Оборонні акції: що це таке та як їх правильно обирати

Інвестування в фондовий ринок може бути як захоплюючим, так і нервовим. Хоча багато інвесторів прагнуть високих темпів зростання акцій, існує ще одна категорія, яка забезпечує стабільність і безпеку під час економічних невизначеностей - Оборонні акції. У цій статті ми розглянемо, що таке ці акції, які сектори вони охоплюють, їх переваги і недоліки, а також як обрати відповідні оборонні акції для вашого інвестиційного портфеля.

Що таке захисні акції?

Оборонні акції – це безпечні інвестиції, також відомі як некліматичні акції або компанії, які, як правило, підтримують хорошу стабільність навіть під час економічних спадів. Ці компанії зазвичай працюють у галузях, які надають необхідні продукти або послуги, які людям потрібні незалежно від загальних економічних умов. Прикладами оборонних акцій є компанії в сферах комунальних послуг, охорони здоров'я та споживчих товарів.

Оборонні акційні сектори

Зазвичай захисні акції можна знайти в різних секторах, таких як:

• Комунальні послуги: Компанії, які надають основні послуги, такі як електрика та вода

• Охорона здоров'я: Фармацевтичні та медичні компанії, які виробляють лікарські засоби та надають медичні послуги

• Споживчі товари: Бізнеси, які виробляють та продають повсякденні необхідності, такі як їжа, напої та побутові товари

Переваги та недоліки захисних акцій

Переваги оборонних акцій

🟨 Стабільність: Оборонні акції зазвичай демонструють високу стійкість під час економічних спадів, що робить їх безпечними інвестиціями для інвесторів.

🟥 Дивідендні виплати: Багато захисних акцій пропонують послідовні та регулярні дивідендні виплати, що робить їх привабливими для інвесторів, орієнтованих на дохід.

🟩 Нижча волатильність: Вони, як правило, менш волатильні, ніж акції зростання, що може допомогти зменшити турбулентність інвестування.

Недоліки оборонних акцій

🟨 Обмежений ріст: Захисні акції можуть не забезпечувати такого ж потенціалу зростання, як інші акції з високим ризиком і високою віддачею, що може уповільнити зростання вашого капіталу

🟥 Тайминг ринку: Вони можуть демонструвати нижчу ефективність під час бичачих ринків, оскільки інвестори переходять до більш агресивних, високоризикових інвестиційних альтернатив.

🟩 Чутливість до процентних ставок: Деякі оборонні акції чутливі до змін процентних ставок, що може вплинути на їх оцінку

Роль захисних акцій у вашому портфелі

Оборонні акції відіграють важливу роль у диверсифікованому інвестиційному портфелі, слугуючи буферами під час ринкових турбулентностей та допомагаючи зменшити загальний ризик вашого портфеля. Збалансований портфель має включати як оборонні, так і зростаючі акції для оптимізації доходу з урахуванням ризику. Наприклад, під час ринкових спадів, таких як рецесії або фінансові кризи, оборонні акції, як правило, краще зберігають свою вартість, ніж інші активи, допомагаючи стабілізувати ваш інвестиційний портфель.

Характеристики хороших захисних акцій

При розгляді захисних акцій звертайте увагу на ці характеристики:

Стабільний грошовий потік: Компанія повинна мати історію стабільного генерування грошових потоків, що свідчить про фінансову стабільність.

Низькі рівні боргу: Низькі рівні боргу зменшують фінансові ризики, особливо під час економічних спадів, коли отримати кредит може стати складніше.

Нееластичність попиту: Продукти або послуги повинні мати відносно стабільний попит, незалежно від загальних економічних умов.

Історія дивідендів: Стабільна історія виплати дивідендів є добрим знаком, що свідчить про зобов'язання компанії винагороджувати акціонерів

Приклади захисних акцій

Johnson & Johnson (JNJ): Багатонаціональна фармацевтична та споживча компанія, JNJ виробляє необхідні медичні продукти, має міцний баланс і підтримує стабільну історію виплати дивідендів як під час економічного підйому, так і спаду. Ця стабільність робить її улюбленицею серед довгострокових інвесторів, які шукають стабільності у своїх інвестиційних портфелях.

Thai Beverage Public Company Limited (ThaiBev): Відомий тайський виробник у галузі напоїв і алкоголю, ThaiBev має сильні позиції на ринку та пропонує продукти, які є відносно стійкими до економічних рецесій. Продукція компанії включає різноманітні категорії, такі як спиртні напої, пиво, безалкогольні напої та харчовий бізнес.

Advanced Info Service Public Company Limited (AIS): Провідна тайська телекомунікаційна компанія, яка надає основні комунікаційні послуги, на які люди покладаються незалежно від економічних умов. Телекомунікаційні послуги вважаються захисними, оскільки попит залишається стабільним навіть під час економічних спадів.

Ці компанії кваліфікуються як безпечні акції, оскільки вони працюють у галузях з стабільним попитом, мають послідовні історії виплат дивідендів і пропонують продукти та послуги, які людям продовжують бути потрібними незалежно від загальних економічних умов.

Як вибрати захисні акції

Вибір відповідних оборонних акцій вимагає ретельного дослідження та аналізу.

1. Аналіз секторів: Визначте, які сектори відповідають вашим інвестиційним цілям та поточному економічному середовищу

2. Фінансовий аналіз: Розгляньте фінансовий стан компанії, включаючи грошові потоки, рівень боргу та прибутковість

3. Конкурентна позиція: Оцініть ринкову позицію компанії та конкурентні переваги

4. Оцінка: Оцініть, чи акції розумно оцінені відносно їхньої внутрішньої вартості

Згідно з експертами з інвестицій, державні облігації, акції з дивідендами та ощадні рахунки з високою прибутковістю є одними з найбезпечніших інвестиційних варіантів на 2025 рік. Компанії, такі як Northrop Grumman, яка зосереджується на останніх технологіях оборони та стратегічних військових партнерствах, мають позиції для довгострокової стабільності та зростання.

Для тих, хто прагне створити захисний портфель в умовах нинішнього ринкового середовища, настійно рекомендується диверсифікація портфелю через акції, облігації, нерухомість та альтернативні активи. Цей підхід може допомогти захиститися від ринкової волатильності, одночасно намагаючись захопити потенціал зростання.

Оскільки 2025 рік продовжує ставити економічні виклики та ринкові невизначеності, захисне інвестування стає якорем стабільності як для інституційних інвесторів, так і для індивідуальних трейдерів. Обираючи акції з міцними фундаментальними показниками та стійкими бізнес-моделями, інвестори можуть впевненіше орієнтуватися в буремні часи.