Торговля акціями 101: Безкомпромісний посібник для початківців

Я торгую акціями вже кілька років, і дозвольте мені сказати вам – це не так вже й складно, як деякі "експерти" намагаються це показати. Звичайно, існує ризик, ( хіба завжди немає?), але з правильним підходом навіть повний новачок може почати робити розумні угоди, не ставлячи свої заощадження.

Що таке торгівля акціями насправді?

Торговля акціями - це купівля та продаж акцій компаній з метою отримання прибутку від коливань цін. На відміну від довгострокових інвестицій, де ви тримаєте акції роками, торгівля зосереджена на коротших часових рамках - іноді хвилини, іноді місяці.

Що мені подобається в торгівлі, так це те, що ви можете заробляти гроші, незалежно від того, чи зростають, чи падають ринки. Але я буду з вами відвертим - це також ризикованіше, ніж інвестування з купівлею та утриманням. Коли ви торгуєте, ви конкуруєте з алгоритмами, інституційними інвесторами та людьми, які займаються цим 16 годин на добу, виживаючи на енергетиках.

Професійні трейдери в основному використовують технічний аналіз - вивчення графіків цін, обсягу та індикаторів для визначення моментів входу та виходу. Деякі також використовують фундаментальний аналіз, але з мого досвіду, цінова дія говорить вам усе, що потрібно знати.

6 кроків, щоб почати торгівлю (, не втрачаючи все )

Крок 1: Виберіть брокера, який не є гіршим

Вам потрібен брокерський рахунок, перш ніж ви зможете торгувати. Існує безліч варіантів - деякі хороші, деякі жахливі. Шукайте розумні комісії, зручну платформу та надійне обслуговування клієнтів.

Відкриття рахунку зазвичай є простим у наші дні. Більшість брокерів дозволяють вам робити все онлайн з мінімальною документацією. Мінімальні депозити варіюються, але ви можете почати всього з кількох сотень доларів у багатьох випадках.

Крок 2: Встановіть торговий бюджет (, який ви насправді можете втратити )

Це важливо - торгуйте тільки тими грошима, які ви можете собі дозволити втратити. Не вашими грошима на оренду. Не фондом для навчання ваших дітей. Не вашими заощадженнями на надзвичайні ситуації.

Правило, якого я дотримуюсь релігійно: ніколи не ризикуйте більше ніж 10% ваших загальних активів на одну акцію. Починайте з малого - ви завжди можете додати більше капіталу пізніше, коли ви дійсно знаєте, що робите.

Також заздалегідь виріште, скільки ви готові ризикувати в кожній угоді. Я особисто не ризикую більше ніж 2% від свого рахунку на жодній окремій позиції. Коли я тільки починав і ігнорував це правило, я знищив свій рахунок... двічі.

Крок 3: Ознайомтеся з базовими типами ордерів

Вам потрібно зрозуміти кілька основних типів ордерів:

• Ринкові ордери виконуються негайно за будь-якою доступною ціною. Вони швидкі, але можуть бути небезпечними під час нестабільних періодів.

• Лімітні ордери дозволяють вам вказати свою ціну. Торгівля відбувається лише в тому випадку, якщо акція досягає вашої ціни. Іноді ви пропустите можливості, але ніколи не отримаєте несподівану ціну виконання.

Стоп-лоси та взяття прибутків є абсолютно необхідними для управління ризиками. Я бачив занадто багато початківців, які пропускають це і втрачають все через один поганий рух.

Крок 4: Практика з паперовою торгівлею

Перед тим як ризикувати реальними грошима, використовуйте демонстраційний рахунок. Більшість брокерів пропонують ці практичні платформи, наповнені віртуальними грошима. Це тренувальні колеса для трейдерів.

Під час паперового трейдингу оберіть одну акцію і стежте за нею уважно. Спробуйте передбачити її рухи. Робіть це щонайменше 3 місяці, перш ніж вкладати реальні гроші.

Цей період практики також допомагає вам перевірити різні стратегії та розвинути торгову психологію - що, відверто кажучи, є тією областю, де більшість трейдерів зазнає невдачі. Ринки не просто перевіряють вашу інтелектуальність; вони перевіряють ваш емоційний контроль.

Крок 5: Оцініть свою продуктивність

Вашою метою повинно бути перевершення ринкових індексів, таких як S&P 500. Якщо ви активно торгуєте, але отримуєте лише 5% щорічно, тоді як широкий ринок зростає на 10%, ви насправді втрачаєте, торгуючи.

Це порівняння покаже вам, чи працює ваша стратегія насправді. Багато початківців трейдерів були б краще купити індексний фонд і забути про нього - жорстко, але правда.

Крок 6: Думайте про наступну угоду

Навіть якщо торгівля є короткостроковою, вам потрібна довгострокова перспектива. Не очікуйте, що станете багатим за одну ніч. Успішна торгівля вимагає терпіння, безперервного навчання та емоційної дисципліни.

Найбільш прибуткові трейдери, яких я знаю, не просто торгують - вони мають диверсифіковані інвестиції в кількох класах активів. Торгівля - лише одна частина їхньої загальної фінансової стратегії.

Управління ризиками: Не сексуально, але тримає вас у грі

Управління ризиком - це те, що відділяє успішних трейдерів від тих, хто знищує свої рахунки. Ви можете бути правими лише 60% часу і все ще бути прибутковими, якщо правильно управляєте ризиками.

Правила розміру позиції

Не вкладайте всі свої гроші в один акціонер. Розподіліть свій капітал і ніколи не ризикуйте більше ніж 2-3% на одну угоду. Цей підхід захистить вас від катастрофічних втрат, які можуть знищити ваш рахунок.

Використання стоп-лоссів ефективно

Стоп-лос - це ваша заздалегідь визначена точка виходу, коли торгівля йде проти вас. Цей інструмент є критично важливим для обмеження ваших збитків.

Золоте правило: встановіть свій стоп-лосс ДО входу в торгівлю, а не після того, як спостерігатимете, як ваша позиція втрачає. І коли ціна досягне вашого стопа, виходьте відразу - не переконуйте себе, що вона "повернеться."

Ігноруйте "Гарячі поради" від випадкових джерел

Соціальні мережі переповнені "гуру акцій", які просувають свої вибори. Більшість з них або не мають жодного уявлення, або мають приховані цілі. Я втратив гроші, дотримуючись цих порад, більше разів, ніж хотілося б зізнатися.

Кращий підхід: навчитися аналізувати акції самостійно, використовувати надійні джерела інформації та розуміти, що ви торгуєте.

Відстежуйте все та обробляйте свої податки

Ведіть детальний облік кожної угоди. Це допоможе вам проаналізувати вашу ефективність і спростить подачу податкових декларацій. В залежності від вашої країни, прибутки від торгівлі підлягають оподаткуванню, і розрахунки можуть бути складними.

Баланс торгівлі з довгостроковими інвестиціями

Хоча торгівля пропонує хвилювання та потенціал для короткострокового прибутку, це не повинно бути вашою єдиною фінансовою стратегією. Наявність диверсифікованого портфеля з активними торгами та довгостроковими інвестиціями зменшує ваш загальний ризик.

Де новачки можуть практикувати торгівлю?

1. Click2Win Streaming: Майже як справжнє

Цей додаток імітує торгівлю з 10 мільйонами віртуальних грошей (5M для акцій, 5M для деривативів). Він використовує реальні ринкові дані з затримкою лише 5 хвилин. Високоякісна симуляція дозволяє початківцям відчути умови торгівлі, які майже ідентичні реальним ринкам, не ризикуючи жодною копійкою.

2. Зручні торгові платформи

Деякі платформи вирізняються дружніми до користувача інтерфейсами, з чистими дизайнами, спеціально розробленими для новачків. Найкращі з них пропонують демонстраційні рахунки з приблизно $50,000 у практичних коштах.

Шукайте платформи з навчальним контентом, що охоплює все - від основ до просунутих стратегій, реальних графіків, економічних календарів і новинних стрічок. Найважливіше, щоб вони були належним чином регульовані шанованими фінансовими органами.

Функції управління ризиками є критично важливими - зручні інструменти стоп-лосс і тейк-профіт можуть врятувати ваш рахунок, коли справи йдуть погано.

3. Демонстраційні рахунки без обмеження по часу

Деякі брокери пропонують демо-рахунки без обмежень за часом, на відміну від інших, які обмежують час практики до 21-30 днів. Кращі з них дозволяють вам налаштовувати ваш віртуальний баланс від $200 до $40,000, щоб відповідати вашим фактичним інвестиційним планам.

Пам'ятайте, однак, що демонстраційні рахунки не можуть імітувати психологічні аспекти торгівлі або реальний ринковий сліп.

Підсумок

Торговля акціями — це навичка, яку ви можете освоїти, але вона вимагає терпіння, постійної освіти та відмінного управління ризиками. Почніть з основ, практикуйте на демонстраційних рахунках і поступово збільшуйте свій капітал у міру зростання вашої впевненості.

Успішна торгівля не залежить від удачі - вона базується на знаннях, досвіді та дисципліні в управлінні ризиками. Дотримуйтесь цих принципів, і торгівля акціями може стати ефективним інструментом для отримання додаткового доходу.