Як грати на фондовому ринку? Всі поради для початківців у торгівлі акціями

Question

Акції для мене не повинні називатися «грою», а це серйозний інвестиційний шлях. Кожного разу, коли чую, як хтось каже «ти граєш в акції?», у мене в душі виникає обурення. Акції — це не ігрова консоль, це фактична власність підприємств! Багато людей сприймають це як цифрову гру, просто стежачи за цими червоними та зеленими Свічковими графіками, це просто наражає себе на неприємності.

Інвестиції VS гра на біржі: в чому різниця?

Я на власні очі бачив занадто багато людей, які щодня пильно стежать за коливаннями цін на акції, немов зачаровані, безперервно купуючи та продаючи, в результаті лише годують брокерів комісією. У цих «гравців» є спільна риса: їм важливі лише коливання цін на акції, а не справжня вартість компанії.

Коли ви граєте з акціями, як з цифровою грою, зазвичай виникає така ситуація: коли невеликий прибуток, ви хочете піти, а при великих збитках чекаєте на відскок. Але ви не знаєте, що саме ця мислення є основною причиною, чому роздрібні інвестори часто втрачають гроші!

Навпаки, люди, які розглядають акції як «інвестицію», бачать абсолютно інший світ. Нам не важливо, чи зросте або впаде ціна акцій на 10% завтра, нас цікавить фінансовий стан компанії через 1-5 років, чи зросте дивіденд.

Наприклад, в один день ви купили акцію TSMC за 400 тисяч, а наступного дня ціна акцій різко впала на 10%, залишившись на 360 тисяч. Ті, хто «грати в акції», можуть злякатися та одразу продати, щоб зменшити збитки, але якщо подумати спокійно: чи всі працівники TSMC раптом зникли за одну ніч? Чи зупинилося виробництво чіпів? Звісно, що ні! То чому ж варто панікувати і продавати через короткострокові коливання?

Справжні способи заробітку на фондовому ринку

Щоб дійсно заробляти на фондовому ринку, в основному є два шляхи:

1. Заробіток на цінових різницях

У довгостроковій перспективі, чим довше інвестиційний період (зазвичай 3-5 років і більше), тим більше варто зосередитися на операціях компанії, а не на короткострокових коливаннях цін на акції, і природно можна заробити на зростанні компанії. TSMC є чудовим прикладом, ціна якої зросла з понад 400 юанів у 2022 році до 700 юанів у 2024 році, інвестори, які проявили терпіння, отримали значний прибуток.

У порівнянні, хоча короткострокова торгівля виглядає захопливо, насправді її успішність дуже низька. Багато з тих, хто заявляє, що «займається короткостроковою торгівлею», не бажають публікувати повні записи угод, оскільки реальний прибуток може бути набагато нижчим, ніж вони хваляться.

2. Отримання дивідендів

Купівля акцій означає, що ви стаєте акціонером компанії, і коли компанія заробляє, ви маєте право ділитися цими прибутками. Компанії на американському ринку акцій зазвичай виплачують дивіденди щоквартально, тоді як на тайванському ринку акцій це відбувається, як правило, один раз на рік.

Але пам'ятайте, що не всі компанії виплачують дивіденди. Технологічні акції зростання, такі як Tesla, зазвичай реінвестують прибуток у розширення бізнесу, а не виплачують дивіденди. Це не означає, що вони є поганим вибором, просто інвестиційна стратегія інша.

Справжнім початком підготуйтеся заздалегідь

Вибір відповідного брокера є надзвичайно важливим. Це стосується не лише розміру комісій, а й того, чи є інтерфейс зручним для користувача, чи є додаткові послуги тощо. Я вважаю, що наступні кілька аспектів потрібно врахувати:

Комісія: різниця між брокерами дуже велика, наприклад, на тайваньському фондовому ринку від 0.6 до 7.
Інтерфейс: особливо чи є додаток достатньо інтуїтивним і стабільним
Додаткові послуги: якість дослідницьких звітів, швидкість реакції служби підтримки тощо

Для новачків я особливо рекомендую спочатку відкрити «симуляційний рахунок» для практики. Таким чином, ви зможете ознайомитися з усім процесом торгівлі, не витрачаючи ані копійки, і знайти зручний для себе спосіб роботи.

Обов'язкові базові навички для аналізу ринку

Перед тим, як справді увійти на фондовий ринок, потрібно зрозуміти деякі основні терміни та знання:

K-лінія: графік, який фіксує зміну ціни акцій, червоний – зростання та зелений – падіння
Ринок: загальна динаміка фондового ринку, тайваньський ринок - це "ваговий індекс"
Неповна акція: акція, що не становить одного лота (1000 акцій)
Виплата дивідендів: спосіб розподілу дивідендів компанії, що впливає на зміну ціни акцій

Ці речі не важко вивчити, але якщо не вчити, то в关键时刻 можна легко потрапити в біду. Особливо система розрахунків, після покупки акцій потрібно оплатити протягом двох робочих днів, за невиконання зобов'язань можуть бути серйозні наслідки!

Міфи і пастки, яких повинні уникати новачки

Дивитися лише на винагороду, а не на ризик: висока винагорода неминуче супроводжується високим ризиком, це залізне правило
Слідування ринковим трендам: коли інші божевільно купують, зазвичай вже занадто пізно
Спекуляція, а не інвестиції: спокуса короткострокового прибутку велика, але в довгостроковій перспективі стабільні інвестиції мають більше шансів на успіх.

Ці міфи завдали шкоди багатьом людям! У мене є друг, який минулого року купив акції електромобілів за високою ціною, і зараз він застряг на 50% збитків і все ще терпляче чекає на вихід з ситуації. Якби він спочатку погодився на диверсифікацію інвестицій, ситуація була б не такою поганою.

Як постійно покращувати себе?

Щоб досягти успіху на фондовому ринку, необхідно постійно вчитися. На YouTube справді є чимало професійних каналів, які варто підписатися, але також є багато «інвестиційних експертів», які лише кричать гасла і не несуть відповідальності.

Я особисто більше довіряю безпосередньому перегляду змісту конференцій з обслуговування публічних компаній, звітам професійних аналітиків, а також вивченню фінансових звітів. Хоча це може здаватися нудним, ці джерела є найближчими до істини.

Фондовий ринок не має курсів швидкого навчання, і немає секретів, що гарантують прибуток без втрат. Але якщо продовжувати вчитися і дотримуватися дисципліни, то в довгостроковій перспективі фондовий ринок безумовно є ефективним інструментом для накопичення багатства.

Моя порада: не поспішайте, ідіть повільно, розглядайте кожну угоду як можливість для навчання, тільки так можна пройти далі на інвестиційному шляху.

Підсумок

«Граючи» на акціях, більшість людей втрачають гроші, тоді як «інвестуючи» в акції, більшість можуть отримати прибуток. Перші переслідують короткострокові коливання, а другі зосереджуються на довгостроковому розвитку. Це і є основна різниця.

Перед тим як вирішити купити свої перші акції, запитайте себе: «Я хочу грати в числові ігри на короткий термін, чи довгостроково інвестувати в надійну компанію?» Ваша відповідь визначить шлях, яким ви підете в майбутньому.

Інвестування — це марафон, а не спринт на 100 метрів. Зберігайте терпіння, не дозволяйте емоціям впливати на ваші рішення, фондовий ринок врешті-решт винагородить дисциплінованих інвесторів.

Переглянути оригінал