Найбільш відомі DeFi платформи на 2025 рік

Фінансовий світ радикально змінився з приходом DeFi. Тепер усе виглядає інакше. Децентралізовані позики та нові моделі цифрової власності скрізь. Ця екосистема продовжує зростати. Вона може трансформувати багато аспектів нашого повсякденного життя, хоча не зовсім зрозуміло, наскільки.

Давайте розглянемо основні платформи DeFi 2025 року. Що вони пропонують. Як вони працюють. І як вибрати ту, яка вам найбільше підходить.

Огляд найкращих платформ DeFi

1. Lido Finance - Чемпіон стейкінгу

Lido блищить у стейкінгу. Працює як DAO. Власники LDO голосують за всі рішення. Так просто.

Ви можете стейкити Ethereum і MATIC без блокування. Ніяких кастодій. Ваш stETH досить цікавий - ви можете обміняти його 1:1 на ETH коли завгодно.

Він підключився до понад 100 додатків. Цікаво, як він продовжує розширювати свою екосистему. Схоже, що вони хочуть залучити всіх.

Сервіси: Стейкінг Заблокована вартість: 30,82 мільярда доларів

2. Aave - Ветеран кредитування

Aave продовжує домінувати. Крипто-кредити. Пасивний дохід. Ви можете стейкати AAVE (4.60%), GHO (5.30%) та ABPT (11.70%).

Підтримує близько 30 криптовалют. ETH, WBTC, USDT... список продовжується. Працює з 2017 року. Неймовірно.

Він абсолютно неконсервативний. Відкритий код. Наприкінці 2024 року запустили Aave V3 на zkSync Era. Поліпшив транзакції, але все ще має свої недоліки.

Послуги: Позика, стекинг Заблокована вартість: 17,38 мільярдів доларів

3. Uniswap - Король трейдингу

Uniswap величезний. Понад 1500 торгових пар. Справжня божевільня.

Її інфраструктура має великий потенціал. Біржі. Ліквідність. Розробка додатків. Вона інтегрована з більш ніж 300 додатками. Гаманці. dApps. Усього.

Її V3 значно покращила досвід. Концентровані пулі ліквідності. Інтуїтивний дизайн. Навіть моя бабуся могла б цим користуватися. Ну, майже.

Послуги: Обмін та позики Заблокована вартість: 5,69 мільярда доларів

4. MakerDAO - Майстер стейблкоїнів

MakerDAO є розвиненою платформою CDP на Ethereum. Ви берете позики під заставу ETH або інших активів. Її основна мета? Підтримувати DAI = 1 долар.

MKR використовується для відсотків. Він спалюється разом з DAI, коли позиція ліквідується. Спільнота постійно обговорює. Іноді занадто.

Вона пережила багато бурь на ринку. У цієї платформи є щось особливе. Стійка як небагато.

Послуги: Позика Заблокована вартість: 4.93 мільярда доларів

5. Instadapp - Усе в одному місці

Instadapp об'єднує протоколи DeFi. Точка доступу до всього. Його розумний шар дозволяє робити стейкінг і позики без переходів між додатками. Зручно.

Є кілька інструментів. Instadapp Lite. Instadapp Pro ( безкоштовно, дивно ). Гаманець Avocado. Платформа Fluid. Не має стільки користувачів, як інші. Продовжують покращувати свій інтерфейс. Їм не вистачає вдосконалення деяких речей.

Послуги: Кредитування, стейкінг Заблокована вартість: 2,85 мільярда доларів

6. Compound - Стабільний з stablecoins

Compound.finance є ринком позик з 16 різними ринками. ETH, USDT, USDC, OP, MATIC... Помітно, що він зосереджений на стейблкоїнах.

Базується на Ethereum. Ви позичаєте або берете в борг під заставу. Ставки коливаються в залежності від пропозиції та попиту. COMP надає права управління. Ви голосуєте за пропозиції. Типова крипто-демократична система, з її перевагами та проблемами.

Послуги: Позика Заблокована вартість: 2,45 мільярда доларів

7. Curve Finance - Спеціаліст зі стейблкоїнів

Curve пропонує кілька послуг. Обмін. Позика. Фінансування. Виділяється обміном стейблкоїнів. Низькі тарифи. Мінімальне ковзання. Використовує AMM для підтримки паритету.

Депозити 1,78 мільярда. Щоденний обсяг понад 100 мільйонів часто. Продовжує бути сильним у своїй ніші. Їх веб-сайт має цей дивний ретро-дизайн. Розвинені функції Web3 за цією простою зовнішністю. Трохи оманливий.

Послуги: Позика, обмін Заблокована вартість: 1,84 мільярда доларів

8. Balancer - Автоматизовані портфелі

Balancer поєднує AMM продукти на платформі обміну. Алгоритми для обміну токенів. Пасивний дохід через пул. Близько 240,000 активних постачальників ліквідності. Чимало.

Керуйте кількома пулами з різними токенами. Пропонує розширене управління портфелями. Вони нещодавно вдосконалили свій AMM. Також розширили стимули ліквідності.

Власники BAL беруть участь у управлінні. Як і на майже всіх платформах DeFi на цей момент.

Послуги: Управління портфоліо, обмін, фармінг Заблокована вартість: 890,51 мільйона доларів

9. PancakeSwap - Багатофункціональний і різнокольоровий

PancakeSwap має цей унікальний дизайн. Яскраві кольори. Але це більше, ніж зовнішній вигляд. Важливий мультичейновий обмін. Пропонує обмін, стекинг, фармінг і навіть маркетплейс ігор з кінця 2023 року.

Популярний через використання BNB-ланцюга. Швидко. Дешево. Ви можете торгувати, робити стейкінг CAKE з прибутковістю до 25,63% (досить високо, середньо підозріло), приєднатися до пулів та брати участь у різних активностях.

Послуги: Обмін, фармінг, стейкінг Заблокована вартість: 876,21 мільйона доларів

10. Yearn Finance - Автоматизатор прибутків

Yearn Finance допомагає максимізувати прибутковість цифрових активів. Спрощує фермерство. Оптимізує повернення з автоматизованими стратегіями. Практично.

Скористайтеся кількома варіантами для максимізації ставок. Автоматично налаштовуйте, де знаходяться активи. Ті, хто має YFI, беруть участь у розробці та управлінні.

Цей автоматизований підхід зручний. Вам не потрібно вручну керувати позиціями в різних протоколах. Але ви дуже покладаєтеся на їхні алгоритми. Подвійне лезо.

Вибір платформи DeFi у 2025 році

Оцінюючи ці варіанти, зверніть увагу на безпеку. Аудити. Тарифи. Доступна ліквідність. Зручність використання. Управління. Екосистема продовжує зріти. Все більше спеціалізованих варіантів. Адаптовані до різних стратегій і рівнів досвіду.

Загальна заблокована вартість у DeFi досягла 123,6 мільярда доларів у 2025 році. Зростання на 41% у порівнянні з попереднім роком. Схоже, що DeFi залишиться як альтернатива традиційним фінансовим послугам. Хоча йому ще потрібно багато чого довести.