Важливість процесу запиту інформації (RFI)

Ой, яка бюрократія! Як користувач платформи біржі криптовалют, мені доводиться мати справу з цими відомими RFI, які більше нагадують виправдання для блокування акаунту, ніж реальний захід безпеки. Дозвольте мені розповісти вам свій особистий досвід з цим нудним процесом.

RFI: нічний жах для будь-якого трейдера

Коли я отримав своє перше RFI, я залишився приголомшеним. "Що я зробив не так?", подумав я. Платформа заблокувала мій доступ без попередження, поки вони розслідували "підозрілі дії". Підозрілі? Але ж я просто купив кілька жалюгідних монет!

Причини для цих запитів різноманітні:

• Перевірте, чи відповідаєте їхнім умовам (, які ніхто не читає )
• Збирати більше інформації для їхніх процесів KYC (, як ніби в них вже недостатньо даних )
• Досліджувати будь-яку "аномальну активність" (читайте: здійснювати операції, які їм не подобаються)
• Аналізувати, чи пов'язані ваші транзакції з "ризиковими" адресами

Блокування: цифрова гільйотина

Найбільш розчаровуюче — це коли вам блокують акаунт. Кажуть, що це «для захисту», але тим часом ваші гроші залишаються затриманими в цифровому ліму. Ці централізовані платформи надають собі право утримувати ваші кошти просто так, під прикриттям безпеки.

І зверху вони претендують на те, що ми маємо їм дякувати за:

• "Захистити наші кошти" (які ми насправді не можемо використовувати)
• "Захистити себе від шахраїв" (поки вони змушують нас чекати тижнями)
• "Гарантувати дотримання нормативних вимог" (коли їм зручно)

Одісея розблокування

Якщо вашу акаунт коли-небудь заблокують, готуйтеся до хресної дороги: електронні листи, SMS, безкінечні форми та тривале очікування. Вони просять документи, які ви вже надсилали їм тричі, і фотографії, на яких ви тримаєте папери з кодами, ніби ви заручник.

А що станеться, якщо інформації "недостатньо"? Тоді твої кошти заморожуються ще на довший час. Ці процеси, здається, створені для того, щоб випробувати тебе, а не для того, щоб захистити.

Реальність за завісою

Цей тип платформ використовує RFI більше як інструмент контролю, ніж захисту. Наступного разу, коли вам говоритимуть про "безпечні середовища", запитайте себе: безпечно для кого? Тому що поки ваші гроші заморожені, вони продовжують генерувати доходи.

І не будемо себе обманювати: якщо коли-небудь їм знадобиться пожертвувати користувачами, щоб підтримувати хороші стосунки з регуляторами, вони зроблять це без сумнівів.

Криптовалюти виникли, щоб дати нам фінансову свободу, але ці централізовані платформи створили системи, які відтворюють найгірші аспекти традиційного банкінгу, з тією різницею, що тут немає жодного центрального банку, який би їх підтримував.

Що якби ми почали більше цінувати децентралізовані альтернативи? Принаймні там ніхто не може заморозити твої активи, бо йому так хочеться.