Повний посібник по торгівлі різноманітними активами 2025 року: огляд платформ торгівлі акціями США, криптоактивами та торгівлею деривативами.

Як вибрати платформу, що підходить для вашої торгівлі

На ринку існує безліч торгових платформ на вибір, але перед вибором спочатку потрібно оцінити свої реальні потреби, такі як рівень інвестиційного досвіду, обсяг інвестиційних коштів, чи потрібен досвід торгівлі з мобільного пристрою та інші ключові фактори. Визначивши інвестиційні цілі та стиль торгівлі, можна скористатися наведеними нижче критеріями для вибору найбільш відповідної торгової платформи:

1. Безпека та регулювання платформи

Незалежно від того, чи інвестуєте ви в традиційні фінансові продукти, чи в цифрові активи, безпека коштів завжди є головним фактором. Ключовим показником оцінки безпеки платформи є її регуляторний контекст, зокрема, чи підлягає вона регулюванню таких авторитетних органів, як Комісія з цінних паперів та інвестицій Австралії (ASIC), Фінансова індустрія регуляторної адміністрації США (FINRA), Організація із захисту інвесторів США (SIPC) та інші. Платформи, що регулюються цими органами, навіть у випадку банкрутства, можуть забезпечити певний рівень захисту активів інвесторів.

2. Вид активів, доступних для торгівлі

Існують значні відмінності в торгових інструментах, що підтримуються різними платформами. Деякі платформи обмежують торгівлю опціонними комбінаціями або забороняють короткі продажі, що може створити незручності для інвесторів, які бажають реалізувати стратегії хеджування ризиків. Деякі платформи одночасно підтримують торгівлю традиційними фінансовими продуктами та криптовалютами, пропонуючи більш широкий вибір для розподілу активів. Перед вибором платформи рекомендується детально ознайомитися з її підтримуваними торговими інструментами.

3. Структура витрат та акції

Більшість торгових платформ стягують плату за торгівлю акціями США за угоду або за кількість акцій, але структура витрат може мати незначні відмінності. Окрім базового торгового збору, також слід дізнатися, чи є інші приховані витрати, такі як додаткові збори за великі угоди, збори за виведення коштів тощо. Акції також є важливим фактором для зниження витрат на інвестиції, наприклад, деякі платформи пропонують новим користувачам бонуси за відкриття рахунку, повернення коштів за торгівлю та інші пільгові умови.

4. Підтримка мов та місцеві послуги

Для користувачів, які не є носіями англійської мови, дуже важливо, щоб платформа надавала послуги рідною мовою. Мовні бар'єри можуть призвести до помилок у торгівлі або пропуску важливих повідомлень. Наразі кілька основних платформ на ринку вже пропонують повний китайський інтерфейс та підтримку клієнтів, що ефективно покращує торговий досвід неангломовних користувачів.

5. Ефективність обробки коштів

Швидкість обробки депозитів, зняття коштів та переказів безпосередньо впливає на ефективність торгівлі. Ефективна система обробки коштів може допомогти інвесторам скористатися ринковими можливостями, тоді як повільна обробка може призвести до труднощів з обігом коштів та вплинути на виконання торговельних стратегій.

Основне порівняння основних торгових платформ 2025 року

Наступні є порівняння основних параметрів п'яти відомих торгових платформ на ринку, що допомагає інвесторам швидко зрозуміти особливості кожної платформи:

| платформа | торгові витрати | витрати на виведення | безпека та нагляд | торгові інструменти | |------------|------------|------------|------------|------------| | InteractiveBrokers（盈透证券） | $0.005 за акцію або платіж за сходовою системою | $10 | регуляція FINRA, SIPC | акції, ETF, фонди, облігації, опціони, ф'ючерси, валюта (включаючи CFD-торгівлю) | | Mitrade | 0 комісія (торгівля з спредом) | Надає безкоштовну кількість виведення коштів на місяць | Регуляція ASIC, CySEC | Акції, ETF, криптовалюти, Форекс, індекси, товари (торгівля CFD) | | SogoTrade (索高证券) | 0 або кожна угода $2.88 | $50 | регулюється FINRA, SIPC | акції, ETF, опціони, криптовалюта | | Firstrade（第一证券） | 0 | $25 | FINRA, SIPC регулювання | акції, ETF, фонди, облігації, опціони | | Fidelity（富达投资） | 0 | $10 | регулювання FINRA, SIPC | акції, ETF, фонди, облігації, опціони |

Детальний огляд платформи торгівлі багатими активами 2025 року

1. Інтерактивні брокери

Чи надається китайський сервіс: Так, але на території Тайваню немає фізичних магазинів

Структура комісій за торгівлю:

• Фіксована ставка: 0,005 долара США за акцію
• Лестничний тариф: від 0,0005 до 0,0035 доларів за акцію залежно від місячного обсягу торгів.

✔️ Переваги:

• Універсальні потужні функції, підходять для професійних трейдерів
• Висока ефективність витрат на великі фінансові операції
• Підтримка різноманітних класів активів, що підходять для управління комбінованим інвестиційним портфелем

⭕ Недостатньо:

• Платформа має складну операцію, крива навчання для новачків крута
• Витрати на торгівлю малими сумами відносно високі

盈透成立于1977年，支持台湾、中国大陆、香港等亚太地区用户开户。Вхідний поріг низький, немає мінімальної вимоги до внеску, але структура комісійних витрат досить складна, розрізняється в залежності від обсягу торгівлі. Підтримує торгівлю на маржинальних рахунках, але потрібно підтримувати щонайменше 2,000 доларів залишку на рахунку.

платформа характеристик:

• Різноманітність торгових інструментів: повне покриття традиційних фінансових продуктів, таких як акції, ETF, опціони, ф'ючерси, валютний ринок тощо.
• Глобальний доступ до ринку: окрім американського ринку акцій, також підтримуються торги на фондових ринках Великобританії, Німеччини, Японії, Південної Кореї та інших країн.
• Професійні аналітичні інструменти: надають розширений аналіз графіків та ринкові дані, підходять для трейдерів технічного аналізу
• Гнучка структура витрат: великі інвестори можуть користуватися вигіднішими сходинчастими тарифами

2. Мітрайд

Чи надаєте китайські послуги: Так, надаємо місцеву китайську службу підтримки в Тайвані.

Торгові витрати:

• 0 комісійна торгова модель
• Плаваючий спред, від 0.01

✔️ Переваги:

• Інтерфейс користувача інтуїтивно зрозумілий та простий, новачкам легко пристосуватися
• Невеликі торговельні витрати, підходять для інвесторів з обмеженим капіталом
• Торгівля різноманітними активами, включаючи криптовалюту та традиційні активи
• Американські акції можна відкривати з 0,01 лота, гнучко налаштовуючи кредитне плече від 1 до 200 разів

⭕ Недостатньо:

• Термін дії симуляційного рахунку становить 3 місяці

Mitrade була заснована у 2011 році і є однією з найбільших платформ для торгівлі CFD (контрактами на різницю) у регіоні Тайвань, також підтримує відкриття рахунків для користувачів з Австралії, В'єтнаму, Таїланду та інших країн. Особливістю платформи є одночасна пропозиція традиційних акцій та криптовалют, а інтерфейс користувача має простий та інтуїтивно зрозумілий дизайн, що особливо підходить для початківців та інвесторів з невеликими та середніми сумами.

特点 платформи：

• Суворий контроль: отримання ліцензії CIMA (SIB 1612446) та ліцензії ASIC (AFSL 398528)
• Диверсифікація активів: охоплює акції, криптовалюти, валютний ринок, золото, ETF та інші популярні активи
• Гнучкий кредитне плече: підтримує регульоване кредитне плече від 1 до 200 разів, адаптуючись до різних ризикових переваг
• Низький поріг входу: мінімум 50 доларів, щоб почати торгівлю, підходить для дрібних інвесторів.
• Локалізовані послуги: підтримка вводу та виводу нових тайванських доларів, звільнення від проблеми обміну валюти
• Політика введення та виведення коштів: загальний внесок менше 10 000 доларів США на місяць дає право на 1 безкоштовний вивід; понад 10 000 доларів США - на 2 безкоштовні виводи, далі за кожен вивід стягується комісія в 5 доларів США.

3. СогоТрейд

Чи надається китайський сервіс: Так

Комісія за угоди:

• До 100 акцій, кожна угода по 2,88 долара США
• Торговля акціями на суму понад $2,000 без комісії

✔️ Переваги:

• Підходить для торгівлі великими замовленнями, можна отримати безкоштовну комісію.

❗ Увага:

• Нещодавно було офіційне попередження про шахрайські сайти, що видають себе за цю платформу, користувачам слід обережно перевіряти офіційні канали

SogoTrade була заснована в 1986 році, підтримує відкриття рахунків у Тайвані та в багатьох регіонах Азійсько-Тихоокеанського регіону. Мінімальний депозит низький, немає вимог до мінімального депозиту, але структура комісійних витрат не є достатньо дружньою для малих угод, більше підходить для великих сум угод.

платформа特点：

• Вигоди від відкриття рахунку великі, часто є привабливі акції
• Торгові витрати для дрібних трейдерів відносно високі
• Підтримка торгівлі акціями, ETF та обмеженою кількістю криптовалют

4. Фірстрада

Чи надається китайський сервіс: Так, але немає онлайн-підтримки китайською мовою в реальному часі.

Комісія за угоду:

• безкомісійна торгівля
• Виведення коштів обкладається комісією в 25 доларів США за транзакцію

✔️ Переваги:

• Нульова комісійна політика, підходить для активних трейдерів-початківців

⭕ Недостатньо：

• Данні ринку можуть мати затримки
• Хоча комісія не стягується, слід звернути увагу на можливі приховані витрати, пов'язані з PFOF(Payment For Order Flow)
• Деякі користувачі повідомляють, що швидкість реагування служби підтримки є повільною

Firstrade була заснована в 1985 році, відкриваючи можливість подачі заявок на рахунки для користувачів з Тайваню та Азійсько-Тихоокеанського регіону, без вимог до мінімального внеску, повністю безкомісійна торгівля користується популярністю серед дрібних інвесторів. Пропонує китайський мобільний додаток, що спрощує користування для китайськомовних користувачів.

Характеристики платформи:

• Повний спектр торгових інструментів: підтримка торгівлі акціями США, ETF, опціонами та пайовими фондами
• Дуже низькі витрати: без вимог до внеску, без вимог до мінімального залишку на рахунку, без комісії за торгівлю
• Час обслуговування китайської служби підтримки базується на східному часу США, користувачі з Тайваню можуть підпадати під вплив різниці в часі.

5. Вірності

✔️ Переваги:

• Приватні інвестори користуються нульовими комісіями на торгівлю
• Підходить для інвесторів з Тайваню, які вже відкривали рахунки Fidelity в інших країнах.

⭕ Недостатньо:

• У регіоні Тайвань підтримується лише торгівля, без можливості прямого відкриття рахунку
• Ставка маржі є високою

Фідель заснована в 1946 році, є відомою інвестиційною компанією США. Облікові записи відкриті для деяких регіонів Азійсько-Тихоокеанського регіону, але для користувачів з Тайваню є обмеження. Як і Firstrade, використовує модель торгівлі без комісій, без вимог до мінімального залишку на рахунку.

特点 платформи：

• Надаємо безкоштовну торгівлю акціями та ETF, включаючи безкоштовні спеціалізовані фонди
• Без звичних витрат на управління рахунком, включаючи телефонні послуги та брокерські послуги
• Користувачі з Тайваню можуть купувати лише фонди, без можливості відкриття торгового рахунку.
• Ставка маржі досить висока, в межах від 5.5% до 9.825%

Посібник з вибору платформи для диверсифікованого інвестиційного портфеля

вибір платформи для інвесторів у криптоактиви

Якщо ви є інвестором, який в основному зосереджений на торгівлі криптовалютами, але бажаєте розширити свої можливості на традиційні фінансові ринки, наступні пункти можуть слугувати орієнтиром для вибору платформи для торгівлі різними активами:

1. Покриття видів активів: Виберіть платформу, яка одночасно підтримує криптоактиви та традиційні фінансові продукти, такі як багатогранна торгівля CFD, що пропонує Mitrade.

2. Зручність об'єднання рахунків: оцініть, чи дозволяє платформа управляти криптоактивами та традиційними фінансовими продуктами в одному рахунку, щоб уникнути розподілу коштів між кількома платформами.

3. Зручність поповнення та виведення: перевірте, чи підтримує платформа безпосередній депозит або виведення криптовалют, а також швидкий обмін між фіатними валютами.

4. Структура торгових витрат: порівняти різницю в торгових витратах платформи для різних категорій активів, деякі платформи можуть застосовувати різні структури ставок для криптоторгівлі та традиційних активів.

Розгляд стратегій міжринкової торгівлі

Для інвесторів, які хочуть реалізувати стратегії торгівлі між ринками, вибір платформи потребує додаткового обмірковування:

1. Швидкість виконання: чи відповідає швидкість виконання замовлень для різних класів активів вимогам торгової стратегії, особливо під час ринкових коливань.

2. Гнучкість плеча: чи дозволяє платформа використовувати гнучкі плечові коефіцієнти для різних класів активів, щоб відповідати ризиковим характеристикам різних ринків.

3. Інструменти управління ризиками: оцініть, чи є на платформі достатніми інструменти управління ризиками, такі як стоп-лос, тейк-профіт, трейлінг-стоп, а також чи підтримуються умовні ордери та типи ордерів OCO(One-Cancels-Other).

4. Аналіз графіків з кількома активами: платформа чи надає інструменти для аналізу кореляції кількох активів, що допомагає розробити більш ефективні стратегії розподілу активів.

Вибір місцевої платформи для торгівлі акціями США для інвесторів з Тайваню

Інвестування тайванських інвесторів у американські акції через місцевих брокерів зазвичай називається "додаткове доручення", що означає, що тайванські брокери доручають закордонним брокерам виконувати замовлення на торгівлю американськими акціями. Цей торговий режим пропонує зручний вибір для інвесторів, які хочуть інвестувати в американські акції через місцеві фінансові установи.

У порівнянні з безпосереднім використанням міжнародних торгових платформ, послуги повторних делегувань можуть мати переваги в аспектах підтримки клієнтів і локалізації, але торгові витрати зазвичай вищі, а асортимент фінансових продуктів може бути обмеженим. Інвестори повинні вибрати відповідну платформу між місцевими послугами повторних делегувань і міжнародними торговими платформами, враховуючи свою торгову частоту, обсяги капіталу і потребу в торгових інструментах.