Які недоліки довгострокового володіння акціями? Чи дійсно можливо стабільно отримувати прибуток? Для кого це підходить?

Чи можуть молоді люди досягти раннього виходу на пенсію або фінансової свободи, довгостроково володіючи акціями? Інвестиційний метод, що передбачає накопичення акцій, як заощадження, та поступове накопичення доходу, привертає увагу як спосіб заробити гроші без великих зусиль та витрат. Однак не всі акції підходять для довгострокового володіння, і отримати прибуток лише від дивідендів також не так вже й легко.

У цій статті ми розглянемо недоліки довгострокового зберігання акцій, для кого це підходить, а також чи дійсно можливо отримати стабільний прибуток і досягти фінансової свободи раніше, як стверджується в мережі.

Що таке довгострокове утримання акцій?

«Довгострокове утримання акцій» — це, простими словами, стратегія накопичення акцій. Ви купуєте акції та утримуєте їх протягом тривалого часу, накопичуючи прибуток від дивідендів, які виплачує компанія. Це схоже на те, як якщо ви покладаєте гроші в банк і отримуєте відсотки, тому це називається «довгострокове утримання акцій».

Один з популярних методів інвестування в Японії, в Інтернеті багато інвестиційних стратегій, які рекомендують "отримувати дивіденди від довгострокового володіння акціями і отримувати щомісячний дохід у розмірі ○○万円, щоб вести стабільне життя на пенсії". Дійсно, довгострокове володіння акціями має багато переваг, найбільшою з яких є стабільність, відсутність клопоту і немає необхідності щодня стежити за ринком. Для тих, хто хоче заробляти гроші з меншими психологічними навантаженнями, це може бути одним із хороших варіантів.

Однак, якщо довгострокове утримання акцій приносить прибуток так легко, як говорять в Інтернеті, і є лише переваги, тоді кожен зможе накопичити багатство за рахунок довгострокового утримання акцій. Тут я хочу попередити вас, щоб ви не кидалися в сліпу затію довгострокового утримання акцій. Важно розуміти недоліки довгострокового утримання акцій.

Які недоліки довгострокового володіння акціями? Порівняння переваг та недоліків

Перш за все, переваги довгострокового володіння акціями не викликають сумнівів. Довгострокове володіння акціями є стратегією інвестування в акції, які можуть забезпечити довгострокове зростання, та отримання постійних довгострокових доходів. Нижче підсумовані ці переваги:

✔️Переваги довгострокового утримання акцій 1: економія часу та зусиль

Після вибору відповідних акцій вам потрібно лише регулярно їх купувати, і немає необхідності постійно стежити за ринком. Також не вимагається від інвестора наявність високих навичок технічного аналізу. Це означає, що ви можете довгостроково утримувати акції, не набуваючи багато навичок, таких як аналіз показників.

✔️Переваги довгострокового Активи 2: Дивідендний дохід

Багато успішних компаній мають тенденцію виплачувати дивіденди акціонерам. Утримуючи такі акції, ви можете отримувати стабільний дохід від дивідендів.

✔️Перевага довгострокового володіння акціями 3: прибуток від зростання ціни акцій

Активи, отримуючи дивіденди, мають можливість отримати прибуток від зростання ціни акцій. Якщо результати компанії покращуються або ринкове середовище є сприятливим, ціна акцій може зрости.

✔️Переваги довгострокового володіння акціями 4: права акціонера

Утримання акцій означає стати акціонером цієї компанії та насолоджуватись правами акціонера.

✔️Переваги довгострокового володіння акціями 5: малий вплив короткострокових ринкових коливань

Довгострокове утримання акцій є довгостроковою інвестиційною стратегією, тому інвестори не повинні надто переживати через коливання цін на акції, викликані короткостроковими змінами на ринку.

Однак, на відміну від того, що багато людей уявляють, довгострокове утримання акцій не завжди є беззбитковим. Це найбільша різниця з депозитами. Довгострокове утримання акцій є видом інвестицій, а інвестиції пов'язані з ризиком. Таким чином, найбільша різниця з депозитами в банку, де ви отримуєте відсотки, полягає в тому, що при довгостроковому утриманні акцій основна сума не гарантується. Це його головний недолік.

❌Недолік довгострокового володіння акціями 1: відсутність гарантії основної суми

Довгострокове зберігання акцій не є депозитом, тому так зване гарантування капіталу відсутнє. Навіть отримуючи дивіденди, випадки втрати капіталу трапляються часто. Давайте розглянемо реальний приклад:

Одна компанія оголосила про дивіденд у розмірі 100 єн на акцію у 2023 році, і дохідність дивідендів перевищила 15%. Це привернуло увагу багатьох довгострокових інвесторів. Однак, після цього ціна акцій продовжувала знижуватись, впавши з 7000 єн до 2200 єн. Це типовий випадок "отримання дивідендів, але зазнання збитків від зміни ціни акцій". У такому довгостроковому володінні акціями прибуток не отримується, і ціль стабільного пенсійного життя стає все далі.

Отже, довгострокове володіння акціями не є обов'язково беззбитковим інвестуванням!

❌Недолік довгострокового володіння акціями 2: Немає можливості вільно знімати кошти

Кошти, що використовуються для довгострокового утримання активів, не можуть бути вільно зняті. Це пов'язано з тим, що зняття може призвести до збитків. Наприклад, якщо раптово виникне потреба в коштах за кілька днів до виплати дивідендів, і на той момент ціна акцій буде низькою, то продаж акцій призведе не лише до того, що ви не отримаєте дивіденди, але й до збитків від коливання ціни акцій.

Таким чином, найкраще використовувати вільні кошти, тобто кошти, які не планується використовувати в короткостроковій перспективі, при довгостроковому зберіганні акцій.

❌Недолік 3 довгострокового володіння акціями: складність вибору цінних паперів

Довгострокове володіння акціями має менше післяопераційних завдань, тому попередня підготовка є надзвичайно важливою. Успіх інвестицій залежить від якості акцій, які ви плануєте тримати довгостроково. Вибір акцій значно перевіряє ваші базові аналітичні навички. Необхідно враховувати не тільки дохідність дивідендів, але й тенденції в галузі, потенціал розвитку компанії, оцінку акцій.

❌Недоліки довгострокового утримання акцій 4: обмежений короткостроковий прибуток

Переваги довгострокового утримання акцій в основному проявляються в довгострокових інвестиціях. Ви можете отримати вигоду від довгострокових тенденцій зростання ринку та покращення фінансових показників компаній. У короткостроковій перспективі коливання ринку та психологія інвесторів та інші фактори мають великий вплив на продуктивність акцій, тому короткострокові доходи важко прогнозувати і вони можуть бути нестабільними. Тому для інвесторів, які шукають короткострокові високі доходи, довгострокове утримання акцій суттєво обмежує можливості отримання прибутку. Це не підходить для інвесторів, які хочуть заробити в короткостроковій перспективі.

Довгострокове утримання акцій не є 100% безпечним шляхом для молоді до економічної свободи, і це не є єдиним шляхом. Також не є реалістичним покладатися лише на довгострокове утримання акцій для накопичення багатства. Особливо для молоді, яка має лише невелику надлишкову суму, покладатися лише на довгострокове утримання акцій для накопичення багатства є нереалістичним. Диверсифікація інвестицій є основою інвестування. Вибір відповідного методу інвестування відповідно до вашої економічної ситуації також є однаково важливим.

Чи підходить мені довгострокове утримання акцій?

Довгострокове володіння акціями підходить не всім інвесторам. Воно більше підходить інвесторам з такими інвестиційними тенденціями:

• Інвестиційна сума не є великою, але є думка про довгострокові інвестиції. Є можливість інвестувати надлишкові кошти через певні проміжки часу. Те, на чому я хочу наголосити, це саме надлишкові кошти. Тому що довгострокове утримання акцій вимагає відносно тривалого утримання акцій та отримання довгострокового інвестиційного доходу. Якщо є потреба вивести кошти за короткий період, то довгострокове утримання акцій не підходить.

• Не прагнучи до короткострокового високого прибутку, має достатню терплячість. Для довгострокового володіння акціями інвестору необхідна достатня терплячість, щоб витримати коливання ринку та короткострокові зміни цін акцій, а також не піддаватися легкому впливу ринкових емоцій.

• Низька ризикова толерантність. Якщо ви відносно консервативні щодо інвестицій, маєте низьку ризикову толерантність і зацікавлені в довгостроковому зростанні вартості акцій та доходах від дивідендів, то довгострокове володіння акціями може стати одним із варіантів.

• Має базові аналітичні здібності. Має впевненість у базовому аналізі компаній та може оцінити їхні фінансові показники, конкурентні переваги та довгострокові перспективи зростання.

Як обрати акції, які підходять для довгострокового зберігання?

Враховуючи тенденції інвесторів та власну ситуацію, якщо ви вирішили здійснити довгострокове保有 акцій, необхідно вибрати акції, що підходять для довгострокового保有. Для довідки я підготував три категорії.

*Наступні цінні папери наведені для довідки і не є конкретною інвестиційною порадою. Інвестори повинні вибирати цінні папери на основі поточної ринкової ситуації.

1. Фінансові акції

Фінансові акції популярні серед інвесторів, які займаються довгостроковим накопиченням, оскільки вони мають високі дивіденди і менше піддаються ризику банкрутства. Однак, навіть якщо вони не банкрутують, це не означає, що їх ціна завжди зростатиме, тому потрібно вибрати правильний момент для покупки.

2. Активи топових компаній у галузі

Одним із варіантів довгострокового зберігання акцій є акції провідних компаній в кожній галузі. Ці акції зазвичай характеризуються стабільним управлінням, що дозволяє їм постійно виплачувати дивіденди. Якщо ви бажаєте отримувати не лише дивіденди, але й прибуток від зростання вартості акцій, вам слід обрати акції серед провідних компаній.

3. ETF

ETF є ефективним інструментом для розподілу ризиків, оскільки інвестує в ряд акцій, що робить його ідеальним вибором для тих, хто тільки починає довгостроково зберігати акції. ETF, що відслідковують індекс Nikkei 225 та TOPIX, є найбільш популярними серед інвесторів, які здійснюють довгострокове зберігання акцій. Існує також різноманіття інших типів ETF, наприклад, зосереджені на акціях з високими дивідендами або акціях зростання.

Як уникнути недоліків довгострокового утримання акцій?

1. Обережно обирайте інструменти

Вибір відповідних цінних паперів робить половину успіху інвестицій. Для новачків рекомендується почати довгострокове зберігання акцій з ETF. При розгляді інвестиційного портфеля спочатку варто вибрати акції, які ви добре знаєте, а коли звикнете, можна розширити свій вибір на інші цінні папери.

2. Належним чином розподілити кошти

Довгострокові та короткострокові кошти слід розрізняти, і обов'язково забезпечити наявність коштів, необхідних для життя. Уникайте витягування коштів з інвестиційного рахунку під час надзвичайних ситуацій, щоб уникнути збитків.

3. Зверніть увагу на вибір платформи

Вибір відповідного інвестиційного каналу є вкрай важливим. Платформа повинна дотримуватися нормативних вимог, а також обов'язково потрібно порівнювати торгові комісії.

Підсумок

При інвестуванні на фондовому ринку довгострокове утримання акцій є загальною стратегією, але має свої недоліки та ризики. До недоліків відносяться ризик ринкових коливань, погіршення фінансових показників компанії, низька короткострокова доходність тощо. Довгострокове утримання акцій може принести вигоду від зростання ринку та дивідендних доходів у довгостроковій перспективі, але не гарантує беззбиткові інвестиції. Крім того, довгострокове утримання акцій не підходить для всіх інвесторів. Інвестори повинні вибрати відповідний метод інвестування на основі своїх інвестиційних цілей і толерантності до ризику, і не повинні слідувати моді сліпо.