Топові скам-криптовалюти та методи захисту від шахрайства

В криптовалютній індустрії немало випадків, коли інвестори втрачали свої вкладення через шахрайські схеми. Найбільш яскравими прикладами стали проекти, що обіцяли швидке збагачення, але в підсумку виявилися обманом. У цій статті ми розглянемо найбільш відомі криптовалюти, які обманули людей, і обговоримо способи уникнути подібних ситуацій у подальшому.

OneCoin: масштабний обман

OneCoin вважається однією з найбільших афер в історії криптовалют. Запущений у 2014 році Ружей Ігнатовою, цей проект привернув мільйони інвесторів з усього світу. Створювачі заявляли, що OneCoin стане "вбивцею біткоїна" і займе його місце на фінансовому ринку. Однак до 2017 року стало очевидно, що проект є фінансовою пірамідою. За оцінками експертів, інвестори втратили понад 4,4 мільярда доларів. Примітно, що OneCoin не мав власного блокчейна, а його вартість визначалася виключно засновниками проекту.

BitConnect: обіцянки нереальної доходності

BitConnect - ще один яскравий приклад шахрайства в криптосфері. Проект з'явився в 2016 році, обіцяючи інвесторам "гарантований" щоденний дохід у 1% від вкладень. BitConnect позиціонувався як інвестиційна платформа, що використовує алгоритми для отримання прибутку з ринкових коливань. На піку популярності в грудні 2017 року вартість BitConnect досягала 400 доларів, але вже в січні 2018 року ціна впала до нуля після початку розслідування SEC. В результаті інвестори втратили мільйони доларів.

PlusToken: азійська афера

PlusToken - ще один сумнозвісний криптовалютний проєкт, що обманув численних інвесторів, переважно з Азії. Розпочавши діяльність у 2018 році, PlusToken представлявся "інвестиційною платформою", що обіцяла користувачам високу прибутковість в обмін на криптовалютні депозити. Платформа стверджувала, що використовує передові технології для генерації прибутку, але насправді це була класична схема Понці. Згідно з аналізом, PlusToken залучив понад 2 мільярди доларів у різних криптовалютах, перш ніж засновники проєкту зникли з грошима користувачів у 2019 році. Незважаючи на арешт деяких керівників, більша частина втрачених коштів так і не була повернена.

Thodex: зникнення біржі

Thodex - турецька криптовалютна біржа, яка в 2021 році раптово припинила роботу, залишивши більше 390 000 користувачів без доступу до їхніх коштів. Засновник біржі, Фарук Фатіх Озер, покинув країну, прихопивши криптовалюти користувачів на суму близько 2 мільярдів доларів. Цей інцидент підкреслив важливість вибору надійних майданчиків для зберігання криптоактивів. Багато користувачів позбулися своїх коштів через довіру до біржі зі сумнівною репутацією і відсутністю необхідних ліцензій.

SQUID: мем-монета з сумним кінцем

SQUID - мем-токен, натхненний популярним серіалом "Гра в кальмара". Монета стрімко набрала популярності в жовтні 2021 року, привертаючи інвесторів своєю тематикою та обіцянками високої прибутковості. На піку ціна SQUID досягла 2 861 доларів, але через кілька днів обвалилася до нуля. Створювачі проєкту зникли з грошима, залишивши інвесторів ні з чим. Випадок зі SQUID демонструє, як мем-монети можуть швидко ставати об'єктами маніпуляцій та шахрайства.

Як захистити себе від криптомошенників?

Щоб не стати жертвою обману у світі криптовалют, інвесторам рекомендується дотримуватися кількох важливих правил:

1. Глибокий аналіз проекту. Перед інвестуванням завжди вивчайте технічну документацію, інформацію про команду та відгуки в криптоспільноті. Проекти, що обіцяють нереально високу дохідність, часто виявляються шахрайськими.

2. Вибір перевірених бірж. Довіряйте тільки відомим біржам з хорошою репутацією, які працюють за ліцензіями. Gate, наприклад, дотримується суворих заходів безпеки та виконує регуляторні вимоги.

3. Використання холодних гаманців. Для довгострокового зберігання криптовалют рекомендується використовувати апаратні гаманці, які не підключені до інтернету. Це знижує ризик крадіжки коштів з онлайн-платформ.

4. Осторога з анонімними проектами. Якщо команда проекту приховує свої імена та біографії, це серйозний привід для занепокоєння. Більшість шахрайських схем не розкривають інформацію про своїх творців.