Аналіз зміни ціни платини, заходи у разі падіння ціни платини, чи варто інвестувати?

Ви замислюєтеся, чи варто інвестувати в підземні збори? Я також спочатку так думав, але насправді зараз може бути вдалий момент.

Сьогодні на ринку платини панує хаос. Але якщо вміло впоратися з цією хвилею, це може стати великою можливістю. Давайте трохи разом поміркуємо!

Що таке платина?

Якщо золото є класикою інвестицій у дорогоцінні метали, то платина - це новатор, який прагне досягти успіху. У портфоліо розумних інвесторів платина займає своє місце. Протягом століть платина вважалася символом більшої рідкості та складності видобутку, що робить її більш цінною та якісною. Згідно з даними американських фондів, у 2018 році світове виробництво золота становило 3332 тонни, тоді як платини - лише 165 тонн. Більше того, видобуток платини монополізований двома країнами - Південною Африкою та Росією.

Платина має вищу пластичність, ніж золото, і має широкий спектр застосувань в промисловості. Автомобільна промисловість масово використовує платину для виробництва каталізаторів для зменшення викидів. Крім того, вона застосовується в турбонагнітачах, медичних приладах, комп'ютерах і нафтовій промисловості. Загальновідоме використання в ювелірних виробах насправді не є основним.

Фактори, що впливають на ціну платини

Як і в інших товарах, ціна платини також відображає основні чинники попиту та пропозиції. Щодо попиту, світове макроекономічне середовище впливає на ціни всіх активів. Коли економіка процвітає, попит на платину зростає, що підштовхує ціну вгору. З іншого боку, коли економіка спадає, попит на платину скорочується, і ціна падає.

Зміни реальних процентних ставок у США, торгова зважена індекс долара та ціна золота також є факторами, які впливають на ціну платини.

З точки зору пропозиції, лише дві країни у світі виробляють платину: Південноафриканська Республіка та Росія. Ситуація в цих країнах впливає на світову ціну на платину. У березні 2008 року, коли південноафриканські шахти зіткнулися з проблемами постачання електроенергії, ціна на платину різко зросла до 2,252 доларів за унцію.

До листопада 2008 року ціна на платину знизилася до 774 доларів. Крім того, збої в автомобільній промисловості також можуть впливати на ціну платини. За останні кілька років пандемія COVID-19 призвела до того, що багато виробників автомобілів призупинили виробництво, що серйозно вплинуло на ціну платини.

Історичний розвиток цін на платину

Історично, ціна на платину зазнавала значних коливань багато разів. Ось кілька важливих періодів та подій:

• Кінець 1970-х років: Зростання попиту на каталітичні нейтралізатори в автомобільних викидах призвело до збільшення уваги до платини в промисловості, зростання попиту та підвищення цін.

• 1980-ті роки: політична нестабільність в Південноафриканській Республіці призвела до перерви в постачаннях, що викликало коливання цін на платину.

• 1990-ті роки: З ростом світової економіки ціна на платину поступово зростала.

• 2000-2008: У цей період ціна на платину значно зросла, і в 2008 році зафіксовано рекордну ціну понад 2,000 доларів за унцію.

• Фінансова криза 2008 року: Після кризи ціна на платину різко впала, але згодом поступово відновилася.

• 2011 рік — 2015 рік: Через уповільнення світової економіки та зменшення попиту в Китаї ціна на платину знову знизилася.

• З 2019 року: державна електрична компанія Південної Африки, яка забезпечує 90% постачання електроенергії, не змогла постачати електрику через проблеми з боргами, і з початку року перерви в електропостачанні переросли в безперервні відключення на кілька днів, а наприкінці року - на кілька місяців, що призвело до паралічу обладнання для видобутку платини.

• 26 березня 2020 року: Уряд Південної Африки офіційно запровадив тритижневий локдаун, і всі видобувні роботи були зупинені. Того ж року виробництво автомобілів у Китаї зменшилось, і під тиском як з боку країн-виробників, так і країн-імпортерів попит на платину та її ціна одночасно знизились.

• Березень 2020 року - початок 2021 року: Після шоку пандемії COVID-19 багато економік світу поступово відновлюються, і промислова активність зростає. Відновлення попиту в промисловості, такій як автомобільна, також призводить до зростання попиту на платину з боку промисловості, що викликає сильний ріст цін. Крім того, уряди та центральні банки різних країн реалізують стимулюючі заходи, що підштовхує інвестиційний попит на платину на фінансових ринках.

• Середина 2021 року - середина 2022 року: У цей період ціни на платину поступово знижувалися. Основною причиною стали проблеми, такі як нестача напівпровідників та збої у світовій логістиці, внаслідок чого прогрес виробництва в автомобільній промисловості виявився нижчим за очікування, і спостерігалися ознаки слабкості попиту на платину. Крім того, відновлення виробництва на платинових шахтах Південної Африки та Росії призвело до надмірної пропозиції на ринку, що тиснуло на ціни на платину в цей період.

• Кінець 2022 року - середина 2023 року: У цей період, після скасування трирічних суворих обмежень Covid-19 в Китаї, що є найбільшим у світі виробником та споживачем автомобілів, поширились ринкові прогнози про значне збільшення попиту на платину, що підвищило оптимістичний настрій і ціну на дорогоцінні метали.

• 2023 рік - теперішній час: Ціна платини демонструє бічний тренд у межах діапазону. З одного боку, Південна Африка, що займає 70% світового виробництва платини, продовжує мати проблеми з постачанням електроенергії, страйками та закриттям шахт, що призводить до зниження виробництва нижче очікувань. З іншого боку, жорстка монетарна політика Федеральної резервної системи США викликає занепокоєння щодо рецесії американської економіки. Крім того, сила відновлення китайської економіки значно нижча за очікування, і всі ці фактори стримують ціни на промислові метали, включаючи платину.

Історичний максимум платини:

У 2008 році платина досягла історичного максимуму в 2200 доларів за унцію. Це сталося через напруження в постачанні внаслідок трудових конфліктів на платинових шахтах Південної Африки, а також через зростання попиту на платину в автомобільній промисловості. Крім того, під час міжнародної фінансової кризи 2008 року інвестори розглядали платину як хедж проти інфляції та економічної невизначеності, що також сприяло зростанню цін.

Історичний мінімум платини:

У 1998 році платина зафіксувала історичний мінімум приблизно 360 доларів за унцію. Це сталося через уповільнення світової економічної діяльності, викликане азійською фінансовою кризою, зменшенням попиту, спаду промислового попиту, надлишком пропозиції, а також коливаннями валютних курсів країн-виробників платини, таких як Південна Африка та Росія.

Способи інвестування в платину

Через рідкісність платини та її основний дефіцит, інвестори, які вивчають тенденції платини, мають в фінансовій сфері не таку вже й велику базу, але вони є дуже спеціалізованими і навіть суворими. На відміну від золота та срібла, ціни на золото та срібло приваблюють багатьох приватних інвесторів, деякі з них інвестують у золото та срібло через емоційні переваги, а інші - для уникнення ризику. З іншого боку, інвестори в платину розуміють, що технічний аналіз є важливим фактором підвищення цін, мають високу обізнаність про ризики і зазвичай випереджають загальних інвесторів у визначенні моментів входу та виходу.

Якщо ви інвестуєте в платину як приватний інвестор, спочатку потрібно зрозуміти, як торгується платина, питання торгових платформ, маржі тощо.

Інвестори можуть інвестувати в ринок платини різними способами. До загальних методів належать: фізична платина, фінансові активи ETF на основі фізичної платини, а також фінансові активи, що відстежують коливання ціни на платину.

1. Інвестиції в фізичний платину

Інвестори купують активи у вигляді платини та фактично володіють ними, але зазвичай повинні нести витрати на податок з продажу, страхові внески та витрати на зберігання. Витрати на лиття платини та її складність вищі, ніж у золота, тому інвестори повинні платити ціну, що перевищує вартість самого металу, а премія за платину може бути вищою, ніж премія за золото.

Переваги: Перевагою інвестицій у фізичний платину є те, що інвестор може безпосередньо володіти реальною платиною.

Недоліки: Не лише висока вартість зберігання та управління, але й можливі труднощі при конвертації фізичних активів у готівку.

2. Інвестиції в ETF індексний фонд на платину

Інвестори, інвестуючи через індексний фонд ETF на платину, не зобов'язані сплачувати податки на фактичну платину і зобов'язані лише сплачувати низькі адміністративні збори. Таким чином, інвестори в платиновий індекс не мають власності на фактичну платину.

Переваги: Інвестиції в платину через ETF фонди мають відносно низькі витрати на інвестиції. Зазвичай, адміністративні витрати низькі, більшість з них має хорошу ліквідність та можливість купівлі-продажу в будь-який час.

Недоліки: Інвестиційна вартість платинового ETF підлягає впливу коливань ринку та продуктивності індексу, що може призвести до значних коливань.

3. Фінансові активи, що залежать від ціни платини - ф'ючерси на платину

Ф'ючерси - це стандартизовані біржові контракти, які стосуються майбутньої поставки товару. Як фінансовий дериватив, ф'ючерс на платину дозволяє учасникам укладати контракти для фіксації майбутньої ціни на платину і купувати або продавати певну кількість платини за фіксованою ціною в узгоджений момент у майбутньому.

Переваги: Ф'ючерси на платину зазвичай надають можливості для торгівлі з використанням кредитного плеча, дозволяючи брати участь у більших угодах з невеликою сумою коштів.

Недоліки: Ф'ючерсна торгівля вимагає від інвесторів належних знань про ринок і навичок управління ризиками, а вимоги до досвіду трейдерів та інвестиційних технік є високими.

4. Платинові CFD угоди на різницю в цінах

CFD (контракти на різницю) є одним з найпопулярніших і найпростіших способів торгівлі товарами. Інвестори укладають контракти на різницю з торговими платформами (наприклад, Mitrade) і виконують контракти на майбутні зміни ціни платини. Вони отримують прибуток від різниці між майбутньою та поточною ціною через купівельні та продажні позиції. А базовими фінансовими товарами можуть бути всі інвестиційні продукти, включаючи платину, акції, ф'ючерси, облігації, іноземну валюту, фондові індекси тощо. Маючи рахунок для торгівлі контрактами на різницю, ви можете брати участь у торгах, що включають платину та багато інших фінансових товарів.

Переваги: Контракти на різницю (CFD) є угодою між трейдером та брокером, метою якої є отримання прибутку від різниці між початковою та кінцевою ціною. Інвестуючи в товарні CFD, можна уникнути проблем з фізичною доставкою платини та додатковими витратами.

Крім того, використовуючи угоди з розрахунком різниці, надається можливість торгувати зазначеними великими товарами в обох напрямках ринку - купівлі та продажу. Незалежно від того, прогнозуєте ви зростання або падіння ціни на платину, ви можете отримати інвестиційний прибуток, використовуючи рухи цін.

Крім того, товарні угоди, що здійснюються через договори на різницю, зазвичай не мають комісій. Брокер отримує невеликий прибуток від спреду, а трейдер отримує прибуток від загальних змін ціни. У порівнянні з інвестиціями в фізичний платину, витрати на торгівлю платиновими інвестиціями через договори на різницю є нижчими, а метод більш гнучким. Оскільки договори на різницю є важелевими продуктами, існує можливість здійснювати великі угоди з відносно невеликою сумою маржі та отримувати значний прибуток з невеликими коштами.

Недоліки: Торгівля з розрахунковою різницею має високий левередж, і збитки можуть подвоюватися, що створює більші потенційні ризики. Вимоги до маржі також високі. Інвестори повинні мати достатньо коштів на рахунку, щоб відповідати вимогам до маржі.

Що робити, якщо ціна на платину знижується? Чи слід ще інвестувати?

Платина, як дорогоцінний і промисловий метал, значною мірою підлягає впливу фінансових ринків та відносин попиту і пропозиції в промисловості. Якщо ціна знижується, у інвесторів є кілька варіантів. Нижче наведено кілька стратегій для реагування на зниження ціни на платину:

коротка продаж