Guidewire порушує $1B ARR з бумом доходів у Q4 🚀

Guidewire тільки що мав вражаючий квартал. Четвертий квартал 2025 фінансового року виглядає досить непогано. Компанія програмного забезпечення для страхування P&C зафіксувала зростання доходу на 22,3% до $356,6 мільйона. Непогано. Їхній неконтрольований EPS? Зріс на 35,5% до $0,84.

Великі новини! Вони нарешті досягли позначки в мільярд доларів ARR. Точніше $1.03 мільярда. Зростання на 19.4% в порівнянні з минулим роком. Схоже, їхня трансформація в хмарні технології справді успішна.

Q4 був насиченим. 19 нових угод у хмарі. Одна виділяється - масивний 10-річний контракт з деяким страховиком Tier-1. Субскрипційна частина тепер становить приблизно 61% від того, що вони отримують. Дохід від старих ліцензій? Досить стабільний. Лише 5% зростання. Очікувано, проте.

Фінансово справи виглядають чудово. Операційний дохід без урахування GAAP зріс на 50% до 73,5 мільйонів доларів за квартал. Вільний грошовий потік зріс на 25,6% до 237,7 мільйонів доларів. Річні показники подвоїлися в порівнянні з FY2024.

Вони все ще витрачають на НДР. Зросло приблизно на 10%. Потрібно тримати темп з Duck Creek та Sapiens. Гонка штучного інтелекту триває. Їхня платформа Jutro та цей інструмент оцінки ризиків ML Guidewire Predict? Отримують непогану підтримку.

Наступного року? Вони націлені на $1.21-1.22 мільярдів у ARR. Доходи між $1.385-1.405 мільярдів. Операційний прибуток десь у діапазоні $259-279 мільйонів.

Для тих, хто спостерігає за цими акціями, зверніть увагу на те, як швидко існуючі клієнти переходять до хмари. Великі підприємницькі угоди також мають значення. І не зовсім ясно, чи зможуть вони інноваційно розвиватися достатньо швидко в AI, оскільки конкуренція в фінансах загострюється. Смішно, але фінанси залишаються провідним сектором, що робить мільйонерів у 2025 році. 💰