Що таке PnL і як, чорт візьми, його розраховують у світі криптовалют?

Яка ж це головний біль! Я вже кілька тижнів торгую і досі не розумію, чи заробляю я, чи втрачаю гроші. Давайте розкриємо цю таємницю, що називається PnL, яка так ускладнює життя трейдерам.

Основи PnL ( для таких дурнів, як я )

PnL - це просто те, що ви виграєте або втрачаєте у своїх криптоінвестиціях. Звучить легко, чи не так? Але це не так. На мою думку, правильно розрахувати PnL - це як намагатися вгадати, коли Bitcoin досягне свого наступного історичного максимуму... неможливо!

Деякі терміни, які ти повинен знати (хоча я сам часто їх плутаю):

MTM (Марка до ринку)

Це в основному оцінка того, що у вас є, відповідно до поточної ціни. Якщо я купив ETH за $1,900, а зараз він коштує $1,970, у мене PnL $70. Ура! Але почекайте, вчора він коштував $1,980... тож насправді я втратив $10 порівняно з учора. Чортова волатильність!

Реалізований PnL

Це коли ви нарешті продаєте і маєте гроші в руках ( або на рахунку ). Якщо я купив DOT за $70 і продав його за $105, я заробив $35. Просто. Якщо я продав його за $55, я втратив $15. Сумно, але правда.

Нереалізований PnL

Це коли ти продовжуєш HODLeати як чемпіон, поки твоя інвестиція зростає або падає. Ти не продав, тому технічно ти нічого не заробив і не втратив. У мене є купа "нереалізованих прибутків", які зникають щоразу, коли відбувається корекція ринку.

Методи для розрахунку PnL (кожен гірший за попередній)

FIFO (Перший прийшов, перший вийшов)

Цей метод передбачає, що ви спочатку продаєте те, що купили першим. Приклад: я купив 1 ETH за $1,100, потім ще один за $800, а потім продав один за $1,200.

PnL = $1.200 - $1.100 = $100 прибутку

Але я хотів продати той, який купив за $800 , щоб похвалитися кращими показниками! Чортові регулятори...

LIFO (Останній прийшов, перший вийшов)

Тут ви продаєте спочатку те, що купили останнім.

PnL = $1.200 - $800 = $400 прибутку

Набагато краще для мого его трейдера! Але остерігайтеся, податкові інспектори не завжди погоджуються з цим методом.

Зважена середня вартість

Цей метод мені подобається, тому що він згладжує мої помилки покупки за високими цінами. Якщо я купив 1 BTC за $1,500 і інший за $2,000, моя середня вартість становить $1,750. Якщо я продаю один за $2,400:

PnL = $2.400 - $1.750 = $650 прибутку

Вічні контракти: де я насправді втрачаю гроші

Вічні контракти — це інструменти диявола, які дозволяють вам використовувати кредитне плече та швидше втрачати гроші. Тут розрахунок ще складніший, оскільки потрібно враховувати фінансові збори, ліквідації та інші фактори, які жодна платформа не пояснює чітко.

Останнього разу, коли я торгував з перпсами, платформа показувала, що я в прибутку, поки мій баланс зменшувався. Чорна магія!

Висновок: вам потрібні інструменти

Чесно кажучи, я не розраховую свій PnL вручну. Хто має на це час? Я користуюся електронними таблицями та автоматизованими роботами, які допомагають мені знати, чи я виграю, чи програю.

Хоча, будучи реалістами, якщо вам потрібно постійно розраховувати свій PnL, щоб знати, чи йдете ви в правильному напрямку, ви, ймовірно, повинні переглянути свою інвестиційну стратегію. Я вважаю за краще переглядати своє портфоліо раз на місяць; це запобігає інфарктам і імпульсивним рішенням.

І пам'ятай, не важливо, як добре ти розрахував свій PnL, якщо ринок вирішить обвалитися відразу після твоєї покупки. Ось так виглядає світ криптовалют!