Найкращий ETF для інвестування 1 000 € зараз

Ключові Пункти

• Прибутки ринку цього року в значній мірі були обумовлені провідними технологічними акціями.
• Інвестування в ETF може дати вам доступ до акцій зростання, зменшуючи ваш ризик.
• ETF технологій інформаційних технологій Vanguard значно перевищив доходність S&P 500 з часом.

Це відмінний момент для того, щоб бути на ринку. Після деяких тисків вниз на початку року, S&P 500 знову в режимі зростання, з підвищенням майже на 11% з початку року.

Проблеми залишаються численними. Чи переоцінений ринок? Чи дійсно інфляція починає зменшуватись? Чи викличуть митні тарифи додаткові проблеми для виробників і роздрібних продавців? Чи ринок потребує корекції, або, що гірше, краху?

Неможливо точно визначити час на ринку, і ніхто не може передбачити, що станеться далі, чи прийде непередбачувана подія, яка несподівано змінить ситуацію. Те, що ви можете зробити як приватний інвестор, якщо хочете дати собі найкращі шанси значно примножити свій статок, це залишатися на ринку в довгостроковій перспективі та регулярно підтримувати свої інвестиції.

Якщо у вас є 1 000 € готових до інвестування зараз і ви шукаєте спосіб скористатися зростанням ринку, розгляньте біржовий фонд (ETF) Vanguard Information Technology (NYSEMKT: VGT). Він пропонує міцні можливості для зростання, одночасно забезпечуючи диверсифікацію, яка мінімізує ваш ризик.

Провідний технологічний ETF

ETF Vanguard Information Technology є фондом зростання, орієнтованим на технологічний сектор. Він містить 317 акцій у своєму портфелі, що не є особливо великим для ETF, але тим не менш пропонує експозицію до багатьох компаній цього сектору під егідою одного інвестиційного рішення. Це зменшує частину ризику, з яким ви могли б зіткнутися, якщо певна компанія показує погані результати, одночасно надаючи доступ до деяких акцій з найвищим потенціалом, включаючи деякі, які ви могли б вважати занадто ризикованими для інвестування окремо.

Оскільки це зважений індекс, найбільші компанії представляють найбільші частки портфеля. Як ви, можливо, вже здогадалися, найбільшим компонентом є найбільша світова компанія, Nvidia - вона представляє 18% від загального портфеля. Якщо ви сумніваєтеся в інвестуванні безпосередньо в цього виробника чіпів, це відмінний спосіб додати його до вашого портфеля. Apple та Microsoft разом становлять ще 28%.

Більшість залишкових акцій представляють собою відносно мізерні частки від загальної кількості, але ви все ще маєте доступ до перспективних акцій, таких як Palantir Technologies та нещодавнє первинне публічне розміщення Figma. Ці акції торгуються за астрономічними оцінками - спеціаліст з штучного інтелекту Palantir торгується за 185 разів від прогнозованого прибутку на рік, тоді як компанія цифрових технологій дизайну Figma торгується за співвідношенням 339.

Високі премії можуть відлякати багатьох інвесторів. Тут ви можете отримати невелику частку цих компаній у складі більшого та безпечнішого інвестиційного пакету. Однак цей ETF отримує найвищий ризиковий рейтинг від Vanguard. У нього середнє співвідношення P/E 40, що значно перевищує середнє значення S&P 500, яке становить 26, що вже є дорогим у порівнянні з його історичними рівнями. Цей ETF підходить лише для інвесторів, які терплять ризики.

Проте частина ризику зменшується в такому ETF, оскільки багато з його компонентів є добре відомими лідерами галузі. Такі компанії, як HP та Adobe, є більш зрілими і обидві торгуються за коефіцієнтом P/E 22,8.

Крім того, оскільки це індексний фонд, акції, які не демонструють достатньо хороших результатів, будуть автоматично обмінюватися, як тільки вони більше не відповідатимуть критеріям індексу. Ще одна перевага індексних фондів полягає в тому, що вони управляються пасивно і не мають високих управлінських зборів. Співвідношення витрат Vanguard Information Technology ETF становить лише 0,09%, тоді як Vanguard вказує середнє значення 0,93% для подібних ETF.

Спосіб перевершити ринок

Інвестори в зростання намагаються перевершити ринок. Ризики, які вони беруть на себе з цією метою, зазвичай відповідають їх потенційним винагородам, і це працює в обох напрямках. Коли ринок процвітає, акції зростання зазвичай ведуть. Коли ринок падає, акції зростання зазвичай знижуються ще більше.

Однак з часом ця динаміка часто грає на користь інвестора в зростання, оскільки історично ринок провів більше часу в режимі зростання, ніж у рецесії. Протягом останніх 10 років, наприклад, річні доходи ETF більше ніж подвоїли доходи S&P 500.

Насправді, середній річний дохід за 10 років Vanguard Information Technology ETF у 22,4% є найвищим серед усіх ETF Vanguard. Він також перевищує ринок цього року - без сюрпризів, оскільки ринок зростає.

Якщо у вас є певний апетит до ризику та довгий інвестиційний горизонт, то ETF Vanguard Information Technology може стати відмінним доповненням до вашого портфеля.