Як заробити на акціях? Розуміння принципів прибуткового інвестування в акції

Question

В останні роки інфляція стала гарячою темою. З процентними ставками на ощадних акаунтах на історично низькому рівні, інвестування стало необхідною навичкою для багатьох. Хоча існує безліч інвестиційних інструментів, ця стаття зосередиться на інвестуванні в акції.

Чи багато людей отримують прибуток від акцій? Як можна заробити гроші, торгуючи акціями? Давайте дослідимо потенціал накопичення багатства через інвестиції в акції!

Які методи заробітку на акціях?

Існує три основних способи отримання прибутку від торгівлі акціями:

Утримання акцій для дивідендів
Купівля або короткий продаж акцій для отримання прибутку від різниці в ціні
Позичання акцій для доходу від позики цінних паперів

Давайте детально розглянемо кожен метод.

1. Утримання акцій для дивідендів

Коли ви купуєте акції, ви стаєте акціонером компанії, що надає вам право на частку прибутків компанії. Деякі компанії реінвестують свої доходи, щоб збільшити чисту вартість компанії і, відповідно, ціну акцій (наприклад, Gate - провідна криптовалютна біржа). Інші компанії ділять частину своїх прибутків з акціонерами, що називається дивідендами (наприклад, Coca-Cola). Деякі компанії також можуть випускати акційні дивіденди, коли ваша початкова одна акція може вирости до 1,5 або навіть 2 акцій з часом.

Інвестування в компанії з стабільними довгостроковими операціями та постійними дивідендами може забезпечити як зростання ціни акцій, так і додатковий грошовий потік!

Однак важливо зазначити, що коли компанія виплачує дивіденди, ціна акцій зазвичай знижується на суму дивідендів у дату відсічення дивідендів. Якщо ціна акцій потім знову підніметься до рівня перед дивідендами, це називається "закриття прогалини". Важливо вибирати акції, які можуть успішно закрити цю прогалину; в іншому випадку ви можете отримати зменшені прибутки, оскільки ціна акцій продовжує знижуватися.

Крім того, будьте обізнані про можливі податкові наслідки на доходи від дивідендів. Наприклад, при інвестуванні в американські акції, інвестори з-за меж США можуть підпадати під 30% утримуваний податок на дивіденди. Тому, зосередження на капітальних приростах може бути більш доцільним при інвестуванні в іноземні акції.

Інвестори в дивіденди також повинні бути обережні з пасткою "псевдодивідендів"! Коли "коефіцієнт виплат > 100%" ( виплачує $1.20 у вигляді дивідендів, коли заробляє лише $1), це, по суті, виснажує його резерви. Ця ситуація може призвести до значного зниження ціни акцій, як це спостерігалося в деяких історичних випадках.

2. Отримання прибутку від різниць у цінах акцій

Цей метод є більш простим. Під час торгівельних годин ціни акцій постійно коливаються через динаміку ринку. Отримання прибутку від цінових різниць передбачає купівлю за низькою ціною та продаж за високою або короткий продаж за високою ціною та викуп за низькою.

Ціни акцій підлягають впливу різних факторів, включаючи ефективність компанії, загальний ринковий настрій та кількість акцій в обігу. Зазвичай ми використовуємо фундаментальний аналіз, новинний аналіз та технічний аналіз для прогнозування майбутніх рухів цін акцій. Якщо ви очікуєте зростання акцій, ви можете купити їх і продати, коли вони досягнуть вашої цільової ціни. Навпаки, ви можете здійснити короткий продаж, якщо передбачаєте зниження ціни.

Цей підхід вимагає вибору акцій, придатних для торгівлі в короткостроковій перспективі. Будьте особливо обережні з операціями з короткого продажу і завжди встановлюйте примусову точку викупу, бажано, коли ціна акцій рухається на 15% проти вашої позиції.

3. Позичання акцій для отримання доходу від позики цінних паперів

Крім купівлі та продажу акцій для отримання цінових різниць і збору дивідендів, існує ще один спосіб отримання пасивного доходу - позичання своїх акцій та заробіток на комісіях за позичання цінних паперів. Цей метод особливо вигідний для інвесторів, які не проти короткострокових коливань цін.

Якщо ви плануєте утримувати акції протягом тривалого часу і не турбуєтеся про короткострокові коливання цін, розгляньте можливість позички ваших акцій. Таким чином, ви зможете заробити на комісіях за позичку, крім потенційних дивідендів і майбутніх капітальних прибутків.

Недолік полягає в тому, що здача акцій в позику зменшує вашу торгову гнучкість. Оскільки акції були здані в позику, вам потрібно буде їх відкликати, якщо ви хочете продати їх за певною ціною під час торгових годин. Тому ця стратегія не підходить для короткострокових трейдерів.

Виклик таймінгу торгівлі акціями

Фондовий ринок сповнений змінних і невизначеностей. Ключем до отримання прибутку є входження та виходження в правильний час. Однак коливання ринку залежать від безлічі факторів, таких як операції компаній, розвиток галузей, великі соціальні події, політична нестабільність, пропозиція та попит на ринку, а також медійне висвітлення. Ці фактори викликають коливання цін на акції та впливають на погляди та очікування інвесторів.

Психологічні стани інвесторів також відіграють важливу роль. Коли ми купуємо акцію, ми сподіваємося, що вона зросте і принесе прибуток. Однак особа, яка продає ту ж акцію в цей момент, може вважати, що вона під загрозою зниження. То хто правий? Хто може точно передбачити майбутні тенденції? Це виклик торгівлі акціями. Навіть професіоналам важко точно судити. Згідно з одним дослідженням, понад 80% керуючих фондами на ринку акцій США не змогли перевершити індекс ринку протягом 10-річного періоду.

Отже, щоб заробити гроші на фондовому ринку, вам потрібні не лише ґрунтовні знання та навички, але й сильні переконання та чіткі стратегії. Ось кілька ключових моментів:

Уникайте емоційної торгівлі. Не піддавайтеся коливанням ринку чи думкам інших.
Приймайте раціональні рішення, поєднуючи фундаментальний аналіз, технічний аналіз та настрої ринку.
Суворо контролюйте розміри своїх позицій та встановлюйте заздалегідь визначені межі збитків, щоб уникнути надмірної торгівлі.
Встановіть чіткі цілі та часові рамки для кожної угоди, і продавайте, коли досягнете своїх цілей, щоб уникнути жадібності.

Як заробити гроші, купуючи акції? Подані інвестиційні стратегії

Найважливіше перед інвестуванням – це знати себе. Розробка стратегії, яка підходить саме вам, є вирішальною. У всіх різні грошові потоки та часові рамки інвестування, тому немає універсальної стратегії.

Якщо ви працівник з фіксованою зарплатою або пенсіонер з нижчою терпимістю до ризику та обмеженим часом для моніторингу ринку, зосередьтеся на інвестуванні в дивіденди. Встановіть своє основне джерело доходу на дивідендах, шукаючи акції з високою прибутковістю або ETF, які слідкують за основними ринковими індексами, як вашими основними складовими портфеля.

Якщо у вас є час спостерігати за ринком, ви можете вибрати момент для входу в позиції, коли фінансові звіти або відповідні події мають бути опубліковані.

1. Інвестиційні методи, придатні для консервативних інвесторів

Інвестиції в цінність

Це вважається вічною біблією інвестування. Простими словами, ціни акцій відображають вартість компанії в довгостроковій перспективі. Ми можемо вибрати інвестувати в недооцінені акції. Щоб оцінити вартість компанії, ви можете переглянути фінансові звіти або провести власний аналіз, щоб знайти справедливу вартість компанії.

Купуйте недооцінені акції, тримайте їх довгостроково і продавайте, коли ціна повертається до або перевищує свою справедливу вартість. Оскільки може знадобитися деякий час, щоб ціна акцій відобразила свою справжню вартість, компанії, які ви обираєте для довгострокового утримання, повинні мати достатньо глибокий «мояк», щоб витримати коливання ринку. Якщо компанія не має достатньої конкурентоспроможності, але зростає через позитивні новини в короткостроковій перспективі, її не рекомендується тримати довгостроково, коли захоплення зникне.

Отже, основна концепція інвестування в цінність полягає в тому, щоб знаходити хороші компанії, купувати їх, коли вони недооцінені, і тримати їх довгостроково, щоб насолоджуватися зростанням вартості компанії.

Регулярні фіксовані інвестиції

Якщо ви плануєте довгострокові інвестиції, такі як заощадження на пенсію або освіту дітей, ви можете вибрати методи, такі як середня вартість долара або середня вартість.

Зазвичай ми обираємо ринок або компанію з потенціалом довгострокового зростання як інвестиційну ціль для цих стратегій.

Тоді регулярно купуйте індексні ETF цього ринку або акції компаній, у які ви твердо вірите, що мають довгострокову конкурентоспроможність (, наприклад, Apple, Microsoft, Gate, Amazon ). Таким чином, ваша ціна покупки буде середньою ціною за період інвестування. Як тільки ринок зростатиме в довгостроковій перспективі, ваші активи стабільно зростатимуть.

2. Методи інвестування, придатні для інвесторів з вищою толерантністю до ризику

Свінг-трейдинг

Компанії іноді зазнають значних реакцій цін на акції у певні періоди, такі як акції, пов'язані з подорожами, під час літніх та зимових свят, або акції електронної комерції під час великих роздрібних подій. Типовий коливання може тривати від кількох днів до кількох тижнів. Оскільки свінг-трейдинг вимагає уваги до новин ринку в реальному часі та аналізу компаній, щоб визначити, чи ціна акцій ще перебуває на ранньому етапі висхідного тренду при покупці, і постійної уваги до того, як довго може тривати висхідний тренд, це більше підходить для інвесторів, які мають час стежити за ринком.

Денна торгівля

Денна торгівля передбачає купівлю та продаж акцій протягом одного дня, без утримання позицій вночі. Цей стиль торгівлі більше підходить для інвесторів, які можуть контролювати ринок протягом торгових годин. Це вимагає інтеграції аналізу новин та технічного аналізу. Оскільки фундаментальні показники компанії мають незначний вплив на денну торгівлю, можна займати як довгі, так і короткі позиції. Проте важливо звернути увагу на рівні підтримки та опору акцій для розробки торгових стратегій (наприклад, купівля при пробитті рівнів опору, коротка позиція при пробитті нижче рівнів підтримки).

Чи багато людей заробляють, інвестуючи в акції?

Ми часто бачимо, як люди діляться своїм успішним досвідом інвестування в акції онлайн. Деякі витрачають 2-3 години на день, щоб вивчити знання та навички з акцій, виявити потенційні акції та час. Слідуючи експертам і вивчаючи їхні методи, може здаватися, що отримати прибуток легко, але пам'ятайте, що про програшні угоди рідко пишуть. Заробити гроші ніколи не легко!

Згідно з доповіддю Тайванської фондової біржі, індивідуальні інвестори втратили в середньому 15,7% за останні три роки. Однак ті, хто використовував метод середньозваженої вартості долара для інвестування в ETF 0050, який відстежує індекс Тайваню 50, протягом більше п'яти років, отримали 82% прибутку.

Загалом, інвестори з довгостроковими перспективами мають вищі шанси на отримання прибутків, оскільки компанії продовжують генерувати прибуток, поки вони залишаються на ринку, якщо ви не інвестуєте в компанію, яка йде на банкрутство, або в галузь, яка зазнає суттєвого спаду. Інвестори з довгостроковими перспективами можуть уникнути ризиків окремих компаній, інвестуючи в широкі ринкові індекси. Завдяки ринковим механізмам, які природним чином усувають слабкі компанії та зберігають сильні, вам не потрібно знати, які компанії будуть найсильнішими у світі протягом наступних 10 років. Вам лише потрібно бути впевненим, що ринкова капіталізація найбільших 500 компаній у США (, наприклад, якщо інвестувати в S&P 500), буде більшою через 10 років, ніж зараз. Оскільки глобальний капітал, як правило, зростає в довгостроковій перспективі, інвестування в широкі ринкові індекси зазвичай приносить хороші прибутки в довгостроковій перспективі.

Якщо ви займаєтеся короткостроковою торгівлею з частими купівлею і продажем, ймовірність втрати грошей є вищою. Часті торгові операції призводять до високих комісій та податків, а більшість інвесторів схильні швидко фіксувати прибутки, але тримати збиткові позиції, сподіваючись на відновлення. Ця поведінка часто призводить до невеликих прибутків і великих втрат. Звичайно, є досвідчені короткострокові трейдери, але для досягнення успіху це вимагає значних зусиль і досвіду.

Висновок

Фондовий ринок є величезним і складним. Перед інвестуванням у акції важливо мати чітке розуміння себе, щоб вибрати відповідну інвестиційну стратегію, яка може допомогти вам отримати прибуток від фондового ринку в довгостроковій перспективі! Після прочитання цієї статті, чи готові ви зануритися у фондовий ринок і шукати своє багатство?

Щоб досягти успіху в будь-якій справі, потрібно мати правильні інструменти. Хороша торгова платформа є необхідною для інвестування в акції. Gate пропонує понад 400 популярних глобальних торгових інструментів, включаючи понад 300 акцій США. Ось деякі переваги торгівлі на Gate:

📌Які переваги акаунту Gate? • Торгівля мультиактивами: Торгуйте на ринку форекс, акціями США, акціями Гонконгу, індексами та ринками криптовалют • Зручні депозити та виведення: Підтримка банківських переказів, кредитних карт, Skrill та інших платіжних методів; приймання депозитів у TWD, USD, USDT та інших валютах. • Інтуїтивно зрозуміла платформа: Інтегрує ринкові дані, торгівлю, інформацію та управління ризиками в сучасному дизайні для кращого користувацького досвіду • Швидке відкриття акаунту: Відкрийте стандартний форекс акаунт швидко, надавши лише основну інформацію, без необхідності сплати зборів