8 найкращих високодохідних пайових фондів на 2025 рік: основні вибори для інвесторів, які шукають пасивний дохід

У середовищі ринкової волатильності інвестування в 8 фондів з високим доходом є переконливою стратегією для інвесторів, які прагнуть до стабільних прибутків. Ця стаття представляє ретельно відібраний портфель 8 фондів з високим доходом для моніторингу в 2025 році, надаючи останні дані для підтримки ваших інвестиційних рішень.

8 Високодохідних Інвестиційних Фондів, за Якими Слід Слідкувати у 2025 році

Ці фонди були обрані на основі їхньої стабільної історії дивідендів, сильних бізнес-фундаментів та перспектив майбутнього зростання.

Символ | Назва фонду | Категорія індустрії | Прогнозований дохід на 2025 (%) --- | --- | --- | --- DIF | Фонд цифрової інфраструктури | Технології | 10.50 TISCO | TISCO Financial Group | Фінансові Послуги | 8.03 AP | AP (Таїланд) | Нерухомість & Будівництво | 7.35 SIRI | Sansiri | Нерухомість & Будівництво | 8.72 DMT | Дон Муанг Толуей | Транспорт та логістика | 10.34 MC | MC Група | Послуги (Комерційні) | 8.26 TCAP | Thanachart Capital | Фінансові послуги | 6.47 PTT | Публічна компанія PTT | Енергетика та комунальні послуги | 4-6

1. DIF Фонд

DIF - це фонд інфраструктури, який володіє активами цифрової комунікації та технологічної інфраструктури, включаючи 16 059 веж стільникового зв'язку та волоконно-оптичні мережі. Його бізнес-модель передбачає довгострокову оренду мобільним сервіс-провайдерам (, таким як група TRUE ), що призводить до стабільних і передбачуваних джерел доходу.

• Остання ціна: $7.90
• Дивідендна дохідність (%): 11.25%
• Останній дивіденд ( на акцію ): $0.22
• P/BV (раз): 0.52

Думки аналітиків розділені на два табори. Ті, хто рекомендує "Купити" ( цільова ціна $10.50-11.50) вважають, що DIF отримує вигоду від зниження процентних ставок, що допомагає знизити фінансові витрати та має потенціал зростання від продовження термінів оренди. Тим часом ті, хто радить "Тримати" ( $8.70-9.30) попереджають про ризики, пов'язані з рефінансуванням $11.6 мільярда боргу, що підлягає погашенню в березні 2025 року, та триваючими переговорами з TRUE.

2. TISCO Фонд

TISCO працює як холдингова компанія та є материнською компанією фінансової групи TISCO. Вона відзначається кредитами на покупку автомобілів та кредитами під заставу автомобілів через свій бренд "Somwang". TISCO відомий як "улюбленець дивідендних інвесторів" через свою історію стабільних і високих виплат дивідендів.

• Остання ціна: $97.50
• Дивідендна дохідність (%): 7.95%
• Останній дивіденд ( на акцію ): $5.75 ( за результати 2024 року, виплачений у 2025)
• P/E (рази): 11.46
• P/BV (раз): 1.75

TISCO є класичним прикладом якісної акції з дивідендами, яка постійно виплачує дивіденди двічі на рік. У 2025 році загальний дивіденд становитиме $7.75 за акцію. Основною проблемою є потенційне сповільнення зростання кредитування через ослаблення умов автомобільного ринку, що змушує більшість аналітиків рекомендувати "Утримувати", підкреслюючи привабливі дивідендні доходи, а не потенціал зростання ціни.

3. AP Фонд

AP є провідним девелопером нерухомості з комплексними операціями як у сегменті низько-поверхових ( односімейних будинків, таунхаусів ) так і у сегменті високо-поверхових ( кондомініумів ). Компанія має сильні бренди, які охоплюють кілька сегментів клієнтів, від середнього до преміум.

• Остання ціна: $5.80
• Прогнозована дохідність дивідендів (%) на 2025 рік: 7.35% (історична дохідність становила 10.26%)
• Останній дивіденд ( на акцію ): $0.60
• P/E (раз): 3.77
• P/BV (рази): 0.41

AP вирізняється своїми винятковими показниками оцінки, з показниками P/E та P/BV значно нижчими за ринкові та галузеві середні значення. 13 з 16 аналітиків рекомендують "Купити" з середньою цільовою ціною $9.54, що відображає суттєвий потенціал зростання ціни. Це, в поєднанні з очікуваними дивідендними доходами, які постійно перевищують 7% на рік, робить його особливо привабливим.

4. Фонд SIRI

SIRI є великим забудовником нерухомості, заснованим у 1984 році. Він розробляє всі типи житлових проектів, включаючи окремі будинки, таунхауси та кондомініуми, щоб задовольнити потреби клієнтів у всіх цінових діапазонах. Компанія також інвестує в супутні бізнеси, такі як торгові центри та фабрики з виробництва збірних бетонних панелей.

• Остання ціна: $1.17
• Проектна прибутковість дивідендів на 2025 рік: 8.72%
• Останній дивіденд: $0.08 за акцію
• P/E: 4.47 рази
• P/BV: 0.43 рази

SIRI пропонує один з найвищих дивідендних доходів на ринку та надзвичайно привабливі оцінкові метрики, з коефіцієнтами P/E та значно нижчими за ринкові коефіцієнтами P/BV. Думки аналітиків різняться, 8 з 14 рекомендують "Купити" за середньою цільовою ціною $1,72. Незважаючи на невизначеності на ринку нерухомості, переконливі оцінкові метрики та привабливий дивідендний дохід залишаються ключовими підтримуючими факторами.

5. DMT Фонд

DMT або "Дон Муанг Толлвей" має концесію на управління та збір плати за проїзд на підвищеній платній дорозі Уттарафімук від Дін Деунг до Національного пам'ятника, що охоплює загальну відстань 21 кілометр. Бізнес функціонує як "Грошова корова", генеруючи стабільний і постійний грошовий потік. Поточна угода про концесію закінчується 11 вересня 2034 року.

• Остання ціна: $9.70
• Дивідендна дохідність: 8.56%
• Останній дивіденд: $0.22 за акцію
• P/E: 12.69 разів
• P/BV: 1.31 рази

DMT вважається захисною акцією з легко передбачуваним доходом і низькою волатильністю. Його ключова сила полягає в політиці виплати дивідендів, яка забезпечує надійний дохід для інвесторів, зосереджених на стабільних доходах.

6. Фонд МС

MC Group є провідною компанією в сфері роздрібної моди з портфоліо популярних брендів. Бізнес продемонстрував стійкість та адаптивність на конкурентному роздрібному ринку, зберігаючи сильні позиції на ринку незважаючи на економічні коливання.

• Остання ціна: $3.40
• Дивідендний дохід: 8.26%
• Останній дивіденд: $0.07 за акцію
• P/E: 9.84 разів
• P/BV: 0.98 рази

Група MC пропонує привабливий баланс між дивідендною доходністю та розумною оцінкою. Аналітики особливо підкреслюють сильні можливості генерації грошових потоків компанії та керовані рівні боргу, які підтримують стійкі виплати дивідендів. Бізнес продемонстрував успішну адаптацію до змінюваних споживчих звичок та роздрібних тенденцій.

7. TCAP Фонд

TCAP (Thanachart Capital) є фінансовою холдинговою компанією з інвестиціями в банківському, страхувальному та управлінні активами. Після злиття TMB та Thanachart Bank, TCAP зберігає значні частки в об'єднаній компанії, одночасно розвиваючи нові бізнес-ініціативи.

• Остання ціна: $32.75
• Дивідендна дохідність: 6.47%
• Останній дивіденд: $0.53 за акцію
• P/E: 9,18 разів
• P/BV: 0.56 разів

Хоча TCAP пропонує трохи нижчу дохідність у порівнянні з іншими в цьому списку, він компенсує це сильною фінансовою стабільністю та диверсифікованими джерелами доходу. Аналітики зазначають потенційний ріст завдяки стратегії розвитку нових бізнес-ліній, зберігаючи при цьому свої основні інвестиції в фінансові послуги. Консервативний підхід управління компанії та стабільна історія виплат дивідендів роблять її надійним вибором для портфелів, орієнтованих на дохід.

8. PTT Фонд

PTT є національним нафто- і газовим конгломератом Таїланду з великими операціями в усіх сегментах енергетичної ціннісної ланцюга. Як державне підприємство з суттєвою капіталізацією ринку, воно пропонує стабільність дивідендів, що підкріплюється підтримкою уряду.

• Остання ціна: $28.50
• Дивіддна дохідність: 4-6% (діапазон відображає змінні річні виплати)
• Останній дивіденд: $0.34 за акцію
• P/E: 10.92 разів
• P/BV: 0.88 раз

Хоча PTT пропонує найнижчий прибуток у цьому виборі, він забезпечує важливі переваги диверсифікації портфеля за рахунок експозиції до енергетичного сектора. Компанія балансує між урядовими політичними цілями та комерційними операціями, зазвичай підтримуючи виплати дивідендів навіть під час складних ринкових умов. Останні ініціативи щодо енергетичного переходу представляють як виклики, так і можливості для довгострокової стійкості дивідендів.

Стратегії побудови портфеля для інвесторів з високим доходом

При створенні портфеля з високою віддачею з цих виборів інвестори повинні врахувати кілька підходів до розподілу:

Консервативна стратегія доходу (40% розподіл): Зосередьтеся на фондах інфраструктури та комунальних послуг (DIF, DMT, PTT) для максимальної стабільності та постійних виплат.

Збалансована стратегія доходу (40% розподіл): Поєднайте експозицію фінансового сектора (TISCO, TCAP) з нерухомістю (AP, SIRI) для збалансування доходу з помірним потенціалом зростання.

Орієнтований на зростання дохід (20% алокація): Віддавайте менші частини MC та акціям з високим потенціалом зростання, які можуть пропонувати збільшення дивідендів з часом.

Цей структурований підхід до інвестування з високою дохідністю дозволяє отримувати привабливий дохід, зберігаючи при цьому диверсифікацію в економічних секторах і ризикових профілях.