Високодохідний пошук: Два дивідендних ETF, які варті ваших грошей, та один, що лише гавкає, але не кусає

Давайте подивимось правді в очі - шукати стабільний дохід на сьогоднішньому ринку відчувається, як намагатися видавити воду з каменю. Я останнім часом звертаю увагу на дивідендні ETF, і повірте, вони не всі однакові. Деякі з них - абсолютні коштовності, тоді як інші - це просто красиві упаковки з розчаровуючими сюрпризами всередині.

Після того, як я спостерігав, як ці фонди стрибають протягом кількох місяців, у мене є сильні думки про те, які з них заслуговують на ваші важко зароблені гроші, а які слід залишити на полиці.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF: Справжня справа

SCHD не жартує зі своїм майже 3,8% доходом. На відміну від деяких претендентів у цій сфері, цей хлопець вимагає справжньої бізнес-сили від своїх активів — не просто компаній, які випадково кидають гроші акціонерам, поки їхні основи руйнуються.

Що робить цей ETF привабливим? Він має вагу з такими велетнями, як Chevron, AbbVie, Altria та PepsiCo. Але ось у чому хитрість - він не просто слідує за ринковими капіталізаціями. Його щоквартальне ребалансування підтримує свіжість і запобігає домінуванню будь-якої однієї компанії.

Мені подобається, що Standard & Poor's не просто гониться за розміром дивідендів. Вони ретельно аналізують грошові потоки і рентабельність капіталу, що означає, що ви отримуєте якісні акції, які, можливо, не є найяскравішими іменами зростання, але є надійними виконавцями.

Докази в пудингу: зростання на 45% за п'ять років і вражаючі 130% за десятиліття! Додайте до цього соковиті дивіденди без реінвестування, і ви отримаєте ще 60-70% зверху. Звісно, це відстає від більшого ринку, але я з радістю обміняю трохи продуктивності на спокійний сон вночі.

Vanguard Dividend Appreciation ETF: Невидимий будівельник багатства

Є причина, чому VIG залучив величезні $100 мільярдів від інвесторів. Цей фонд не просто переслідує поточний дохід - він полює на стабільних зростаючих дивідендників, таких як Broadcom, Microsoft та JPMorgan.

Загальна прибутковість може здаватися незначною на рівні близько 1.6%, але це не бачити лісу за деревами. Цей ETF майже подвоїв свої виплати за останнє десятиліття і додав 186% до цінового зростання за цей час. Ось що трапляється, коли ви інвестуєте в технологічні акції, які насправді виплачують дивіденди!

Я розумію, чому деякі люди можуть відкидати це - дохід виглядає жалюгідно в порівнянні з конкурентами. Але Standard & Poor's мудро виключає 25% акцій з найвищими доходами. Ці неймовірно високі доходи часто означають, що щось іде не так, а не щедрі компанії.

Це не для пенсіонерів, які потребують негайного грошового потоку. Це для інвесторів, які хочуть надійні блакитні фішки з зростаючими дивідендами, які гарно накопичуються, поки ви чекаєте. Терпіння окупається з цим.

Vanguard High Dividend Yield ETF: Іронічний аутсайдер

Поговоримо про недобросовісну рекламу! VYM стверджує, що пропонує високі доходи, але насправді пропонує лише мізерні 2,5%. Це просто образливо, коли SCHD видає 3,8% без особливих зусиль.

Тайминг просто розчаровує для тих, хто купує зараз. До минулого року цей ETF зазвичай приносив 2.7-3.3%, але потім його великі активи, такі як Broadcom, JPMorgan і Walmart, почали стрімко зростати. Їхні ціни акцій злетіли, тоді як зростання дивідендів не встигало, що знизило дохідність.

Те, що він був капіталізаційно зваженим, погіршило ситуацію - невелика кількість великих компаній домінувала в доходності, але не змогла забезпечити той дохід, який цей ETF повинен був пріоритизувати.

Дивіться, VYM не зламаний назавжди. Індекс FTSE High Dividend Yield, за яким він стежить, не є фундаментально дефектним. Але навіщо чекати, поки все налагодиться, якщо зараз є кращі варіанти? Дивна поведінка ринку з кінця 2023 року роздула ціну цього фонду та підриває його основну перевагу.

Я б утримався, поки цей не повернеться на землю і не почне справді відповідати своїй назві.