фактори, такі як волатильність та метрики оцінки при прийнятті інвестиційних рішень.

Високі ROI варіанти інвестування

1. CFD торгівля: Пропонує високий важіль та потенціал для значних доходів.
2. Форекс маржинальна торгівля: найбільший фінансовий ринок з потенціалом високої рентабельності.
3. Золото: Популярний хедж проти економічної невизначеності.
4. Акції: Американський фондовий ринок історично забезпечував середню річну прибутковість близько 12%.

Обмеження ROI

Хоча ROI широко використовується, він має деякі обмеження:

1. Це не враховує час: ROI 25% за п'ять років відрізняється від ROI 15% за один рік.
2. Вища ROI часто означає вищий ризик: Не зосереджуйтеся лише на ROI, не враховуючи пов'язані ризики.
3. ROI може бути завищеним, якщо всі витрати не включені.
4. Це не враховує нефінансові переваги, такі як соціальні чи екологічні наслідки.

Висновок

ROI є цінним інструментом для оцінки інвестицій, але його слід використовувати разом з іншими метриками та міркуваннями. Розуміючи, як розраховувати та інтерпретувати ROI, інвестори можуть приймати більш обґрунтовані рішення та потенційно оптимізувати свої інвестиційні стратегії.