Посібник з купівлі Доларів США: Керівництво з інвестицій в іноземну валюту для новачків

Хочете заробити на іноземній валюті? Хочете дізнатися про правильні методи та стратегії покупки іноземної валюти?

Ця стаття ідеально підходить для вас! У цьому посібнику для початківців ми представимо методи торгівлі іноземною валютою та інвестиційні стратегії на ринку Forex.

В Японії національною валютою є єна, але всі валюти, крім єни, вважаються іноземною валютою. Американський долар є найбільш популярним вибором серед японських інвесторів, а також часто звертається увага на євро та австралійський долар.

Багато людей вважають, що "володіння кількома валюти дозволяє знизити ризики", але основним ризиком іноземних інвестицій є "коливання валютного курсу". Тому новачкам важливо, перш ніж почати іноземні інвестиції, навчитися проводити аналіз ринку та оцінку ризиків, а також розробити відповідну інвестиційну стратегію. Ключем до заробітку на іноземній валюті є вміння знайти правильний час для угоди та вибрати інвестиційні методи, які підходять, такі як депозитні рахунки, валютні фонди, торгівля на валютному ринку (FX) тощо.

У нинішньому середовищі низьких процентних ставок середня річна ставка по японським банківським депозитам у єнах становить лише близько 1,7%, тому інвестиції в іноземну валюту стають хорошим вибором. Якщо ви хочете почати інвестиції в іноземну валюту, розпочніть з цього посібника для початківців!

Що таке валютна торгівля? Яка різниця між нею та валютними операціями?

«Іноземна валюта» та «валютний обмін» — це різні концепції. «Іноземна валюта» відноситься до всіх іноземних валют, окрім власної національної валюти, і є формою валютного обміну. «Валютний обмін» вказує на різні платіжні засоби, які може використовувати країна для міжнародних розрахунків та активів, номінованих в іноземній валюті, включаючи банківські депозити та державні облігації.

Обмінні операції включають наступне:

1. Продаж і купівля іноземної валюти, такої як банкноти та монети
2. Операції з документами про оплату в іноземній валюті, такими як векселі, депозитні квитанції, ощадні сертифікати тощо.
3. Торгівля іноземними цінними паперами, такими як урядові облігації, корпоративні облігації та акції.
4. Інші операції з іноземними валютними активами

Основні призначення іноземної валюти – це оплата товарів та обмін валюти. Іншими словами, валютні операції включають купівлю та продаж іноземної валюти, а купівля та продаж іноземної валюти є видом валютних операцій.

Як заробити на іноземній валюті?

Багато людей знають, що можна заробити на торгівлі іноземною валютою, але не знають конкретних методів. Насправді, валюта є одним із видів фінансових інструментів і може розглядатися як облігація з плаваючою ставкою без терміну погашення. Прибуток отримується з "цінових різниць і відсотків", а на валютному ринку це називається "валютний прибуток і процентна різниця".

Валютний прибуток – це прибуток, який інвестори отримують від коливань валютного курсу та різниці в часі між різними валютами через валютні операції.

Різниця в процентних ставках вказує на відмінності в основних процентних ставках між країнами.

Наприклад, якщо в даний час процентна ставка за строковими депозитами в Японії становить 2%, а в США - 5%, то ця різниця в 3% є потенційним прибутком.

Проте цей прибуток у 3% не є гарантованим. У валютній торгівлі потрібно звертати увагу не лише на різницю відсоткових ставок між валютами, але й на ризик валютних коливань, існує ризик «втратити прибуток від різниці відсоткових ставок через валютні втрати».

Наприклад, якщо ви купуєте американські долари за курсом 1 долар = 140 єн, а в результаті зміни курсу в кінцевому підсумку 1 долар = 130 єн, навіть отримавши 5% процентної ставки на долари, ви все ще можете зазнати збитків через зміни курсу. Це приклад того, як можна заробити на відсотках, але втратити на валютному курсі.

Отже, перед початком валютної торгівлі важливо чітко визначити, що саме ви хочете отримати. Чи намагаєтеся ви досягти високого доходу від процентної різниці, поки тримаєте позицію, чи хочете отримати прибуток від короткострокових цінових коливань? Одночасно потрібно ретельно оцінити пов'язані ризики та розробити більш комплексну торгову стратегію.

Три способи інвестування в іноземну валюту: іноземні депозитні вклади, валютні фонди, торгівля на Forex

Якщо ви інвестуєте в іноземну валюта в Японії, зазвичай існує три способи інвестування: депозит у іноземній валюті, валютні фонди та валютна торгівля (FX).

Я підготував таблицю з характеристиками:

|Методи інвестування|Депозит в іноземній валюті|Валютний фонд|Торги на Forex| |---|---|---|---| |Місце проведення угоди|Банк|Банк/Брокерська компанія/Фондова компанія|FX платформа| |Кредитне плече|немає|низьке|високе| |Повернення|Низький|Середній|Високий| |Підходящі люди|Новачок|Новачок та досвідчений|Інвестор з певним досвідом| |Мета|Заробіток на процентній різниці|Заробіток на валютному курсовому різниці|Заробіток на валютному курсовому різниці|

Валютний строковий депозит - прибуток від різниці процентних ставок

Новачкам в іноземних інвестиціях спочатку слід почати з термінових депозитів. Це найпростіший і найпоширеніший інвестиційний інструмент з низьким ризиком, зазвичай призначений для отримання процентної ставки за терміновими депозитами в банку.

Якщо ви вже маєте валютний рахунок, ви можете внести депозит на цей рахунок. Якщо у вас його немає, інвестору спочатку потрібно відкрити валютний рахунок у банку. Якщо вам понад 20 років, ви можете подати заявку, маючи при собі необхідні документи.

Зверніть увагу, що депозит у іноземній валюті має низьку ліквідність. Якщо обмінний курс досягає ідеального рівня, але термін депозиту ще не закінчився, то при достроковому розірванні відсотки будуть зменшені. Оскільки відсоткова ставка на звичайному депозиті занадто низька, рекомендується розглянути інший варіант, наприклад, валютний фонд.

Валютний фонд - заробляти на валютних коливаннях або розподілах

Валютні фонди є відповідним способом для тих, хто хоче гнучко управляти своїми коштами. Вони не мають обмежень у термінах, можуть купуватися та продаватися в будь-який час, і зазвичай пропонують відсоткову ставку між звичайними депозитами та терміновими депозитами.

Інвестори можуть безпосередньо інвестувати в єну, а фондові компанії виконують обмін валют, основні доходи складають відсотки та прибуток від валютних коливань.

Загалом, валютні фонди включають MMF та валютні ETF. Наприклад, фонд USD від UBS( у Люксембурзі) є MMF у доларах США, який інвестує в доларові активи, а управлінські та зберігальні витрати становлять приблизно 0,5%. Його можна придбати в банках або фондах. ETF на основі індексу долара США(00682U) є ETF у доларах США, який відстежує цінові тенденції індексу долара США, а управлінські та зберігальні витрати становлять приблизно 0,6%. Його можна придбати у брокерських або фондах.

Якщо у вас є досвід інвестування і ви не задоволені невеликими коливаннями валютного курсу чи відсотками, ви також можете розглянути можливість торгівлі на Форекс.

FX-торгівля - заробіток на валютних різницях

Форекс-торгівля зазвичай посилається на торгівлю на валютному ринку з використанням маржі. Тут метою є отримання прибутку виключно від коливань валютного курсу, а не від відсотків. Оскільки коливання валют низькі, у форекс-торгівлі зазвичай використовується 50-200 разове кредитне плече.

Торговля на Форекс схожа на торговлю акціями, де аналізуються тенденції цін на валюти (фундаментальний або технічний аналіз) і проводяться угоди у відповідний момент. Різниця полягає в тому, що торгівля на Форекс є більш гнучкою і можлива 24 години на добу та використовує механізм T+0, а також має низькі бар'єри для входу, що дозволяє проводити онлайн-торгівлю всього за невелику маржу. Через платформу Форекс можна торгувати різними валютними парами з усього світу, такими як AUDUSD, EUR/USD тощо.

Однак, в торгівлі з маржею існує ризик левериджу, і інвестори повинні обирати відповідний леверидж і уникати надмірного левериджу. Наприклад, відповідно до регулювання ASIC в Австралії, рекомендується, щоб леверидж для основних валютних пар був менше 30 разів. Час для торгівлі на FX також є важливим, найкраще входити в ринок, коли починається формування тренду, і уникати інших неефективних коливань ринку.

Платформа для торгівлі, яку я використовую, є FX-брокером, що регулюється ASIC Австралії та CIMA Кайманових островів, з нульовими комісіями, вузькими спредами та низькими торговими витратами. Відкривши рахунок, ви зможете торгувати більш ніж 300 різними глобальними фінансовими інструментами, включаючи валютний ринок, золото, нафту, криптовалюти та похідні фінансові інструменти акцій США.

Чому слід інвестувати в іноземну валюту?

• Низькі бар'єри входу: Інвестиції в іноземну валюту мають низький поріг входу, іноземні валютні рахунки можна легко відкрити в банку через відділення або додаток, і якщо у вас є рахунок, ви можете здійснювати купівлю та продаж іноземної валюти та інші інвестиції.

• Хеджування: З точки зору великих активних розподілів, всі активи мають валютний ризик, якщо вони оцінюються в одній валюті. Якщо національна валюта різко знецінюється, це може призвести до зменшення активів. Наприклад, після конфлікту між Росією та Україною, українська валюта (UAH) стала практично нічим, а російський рубль (RUB) хоч і мав валютний курс, але банки не приймали обміну. Тому з точки зору диверсифікації ризиків, кожен повинен інвестувати в іноземну валюту.

• Прозорість та справедливість: Торгівля іноземною валютою має перевагу над торгівлею акціями. Зокрема, інвестори в іноземну валюту беруть участь з усього світу, і маніпулювати рухом певної валюти важче, тому в певному сенсі торгівля іноземною валютою є більш справедливою, ніж торгівля акціями.

• Торги 24 години: Ринок іноземної валюти є одним з найбільших ринків у світі і працює 24 години на добу, тому інвестори можуть швидко вийти з позиції, якщо помітять, що ціни рухаються в невигідному напрямку. На відміну від цього, акції мають фіксовані години торгівлі, що не дозволяє цього зробити.

Види іноземної валюти та іноземні інвестиції, які подобаються японцям

Є причини, чому японці віддають перевагу інвестиціям в іноземну валюту. Протягом тривалого часу процентні ставки в Японії були на низькому рівні, тоді як процентні ставки в іноземній валюті відносно високі. Це призвело до утворення різниці в процентних ставках між національною валютою та іноземною валютою, і багато японців почали обмінювати єни на іноземну валюту, щоб отримати вигоду з цієї різниці.

Відповідаючи на такі потреби, японські банки зазвичай пропонують 12 видів іноземної валюти: долар США (USD), австралійський долар (AUD), канадський долар (CAD), гонконгський долар (HKD), фунт стерлінгів (GBP), швейцарський франк (CHF), японська єна (JPY), євро (EUR), новозеландський долар (NZD), сингапурський долар (SGD), південноафриканський ранд (ZAR), шведська крона (SEK) та інші. Ці іноземні валюти одночасно є одними з найвпливовіших валют у світі.

Ці 12 видів іноземних валют можна поділити на 4 великі категорії на основі основних факторів, що впливають на валютні курси: валюту політики, валюту-убежище, товарну валюту та валюту ринків, що розвиваються. Коли ви інвестуєте в різні валюти, важливі моменти, на які слід звернути увагу, відрізняються.

1. Політична валюта

Буквально, валюта, яка в основному підлягає впливу політики - це переважно долар США та євро. Ці тенденції тісно пов'язані з монетарною політикою центральних банків, кількісним пом'якшенням або зниженням ставок. Коли центральний банк проводить політику пом'якшення, зазвичай курс валюти знижується. Коли центральний банк проводить політику жорсткості, зазвичай курс валюти підвищується. Інвестуючи в цей тип валюти, ви в основному звертаєте увагу на час та зміст політики, яку оголошує центральний банк.

2. Валюта для втечі

Переважно японські єни та швейцарські франки. Особливістю цих країн є «стабільність», економіка яких розвинута, політичні заворушення майже відсутні, а центральні банки майже не коригують процентні ставки. Вони належать до країн з низькою взаємозв'язком між внутрішньою економікою та світом, і тому, коли ситуація стає нестабільною і економіка погіршується, багато людей купують ці валюти для уникнення ризиків, а також беруть ці валюти в борг для арбітражних операцій, і коли економіка відновлюється, обмінюють їх на національну валюту, отримуючи прибуток від курсових різниць та процентних ставок.

3. Товарна валюта

Головний