"Що таке крипто-бульбашка? Як її передбачити та захистити свої інвестиції?"

Світ криптовалют – це як безмежний океан. Іноді він спокійний і тихий, іноді його розбурхають шторми з величезними хвилями. Ці хвилі, які називаються Крипто Бульбашками, можуть запропонувати великі можливості для прибутку, коли з'являються, але також несуть ризики, які можуть знищити все, що ви накопичили. У цій статті ми дослідимо, що таке Крипто Бульбашка, чому вона виникає, як підготуватися і захиститися, щоб ваші інвестиції не загубилися в цих небезпечних хвилях.

Що таке Крипто Пухир і чому він виникає?

Крипто-бульбашка виникає, коли ціна цифрового активу не базується на його внутрішній вартості або корисності, а на перебільшених очікуваннях і спекуляціях, що призводить до швидкого зростання, а потім до краху.

За цими процесами стоять три основні сили:

По-перше, психологічний стан людей. Менталітет натовпу, коли всі входять на ринок, не обмірковуючи, підштовхнуті FOMO (страхом пропустити), є переважаючим. Я бачив, як друзі продавали свої автомобілі, щоб купити shitcoins, навіть не розуміючи, що вони роблять!

По-друге, технологічні інновації. Нові захоплюючі технології, такі як Bitcoin та смарт-контракти Ethereum, приваблюють інвесторів і викликають величезні очікування.

Нарешті, економічна ситуація. Коли процентні ставки низькі і є монетарна інфляція, обігові гроші спрямовуються на крипторинок, який пропонує великі можливості для прибутку, підживлюючи бульбашку.

Значні крипто-бульбашки в історії

В історії криптовалют відбулося кілька бульбашок. Дві найпомітніші - це бум ICO 2017 року та цикл DeFi/NFT 2021 року. У 2017 році, завдяки стандарту ERC-20 Ethereum, будь-хто міг створити свій токен і залучити інвестиції через ICO. Тема "фінансової демократії" виявилася надзвичайно привабливою, дозволяючи проектам залучати мільйони доларів за секунди лише з одним whitepaper. Але більшість з них були шахрайствами або непотрібними shitcoins, які опинилися на смітнику, коли китайські регулятори заборонили ICO, і бульбашка швидко луснула.

Бульбашка 2021 року була більш складною з двома основними двигунами: Децентралізованими фінансами (DeFi), які дозволяють отримувати позики без банків, та NFT, які дозволяють цифрову власність. Одна єдина NFT художника Beeple була продана за 69,3 мільйона доларів, повна божевільня! Але коли центральні банки підвищили процентні ставки і розвалили великі проекти, такі як Terra-LUNA і цю фігню FTX, ця гігантська бульбашка також підійшла до кінця.

Як ми можемо передбачити криптобульбашку?

Крипто-бульбашки не виникають випадково; є попередні сигнали. Основні ознаки:

Параболічні ціни: Якщо графік швидко і різко підвищується, це більше пов'язано зі спекуляцією, ніж з міцними основами.

Постійне висвітлення в медіа: Якщо друзі, які нічого не знають, або люди без попереднього інтересу до криптовалют починають говорити і рекомендувати інвестиції, це означає, що майже всі вже на ринку, що вказує на небезпечні рівні.

Поява сміттєвих проєктів: Якщо мемкоїни або токени без корисності починають коштувати мільярди, це вказує на те, що ринок залишив усю логіку.

"Цього разу все інакше": коли багато хто стверджує, що ця технологія є революційною і не підлягає порівнянню з попередньою, ми повинні розуміти це як типовий психологічний аспект піку бульбашки.

Як захиститися, щоб не потрапити в бульбашку?

Якщо ви виявите ознаки можливого бульбашки, ви повинні дотримуватися цих методів, щоб захистити свої інвестиції:

Диверсифікуйте: Замість того, щоб вкладати всі свої гроші в одну криптомонету, розподіліть їх між іншими активами, такими як акції та золото. Це мінімізує вплив на ваш портфель, навіть якщо ринок криптовалют зазнає краху.

Уникайте зон великого хайпу: тримайтеся подалі від мемекоїнів без корисності та NFT з завищеними цінами. Ці активи можуть швидко зростати, але різко падають і рідко відновлюються.

Тримайте резерв у стейблкоїнах: Рекомендується зберігати від 5 до 10% у стейблкоїнах, таких як USDC. Це не лише зменшує збитки під час падінь, але й забезпечує ліквідність для покупки якісних активів за низькими цінами.

Витягайте вигоди частинами: Спробувати продати все в найвищій точці майже неможливо, тому, поки ціни зростають, продавайте частинами (25%), щоб поступово забезпечити прибуток.

Перспективи майбутнього

Хоча болісний, цикл крипторинку є життєво важливим процесом для еволюції системи, усуваючи сміттєві проекти та шахрайства. Наразі, в циклі 2024-2025, ми не спостерігаємо ті ж самі патерни звичайних інвесторів, які ведуть; натомість, великі інституції, такі як ETF на біткоїн, та нові теми, такі як Токенізація Активів Реального Світу (RWA), підштовхують ринок.

Наступна бульбашка буде складнішою, і установи матимуть більший вплив. Замість того, щоб боятися цих циклів, ми повинні зрозуміти їхню природу та управляти ризиками відповідно до методів, представлених тут, щоб вижити та відновитися в більш сильній системі, коли ці величезні бульбашки лопнуть.