Шахрайства з Біткойном: поширені методи та заходи захисту

Я нещодавно занурився у світ Біткойна та криптовалют, і мушу сказати, що це справжній Дикий Захід. З війною тарифів між Китаєм та Сполученими Штатами, яка завдає шкоди світовим ринкам, ціни на криптовалюти піднімаються і спускаються, як американські гірки. Ця волатильність приваблює натовп нових інвесторів, але також і шахраїв, які бродять, як акули, що відчули кров.

Чому шахрайства з криптовалютою є такими поширеними?

Чесно кажучи, шахраї обожнюють криптовалюти з кількох причин. По-перше, на відміну від традиційних ринків, механізми контролю ще не розвинуті. Транзакції є незворотними та псевдонамінними - як тільки ваші гроші пішли, це зазвичай кінець.

Також, з інфляцією, яка нищить наші економіки (, я пам'ятаю, коли моя погодинна зарплата дозволяла мені купувати повний комплект меню McDo, тепер це ледь достатньо!), багато хто звертається до Біткойн як до захисної цінності. Шахраї експлуатують цей страх втратити наші гроші та бажання швидкого прибутку.

Традиційні методи шахрайства

1. Понзі-система

Це стара схема "екстраординарного доходу". Я бачив обіцянки 20% річного доходу на платформах, таких як старий Anchor Protocol від Terra (LUNA). Вони просто використовують гроші нових інвесторів, щоб платити старим. Коли приплив свіжих грошей припиняється, все руйнується.

У 2022 році крах LUNA коштував інвесторам понад 40 мільярдів доларів. А шахрайство Fintoch у 2023 році? Вони стверджували, що є блокчейн-проєктом Morgan Stanley, який пропонує 1% щоденного доходу. Чиста вигадка, яка вкрала 315 мільйонів доларів.

Моя порада? Обережно ставтеся до аномально високих доходів. Якщо це виглядає занадто добре, щоб бути правдою, то, ймовірно, так і є.

2. Фішинг

Ці афери підлі. Я мало не попався одного разу на електронний лист, який, здавалося, прийшов з моєї платформи обміну. Шахраї видають себе за офіційні організації або служби підтримки, створюють сайти, які практично ідентичні оригіналам, і спонукають вас ввести вашу чутливу інформацію.

Трейдер нещодавно попався на вудку шахраїв, які видавали себе за журналістів Forbes. Вони надіслали йому шкідливе посилання, яке вкрало його ефіри. Ніколи не довіряйте непрошеним електронним листам або повідомленням!

3. Фальшиві аірдропи

Я бачив, як багато друзів потрапляють у цю пастку. Шахраї оголошують про "безкоштовні розподіли токенів", але вимагають або дозволити шкідливий контракт, або заплатити за газ, щоб отримати свої "безкоштовні токени". Результат? Ваш гаманець очищається.

Якщо ви раптом побачите невідомі токени у вашому гаманці, не намагайтеся їх обміняти! Це, ймовірно, приманка.

Специфічні шахрайства на платформах обміну

1. Неправильні платформи обміну

Це, можливо, найпоширеніша афера, з якою я стикався. Шахраї створюють сайти, які ідеально нагадують легітимні платформи, з лише маленькою різницею в URL. Ви думаєте, що торгуєте на безпечній платформі, але насправді ваші гроші йдуть прямо в їхні кишені.

У мене є друг, який втратив близько 10 000 євро на фальшивій платформі. Спочатку вона здавалася нормальною, навіть показуючи "прибутки" на своїх торгах. Але коли він захотів вивести свої гроші, проблеми почалися. Платформа попросила його сплатити "плату за розблокування" у розмірі 10% від його балансу. Це вже був сигнал тривоги.

2. Шахрайські ICO

Первинні пропозиції монет (ICO) повинні фінансувати нові проекти блокчейн, але багато з них є чистими шахрайствами. Я все ще пам'ятаю "GPT Coin" на початку 2024 року - вони скористалися популярністю ChatGPT, обіцяли 10-кратні доходи першим інвесторам, а потім зникли з грошима.

Особисто я повністю уникаю ICO зараз. Якщо проект дійсно вартий, він все ще буде тут, коли доведе свою цінність.

3. Маніпуляція ринком

Ця афера особливо підступна, оскільки вона діє в сірих зонах. "Кити" ( великі тримачі ) об'єднуються, щоб швидко накачати ціну токена, приваблюючи дрібних інвесторів, а потім раптово продають усе.

У травні минулого року я бачив групу інфлюенсерів, які поширювали фальшиві чутки про прибуття PEPE на Coinbase. Ціна зросла на 300%, а потім впала на 80% за два дні, коли маніпулятори продали.

Що робити, якщо ви стали жертвою шахрайства?

Якщо ви зрозуміли, що стали жертвою шахрайства, дійте швидко:

1. Негайно скасуйте всі поточні транзакції та зв'яжіться зі службою підтримки вашої платформи.
2. Якщо ви дозволили підозрілий контракт, перейдіть на Revoke.cash, щоб відкликати ці дозволи.
3. Збирайте всі докази: скріншоти, розмови, трансакції.
4. Повідомте про шахрайство владі - у Франції ви можете зв'язатися з Info Escroqueries за номером 0 805 805 817.

І, перш за все, остерігайтеся "відновлювачів грошей", які звертаються до вас після вашої невдачі. Це часто друга афера.

Ринок криптовалют пропонує величезні можливості, але також і величезні ризики. Я навчився на своїх помилках, що завжди потрібно перевіряти платформи, ніколи не натискати на підозрілі посилання і ніколи не вірити обіцянкам гарантованих доходів. Страх та жадібність є кращими союзниками шахраїв - тримайте голову холодною і робіть свої дослідження!