3 акції з високим дивідендом для довгострокових інвесторів

Основні моменти

• Ці вибрані акції пропонують привабливу дивідендну дохідність від 2,9% до 5,5%
• Сильні фінансові основи підтримують стійкі дивідендні виплати
• Диверсифікація в секторах охорони здоров'я та нерухомості забезпечує стабільність

Акції з високими дивідендами можуть стати цінними доповненнями до вашого інвестиційного портфеля, забезпечуючи стабільні потоки доходу протягом багатьох років. Незалежно від того, реінвестуєте ви ці дивіденди чи використовуєте їх для збільшення своєї готівкової позиції, вони представляють відмінні можливості для довгострокових інвестицій.

Критичним фактором є ідентифікація акцій з дивідендами з міцними фундаментальними показниками, які підтримують їх виплати. Без цієї основи прагнення до високих доходів може призвести до розчарування, якщо виплати дивідендів зменшаться в майбутньому.

Хоча середній дохід акцій S&P 500 становить лише 1,2%, три акції, підкреслені нижче, забезпечують більш ніж подвоєний дохід. UnitedHealth Group (NYSE: UNH), Medtronic (NYSE: MDT) та Realty Income (NYSE: O) пропонують привабливі доходи з сильною фінансовою підтримкою.

Група Юнайтед Хелс

Гігант охорони здоров'я UnitedHealth зазнав недосягнення на більшому ринку цього року, впавши на 39% станом на 2 вересня. Падіння було ще більш різким, поки інвестори не дізналися про недавню частку мільярдера Уоррена Баффета в компанії, що надало певну підтримку ціні.

UnitedHealth стикається з викликами через зростання медичних витрат та триваюче розслідування Міністерства юстиції щодо своїх практик виставлення рахунків, що викликає занепокоєння у інвесторів. Ця продаж призвела до падіння акцій до багаторічних мінімумів, підвищивши їхню дохідність від дивідендів до приблизно 2,9% - вище за історичний середній показник.

Незважаючи на ці труднощі, основний бізнес UnitedHealth залишається стабільним. Компанія згенерувала 25,3 мільярда доларів вільного грошового потоку за останні 12 місяців, що з легкістю покриває її дивідендні виплати в розмірі 7,8 мільярда доларів за той же період.

Як домінуючий гравець у сфері охорони здоров'я, UnitedHealth продовжує представляти переконливий довгостроковий інвестиційний кейс. Хоча компанія наразі стикається з тимчасовими труднощами, вона не перебуває у фінансових труднощах. Придбання акцій у цей період слабкості може забезпечити інвесторам значні майбутні вигоди, одночасно забезпечуючи привабливий дохід.

Для інвесторів, які шукають альтернативи стабільного доходу, професійні торгові платформи пропонують різні варіанти отримання доходу, які можуть доповнити традиційні акції з дивідендами в диверсифікованому портфелі.

Компанія «Медтронік»

Ще одна акція в сфері охорони здоров'я з сильним потенціалом дивідендів - Medtronic. Наразі вона забезпечує дохідність 3,1%, що є трохи вищим, ніж у UnitedHealth. Ця компанія, що виробляє медичні пристрої і надає терапії та технології для лікування 70 різних захворювань, останнім часом продемонструвала вражаючий ріст.

Дохід зріс більш ніж на 8% у своєму найостаннішому кварталі (, що закінчився 25 липня 25), досягнувши 8.6 мільярда доларів. Керівництво підвищило прогнози на рік, прогнозуючи органічне зростання приблизно на 5% для поточного фінансового року (, що закінчується 30 квітня ).

Medtronic представляє ще один надійний бізнес, що генерує готівку, з вільним грошовим потоком у 5,3 мільярда доларів за останні чотири квартали - значно більше, ніж 3,6 мільярда доларів, виплачених у вигляді дивідендів за цей час. Акція зросла на 17% цього року, а з бета-значенням приблизно 0,8 вона демонструє нижчу волатильність, ніж широкий ринок, що робить її привабливим довгостроковим активом.

Аналізатори ринку відзначають, що стабільні компанії з виплатою дивідендів, такі як Medtronic, можуть забезпечити баланс у портфелі проти більш волатильних активів, таких як цифрові валюти, які зазвичай пропонують різні профілі ризику та доходності.

Дохід від нерухомості

Найвища дохідність у цьому виборі належить Realty Income, інвестиційному трасту в нерухомість (REIT) з дохідністю 5,5%. На відміну від звичайних акцій з квартальними дивідендами, Realty Income забезпечує інвесторів щомісячними дивідендами - це характерна риса в світі акцій з дивідендами. Його послідовність вражає; у серпні компанія оголосила про свої 662-гі поспіль щомісячні дивіденди.

REIT зазвичай вимірюють прибутковість та стійкість дивідендів, використовуючи кошти від операцій (FFO). У кварталі, що закінчився 30 червня, Realty Income повідомила про FFO на акцію в розмірі 1,06 долара, що майже ідентичне 1,07 долара, повідомленому в тому ж періоді минулого року. Це значно перевищує її квартальні дивіденди в розмірі 0,807 долара.

Realty Income підтримує диверсифікований портфель, що охоплює 91 різну промисловість. З показником заповнюваності, що постійно наближається до 99%, він займає місце серед найнадійніших і найстабільніших акцій з дивідендами. Враховуючи його щомісячний графік виплат і високий дохід, він представляє собою виняткову можливість для інвесторів, орієнтованих на доходи.

Для інвесторів, які формують збалансований портфель з традиційних та цифрових активів, професійні торгові платформи пропонують інструменти для оцінки порівняльних доходностей та ризикових профілів між цими різними класами інвестицій.

Порівняння доходності з урахуванням ризику

Оцінюючи акції з високою прибутковістю, досвідчені інвестори враховують прибутковість з урахуванням ризику. Таблиця нижче порівнює ці три акції:

| Компанія | Дивіддна дохідність | Бета | Коефіцієнт покриття дивідендів | 1-річна продуктивність | |---------|---------------|------|------------------------|-------------------| | Об'єднане здоров'я | 2,9% | 0,85 | 3,2x | -39% | | Компанія «Медтронік» | 3,1% | 0,80 | 1,5x | +17% | | Дохід від нерухомості | 5,5% | 0,75 | 1,3x | +4% |

Ці метрики демонструють, чому професійні інвестори цінують стійкість дивідендів більше, ніж просто гонитву за найвищими доходами. Кожна компанія підтримує сильне покриття дивідендів (грошовий потік, поділений на виплати дивідендів), що свідчить про те, що ці виплати повинні залишатися стійкими навіть під час ринкової волатильності.

Для інвесторів, які шукають стабільний дохід на сьогоднішніх непередбачуваних ринках, ці високоякісні акції з дивідендами пропонують привабливі цінові пропозиції з перевіреними показниками доходу для акціонерів.