Ультимативний фонд високих дивідендів для розумних інвесторів

Ключові інсайти

• Цей винятковий фонд має дохідність 4,2%, що втричі перевищує середній ринковий показник, при цьому показуючи вражаючий загальний дохід 26,6% з початку року, що значно перевищує 10,8% приріст ширшого ринку.

• Портфель фонду включає європейські та азійські компанії з високими дивідендами, такі як глобальні продуктові конгломерати, міжнародні банківські гіганти та провідні виробники автомобілів, що забезпечує як стабільність доходу, так і географічну диверсифікацію.

• З невеликою річною комісією у 0,17% інвестори отримують доступ до понад 1,500 міжнародних акцій, що виплачують дивіденди, що представляє виняткову цінність за гроші.

Глобальні дивідендні акції нещодавно продемонстрували доходність, яка змусила б інвесторів у зростання заздрити. Один міжнародний ETF з високими дивідендами досяг вражаючої доходності 26,6% з початку року, що більш ніж удвічі перевищує показники основних ринкових індексів. Більше того, він пропонує інвесторам щедрий річний дохід у 4,2% просто за тримання фонду.

Ця продуктивність суперечить традиційній мудрості. Фонди з високими дивідендами зазвичай вважаються консервативними інвестиціями - стабільними, надійними та дещо нудними. Їх часто асоціюють з портфелями пенсіонерів, а не з доходами, що перевищують ринок. Однак є вагомі причини, чому більшість інвесторів повинні розглянути можливість додавання цього фонду міжнародних дивідендів з високою прибутковістю до своїх портфелів зараз.

Сховані коштовності на глобальному ринку

Занурюючись у активи цього фонду, ми виявляємо колекцію підприємств світового класу з Європи та Азії. Портфель включає 1,49% розподілу до найбільшої харчової імперії у світі, яка має 2 000 брендів у 186 країнах. Ще 1,45% інвестовано в один з десяти найбільших банків світу, що поєднує західні фінанси з азійським зростанням. Схожі пропорції відведені основним гравцям у сфері енергетики та фармацевтики, кожен з яких обслуговує мільярди клієнтів у всьому світі.

Географічна диверсифікація фонду розповідає переконливу історію. Вона охоплює розвинені ринки по всьому світу - від промислових лідерів Європи та виробничих гігантів Азії до гірничих потужностей Австралії. Ведучий світовий автовиробник складає 1,28% активів, тоді як один з основних австралійських банків, який виграє від буму товарів в країні, становить ще 1,28%.

Це не спекулятивні історії зростання, а швидше машини, що генерують прибуток, які пережили світові війни, фінансові кризи та пандемії, при цьому постійно винагороджуючи акціонерів. Фонд охоплює в загальному 1 549 акцій, захоплюючи практично всіх значних платників дивідендів поза межами Сполучених Штатів. Жодна окрема позиція не перевищує 1,5%, що зменшує ризик концентрації.

Привабливість стабільних доходів у невизначені часи

Основні ринкові індекси наразі торгуються приблизно за 22 рази від очікуваних прибутків, що близько до історичних максимумів. На контрасті, міжнародні акції торгуються з істотними знижками – європейські акції за 13 разів від прибутків, а японські акції за 15 разів. Ця різниця в оцінках не була такою виразною з часів ери доткомів.

Динаміка валют ще більше підсилює можливості. Зміцнення долара США за останнє десятиліття зробило закордонні активи більш привабливими для американських інвесторів. Будь-яке повернення до середнього рівня на валютних ринках - неминучість у довгостроковій перспективі - пропонує додатковий потенціал понад основні акціонерні доходи.

Відсоткова ставка 4,2% фундаментально змінює співвідношення ризику та винагороди. В той час як інвестори, орієнтовані на зростання, покладаються на підвищення цін акцій для отримання доходу, інвестори в цей міжнародний дивідендний фонд отримують 4,2% щорічно незалежно від коливань ринку. Це в 3,5 рази більше, ніж дохідність основних індексів. В умовах, коли 10-річні державні облігації приносять 4,3%, отримання порівнянного доходу з глобально диверсифікованого акціонерного портфеля, здатного на 26,6% зростання за один рік, здається дуже привабливим.

Використання операційної досконалості

З лише 0,17% витрат, цей фонд пропонує виняткову цінність. Це всього лише $17 щорічно на кожні 10 000 доларів, інвестованих - менше, ніж вартість швидкого харчування в деяких районах. Спроба самостійно відтворити цей портфель вимагала б відстеження 1 549 акцій у численних країнах, навігації по закордонним податковим утриманням і управління постійним ребалансуванням - робота на повний день, яка призвела б до значно більших витрат часу та складності.

Фонд автоматично перебалансовується, зберігаючи свій акцент на високих дивідендах, одночасно адаптуючись до змінюваних ринкових умов. Коли колишні чемпіони дивідендів зменшують виплати, вони видаляються. Коли нові дивідендні зростаючі компанії відповідають критеріям, їх додають. Структура ETF дозволяє викуп у натуральній формі, що мінімізує оподатковувані розподіли. Закордонні податкові кредити можуть компенсувати частину податкових зобов'язань США щодо міжнародних дивідендів.

Прихована перлина для тих, хто шукає дохід

Цей непримітний фонд, який утримує стабільні іноземні акції з дивідендами, тихо перевершує ринок, виплачуючи інвесторам квартальні дивіденди. Хоча міжнародні акції несуть у собі ризики - включаючи коливання валют, різні регуляторні середовища та потенційно повільніші темпи зростання в регіонах - поточна прибутковість 26,6% з початку року з дохідністю 4,2% свідчить про те, що ринок щедро компенсує інвесторів за ці ризики.

Часто найбільші можливості знаходяться там, де мало хто дивиться. Компанії, такі як глобальні продовольчі конгломерати, міжнародні банки та провідні автовиробники, тихо накопичують багатство для акціонерів протягом поколінь. Враховуючи його поточну оцінку, дохідність і мінімальну структуру зборів, цей міжнародний ETF з високими дивідендами пропонує переконливу цінову пропозицію, яку багато інвесторів ігнорують. Найбільш вигідні інвестиції не завжди є найбільш гламурними - це часто машини для виплати дивідендів, які стабільно накопичують багатство з часом.