Коріння невдач в інвестиціях на крипторинку: посібник, який повинен прочитати новачок трейдер.

Чому роздрібні інвестори часто зазнають збитків у торгівлі криптоактивами? Аналіз поширених причин

Криптоактиви мають зростання і падіння, незалежно від того, чи це інституційні інвестори, чи особисті роздрібні інвестори, інвестиції завжди несуть ризики. Але чому роздрібні інвестори легше зазнають збитків під час торгівлі? Якщо ви хочете розірвати цю "долю втрат", як слід підійти до управління своїми збитковими активами?

Цей посібник допоможе вам зрозуміти поширені причини втрат роздрібних інвесторів на ринку шифрування та надасть практичні стратегії реагування, щоб ви могли впевнено стояти на ногах у ринках криптоактивів з великою волатильністю!

1. Відсутність професійних аналітичних навичок, сліпе входження в торгівлю

"Сліпе входження" є однією з основних причин збитків роздрібних інвесторів. Багато людей показують відмінні результати у своїй професійній сфері, але як тільки вони входять у криптоактиви, вони зазнають значних втрат; проблема полягає в менталітеті "брати участь, не розуміючи". Якщо ви заходите на ринок, не провівши достатньо досліджень, це нічим не відрізняється від азартних ігор — але удача не триватиме вічно!

Звичайна ситуація полягає в тому, що роздрібний інвестор не може точно визначити тенденції на ринку, не розуміє, чи є зараз бичачий чи ведмежий ринок, не обирає якісні проєкти, не має чіткої торгової стратегії, тримає активи, коли ціна зростає або знижується, і врешті-решт потрапляє в тривалі збитки, відмовляючись від стоп-лосса. Такий спосіб торгівлі може призвести до втрати капіталу.

2、прагнення до нереалістично високих відсотків

Інвестиції мають основний принцип: високий дохід супроводжується високим ризиком, і це особливо стосується криптоактивів. Однак багато роздрібних інвесторів не усвідомлюють цього і, заходячи на ринок, уявляють собі «подвоєння за короткий термін». Навіть річна прибутковість інвестиційного майстра Баффета становить лише близько 20%, тоді як багато роздрібних інвесторів очікують заробити більше 100% за рік? Такі нереалістичні очікування врешті-решт часто призводять до збитків.

3、надмірна залежність від ринкових новин та громадської думки

Ринкова інформація в основному надходить з новин та соціальних медіа про різні проекти, роздрібний інвестор через обмеженість джерел інформації часто покладається на ці новини для ухвалення рішень. Дві основні фатальні причини, чому роздрібний інвестор втрачає гроші, це: затримка поширення інформації та складність у визначенні її справжності. Насправді більшість ринкових новин може бути пасткою для роздрібного інвестора; професійні установи та великі гравці, навіть стикаючись з реальними новинами, швидко діють для отримання прибутку, залишаючи роздрібному інвестору дуже мало можливостей. Коли новини широко поширюються, це зазвичай вже час для роздрібного інвестора, щоб купити.

4、недостатнє глибоке розуміння інвестиційного об'єкта

Ключ до успішних інвестицій полягає в дійсному розумінні того, що ви торгуєте, але багато роздрібних інвесторів взагалі не розуміють фундаментальні показники проектів, торгуючи лише на основі суб'єктивних відчуттів — поширені думки, такі як «цей проект виглядає непогано» або «всі купують, тому я теж куплю».

Якщо без належного дослідження бізнес-моделі проєкту, токеноміки, фону команди одразу купувати, це по суті нічим не відрізняється від азартних ігор. У такому випадку інвестор не може знати, коли слід збільшити позицію, а коли вийти. Коли виникають проблеми, зазвичай вже понесено значні втрати.

5、емоційні коливання надто великі, психологічна підготовка недостатня

Багато роздрібних інвесторів надто збуджуються, коли ціни на активи зростають, а коли ціни падають, впадають у паніку. Коли емоції не контролюються, торгові рішення легко піддаються суб'єктивним відчуттям. Іноді через жадібність вони входять у ринок, знаючи, що ризик занадто великий; іноді ж через страх продають якісні активи на дні, втрачаючи здатність до раціонального судження!

6、психологія страху втрат, що призводить до передчасного виходу

Втрати зневаги походять з теорії фінансової поведінки, що вказує на різну чутливість більшості людей до втрат і прибутків. Навіть якщо суми втрат і прибутків однакові, люди зазвичай відчувають біль від втрати сильніше. Тому, навіть якщо роздрібний інвестор має активи, які повинні принести великий дохід, через надмірну чутливість до короткострокових коливань цін, вони часто страждають від щоденних втрат і в кінцевому підсумку змушені продавати на дні, пропускаючи подальші можливості зростання.

7、часта зміна активів, нестача терпіння утримувати

Багато роздрібних інвесторів стикаються з такою проблемою: спочатку після ретельного дослідження вибрали якісний проєкт, але через повільне зростання ціни або коливання втратили терпіння і почали переслідувати короткострокові можливості, плануючи згодом повернутися до покупки первісного проєкту. Однак фактичне виконання є надзвичайно складним, пов'язане з більшими ризиками, і результатом часто є збитки від короткострокових торгів, навіть оригінальні активи, які були ретельно досліджені, через зростання цін вже не ризикують купувати, можуть лише спостерігати, як втрачають можливості.

8, повна позиція, не розуміючи управління капіталом

Криптоактиви мають очевидні бикові та ведмежі цикли. На стадії ведмежого ринку понад 90% проектів важко отримати прибуток. Але багато роздрібних інвесторів не бажають терпляче чекати, завжди прагнучи підвищити ефективність використання капіталу, але їм важко вловити моменти зміни сили різних проектів. Крім того, тривале утримання позицій може призвести до психологічної втоми, оскільки через затримку інвестори відчувають емоційний спад, і коли настає момент відскоку, вони, навпаки, вагаються і втрачають можливість отримати прибуток.

Як реагувати, коли активи заблоковані?

1、Технічний аналіз не підтримує подальше утримання, рішуче зупиніть збитки

Якщо заблоковані активи за допомогою різних технічних аналізів показують, що на певному ціновому рівні вони все ще не можуть зупинити падіння або почати відскок, то не слід продовжувати утримувати їх. Щоб уникнути розширення збитків, слід рішуче вибрати продаж для виходу, переобрати інші якісні активи або інвестиційні продукти. На основних торгових платформах можна використовувати функцію ордера на зупинку, щоб автоматично реалізувати цю стратегію, уникнувши емоційного втручання.

2、Аналізуючи підтримку продовження утримання, слід зменшити позиції та повторно оцінити співвідношення ризику та прибутку.

Якщо технічний аналіз свідчить про можливість відновлення заморожених активів на певному рівні, можна розглянути часткове зменшення позицій, а не повний продаж. Але оскільки вже виникли збитки, потрібно повторно оцінити співвідношення ризику та доходу. Тільки при торгівлі на рівнях з розумним співвідношенням ризику та доходу можна отримати вищий прибуток. Іншими словами, намагайтеся купувати якомога ближче до рівня підтримки, щоб зменшити ризики та збільшити прибуток; так само слід намагатися продавати якомога ближче до рівня опору.

3、при частих збитках слід перевірити торгову стратегію та методи технічного аналізу

Якщо ви постійно зазнаєте збитків, інвестуючи в будь-які криптоактиви, і ваша торгівля має високу частоту (наприклад, більше 3 разів на місяць), рекомендується переглянути свою інвестиційну стратегію та методи технічного аналізу, щоб переконатися, що вони вам підходять. Якщо ви використовуєте стратегії та технічні індикатори, які не відповідають вашим інвестиційним цілям, ризиковим уподобанням та фінансовому стану, навіть володіючи активами з хорошими перспективами, буде важко отримати прибуток.

4、незалежно від прибутків чи збитків, зберігайте спокій та об'єктивність

Метою торгівлі криптоактивами є отримання прибутку, і більшість людей сподівається максимізувати прибуток. Але під час отримання прибутку слід зберігати спокій і уникати надмірної впевненості; під час збитків також потрібно бути раціональним і об'єктивним, спостерігати за змінами і терпляче чекати наступної можливості на ринку. Контроль емоцій є одним із ключових факторів успішної торгівлі.

Стратегії криптоактивів, що підходять для різних інвестиційних цілей

Відповідно до особистих потреб і здатності переносити ризик, ви можете використовувати різні інвестиційні стратегії, ось три основні стратегії:

1、Стратегія регулярних інвестицій

Стратегія регулярних інвестицій не вимагає постійної уваги до коливань цін на активи. Використовуючи цю стратегію, вам потрібно просто довгостроково тримати ті криптоактиви, які недооцінені та мають здорові основи. Це довгострокове утримання зазвичай вимагає терпіння на термін від 5 до 10 років, сприймаючи короткострокові коливання як шум.

Основна увага стратегії регулярних інвестицій полягає у виборі якісних активів, а не в стеженні за коливаннями під час утримання. Тому немає необхідності надмірно враховувати час входу. Щодо активів, які планується регулярно інвестувати, їх можна продовжувати купувати навіть під час суттєвих падінь ринку, що, навпаки, може знизити середню вартість.

2、Стратегія спекулятивної торгівлі

Сегментна торгівля – це найпоширеніша стратегія роздрібного інвестора, яка відрізняється від регулярних інвестицій тим, що більше зосереджена на досягненні очевидного прибутку в межах діапазону. Інвестори, купуючи активи, заздалегідь оцінюють амплітуду коливань цін. Коли ціна досягає очікуваного рівня зростання або повністю протилежна цьому, вони продають, а у випадку падіння в межах очікувань можна розглянути можливість збільшення позиції, чекаючи на нове зростання цін.

На основних торгових платформах можна використовувати комбінацію ордерів на купівлю за фіксованою ціною та ордерів на зупинку, щоб виконати цю стратегію, зменшуючи вплив емоцій на торгівлю.

3、стратегія короткострокової торгівлі

Ця стратегія підходить для чутливих, чутливих до змін на ринку та готових до високочастотної торгівлі інвесторів. При використанні короткострокової стратегії, окрім вмілого входу в ринок у правильний момент, ще важливіше вчасно вийти з ринку перед його реверсом. Як тільки ви пропустите найкращий момент виходу, подальші втрати часто значно перевищують попередні прибутки.

Короткострокова торгівля вимагає більше часу для стеження за ринком та більш професійних навичок технічного аналізу, рекомендується новачкам спробувати після того, як вони оволодіють основними торговими навичками.

Як знизити ризики торгівлі криптоактивами?

Як роздрібний інвестор, може бути важко повністю вийти з ринку, коли виникають збитки. Але підготовка перед торгівлею або хеджування ризиків під час торгівлі можуть зменшити рівень збитків, ось кілька способів:

▪ Інвестиційні активи

На відміну від окремих проєктів, індексні продукти краще розподіляють ризики. Індексні токени або ETF, що надаються провідними торговими платформами, можуть автоматично відбирати якісні проєкти та регулярно коригувати склад, усуваючи активи з поганими показниками. Довгострокове володіння індексними продуктами різних категорій має потенціал для отримання відносно стабільного доходу.

▪ Програмна торгівля

Якщо ви хочете знизити емоційний вплив на криптовому ринку, програмна торгівля є непоганим вибором. Налаштувавши торгові стратегії на основі технічних індикаторів, програма автоматично вловлює моменти купівлі та продажу, а оператору потрібно лише виконувати угоди відповідно до сигналів, наданих системою. Такий підхід може максимально зменшити втрати, спричинені когнітивними спотвореннями та емоційними коливаннями.

Основні торгові платформи зазвичай надають API-інтерфейси, що дозволяє користувачам підключати торгових роботів або самостійно писати програми для автоматизованої торгівлі.

Вищезазначені методи хоч і можуть ефективно зменшити ризик втрат, але мають свої обмеження. Наприклад, дохідність індексних продуктів зазвичай нижча, ніж у успішно обраного окремого активу; програмна торгівля, хоча й проста в експлуатації, має складніший дизайн стратегій, а комп'ютерний аналіз ніколи не може повністю замінити людське судження. Тому ці методи можуть певною мірою зменшити втрати, але не можуть кардинально вирішити всі проблеми.

▪ Стратегія хеджування

У криптоактивах хеджування є ефективним способом зменшення ризику. Його основний принцип полягає в відкритті позицій протилежного напрямку для хеджування ризиків, щоб прибуток від однієї позиції компенсував збитки від іншої. Функція торгівлі контрактами, що надається провідними торговими платформами, робить цю стратегію можливою, вона підтримує гнучкі та швидкі інвестиційні операції, підходить для короткострокової торгівлі і дозволяє за допомогою механізму кредитного плеча використовувати невелику суму коштів для отримання більших прибутків. На тій же платформі користувачі можуть торгувати різними ринками, такими як спот, ф'ючерси, опціони та інші криптоактиви.

П'ять сигналів попередження перед обвалом цін на криптоактиви

Криптоактиви хоча і волатильні, але перед різким падінням цін зазвичай з'являються деякі технічні сигнали та ринкові поведінки. Розуміння цих сигналів допомагає заздалегідь організувати управління ризиками:

1. Обсяг торгів раптово збільшується - Коли ціна зростає, але обсяг торгів аномально збільшується, це може бути сигналом про продаж великими інвесторами.
2. Відхилення технічних індикаторів - коли ціна досягає нових максимумів, але індикатори, такі як RSI, не досягають нових максимумів, це вказує на зменшення висхідної сили.
3. Ключовий рівень підтримки порушено - важливий ціновий рівень підтримки був пробитий і не може швидко повернутися вище рівня підтримки.
4. Перегріті ринкові настрої - обговорення в соціальних мережах різко зросло, нові інвестори масово входять на ринок
5. Зменшення великих позицій - Дані в ланцюгу показують, що адреси великих гравців почали переміщати активи на біржу

Розуміння цих сигналів не означає, що можна ідеально передбачити ринок, але може допомогти вам заздалегідь підготуватися до управління ризиками, зменшити позиції або встановити стоп-лоси у відповідний момент.

Завдяки вищезазначеним стратегіям і методам навіть новачки-інвестори можуть поступово створювати власну систему управління ризиками, знижуючи ризик втрат на насиченому коливаннями ринку криптоактивів і підвищуючи шанси на успіх довгострокових інвестицій.