Гід для новачків з інвестування: як розумно почати управління капіталом

Хочете почати інвестувати, але не знаєте, з чого почати? Бачите, як інші заробляють на акціях і думаєте: «Я також хочу спробувати»? Не поспішайте! У цьому посібнику для новачків 2025 року ми надійно підтримуємо ваш перший крок в інвестуванні!

Вибір брокера та способи подачі замовлень

Щоб розпочати інвестиції, спочатку важливо знайти доброго «союзника» — тобто вибрати відповідну брокерську компанію. Існує кілька факторів для вибору:

1️⃣ Ретельно перевірте комісії

• Тайванські акції зазвичай становлять 0.1425%, але в онлайн-торгівлі також є знижки
• Зверніть увагу на мінімальні комісії за торгівлю акціями США (якщо один раз візьмуть $10, це боляче для дрібних інвестицій)

2️⃣ Чи зручний інтерфейс для замовлення?

• Для новачків рекомендується інтуїтивно зрозуміла програма.
• Якщо ви плануєте день торгівлі, вам потрібна платформа з швидким і стабільним відображенням цін.

3️⃣ Які додаткові послуги?

• Чи є функція накопичувальних інвестицій? (Обов'язково для дрібних інвесторів)
• Які дослідницькі звіти та інструменти вибору активів ви надаєте?

💡 Порада: Спочатку спробуйте «демо-рахунок» у вибраній вами брокерській компанії, а якщо все буде зручно, тоді внесіть депозит!

У випадку з акціями Тайваню:

Переваги ✅ Знайомий з місцевими компаніями: тайванські інвестори добре розуміють місцеві компанії та легко можуть зрозуміти тенденції в галузі. ✅ Жорсткі регуляції: нагляд з боку таких органів, як Комісія з цінних паперів, є суворим, а ризики відносно низькі

Недолік ❌ Невеликий обсяг ринку: низька ліквідність, і ціна акцій може бути легкою для впливу великих вливань і виведень капіталу ❌ Проблеми з прозорістю компаній: фінансові звіти та корпоративне управління деяких компаній все ще відстають від міжнародних великих компаній.

У випадку з акціями США:

Яка різниця між американськими акціями та тайванськими акціями? ✅ Великий вибір: ви можете інвестувати в акції світових топ-компаній, таких як Apple, Microsoft, Tesla, а також у різні галузі, такі як технології, медицина, споживання тощо. ✅ Великий потенціал зростання: багато інноваційних компаній, таких як ШІ, електромобілі, і також багато можливостей для довгострокового розвитку ✅ Доступна вартість: низькі комісії та відсутність податку на цінні папери (при продажу акцій Тайваню 0,3%), що також сприятливо для малих інвесторів.

Чому новачок повинен розглянути можливість інвестування в акції США? ✔ Диверсифікація ризиків: можна інвестувати в світовий ринок через один ETF, не роблячи ставку на одну країну. ✔ Інформаційна прозорість: Регулювання в США суворе, фінансова звітність та корпоративне управління є відносно нормативними, тому ризик натрапити на міни є невеликим.

Однак є й зауваження: ❌ Не знайомі з підприємствами: на ринку США є безліч компаній, і є багато галузей, які відрізняються від Тайваню (хмарні сервіси, компанії кредитних карток тощо) ❌ Проблема з різницею в часі: години торгівлі акціями США з ночі до ранку в Тайвані, тим, хто хоче дивитися графіки, потрібно не спати вночі. ❌ Валютний ризик: американські акції, як правило, оцінюються в доларах, і при значних коливаннях валютних курсів є ймовірність знищення прибутку (можна заробити на акціях, але втратити на валюті)

Основи інвестування в акції

1️⃣ Розуміти терміни

«Ринковий ордер» та «внутрішня і зовнішня дошка» — що це таке? Спочатку опануємо основні терміни.

2️⃣ Зрозуміти час торгівлі

Тайваньські акції: з понеділка по пʼятницю з 9:00 до 13:30 (без обідньої перерви) Акції США: Пн-Пт 9:30-16:00 (21:30-4:00 за тайванським часом), також доступні премаркет і післяпродажний період!

3️⃣ Розуміння торгової одиниці

Американські акції: можливість купівлі та продажу від 1 акції, без обмежень на «одиницю» та для інвесторів з невеликим капіталом Тайванські акції: зазвичай «1 одиниця = 1000 акцій», але також можливий торгівля «дрібними акціями» (менше 1000 акцій) Гонконгські акції: мінімальний обсяг складає «1 лот», але для кожного цінного паперу кількість акцій у «1 лоті» різна (20 акцій або 100 акцій тощо)

Вступ до розуміння графіків

Останнім часом в Інтернеті є багато безкоштовних інструментів для створення графіків. Безкоштовної версії TradingView цілком достатньо для новачків, а також зручні безкоштовні графіки доступні на Investing.com, Mitrade та Goodinfo, які також знайомі тайванцям.

Як дивитися на акції?

Т. зв. фондовий ринок – це числа, які постійно змінюються в програмному забезпеченні для графіків, і вони вказують на ціну «за акцію», яка постійно коливається на ринку в результаті купівлі та продажу. Новачок спочатку має зрозуміти ці базові ціни:

• Актуальна ціна: Поточна торговельна ціна акцій
• Кінцева ціна: Остання торгівельна ціна вчора
• Ціна відкриття: Перший ціновий рівень торгів сьогодні
• Висока/Низька ціна: Сьогоднішня максимальна та мінімальна ціна акцій

Техніка для досвідчених гравців: Коли ви наберете досвід, вивчіть це.

• Свічковий графік: візуальне сприйняття коливань акцій
• Середня ковзна: надзвичайно зручний для визначення тренду
• MACD: інструмент для визначення точок покупки та продажу
• Аналіз інформації про платформи: спостереження за рухами інституційних інвесторів
• Фінансовий аналіз: зрозуміти, чи дійсно компанія заробляє

Однак ці складні техніки потрібно вивчати з часом! Новачки спочатку повинні звикнути до основних цін, а після того, як отримають відчуття, поступово вивчати глибші техніки.

Вибір акцій: важливо знайти напрямок!

Вибір акцій для новичків надзвичайно простий! Це 4 кроки, щоб все було гаразд:

Обирайте з тієї галузі, яку ви знаєте: «Купуйте акції, які ви розумієте!» Наприклад, якщо вам подобається електроніка, досліджуйте акції напівпровідників, а якщо вам подобається тайванський молочний чай, досліджуйте акції ресторанного бізнесу. Якщо ви знайомі з галуззю, вам буде легше оцінити її плюси і мінуси, і вам не доведеться купувати навмання.

Перевага акцій великих компаній: Шукайте компанії з великою ринковою капіталізацією та високою впізнаваністю, такі як лідери галузі TSMC або Hon Hai. Великі компанії є відносно стабільними і менш схильні до спекулятивних коливань, як малі акції.

Розрахунок справедливої ціни: Оцінимо за допомогою PER (ціна акції / EPS) та дивідендної доходності.

Змішування різних типів акцій: "Не кладіть всі яйця в один кошик!" Наприклад, поєднуючи акції з дивідендами та акції з ростом, ви маєте можливість отримати прибуток незалежно від того, як змінюється ринок!

Новачок, на що слід звернути увагу

Як уникнути обходу в інвестиціях? Уникайте пасток для новичків з 4 порадами:

1️⃣ Вибір брокерської компанії має бути обережним

Навіть незначні відмінності в комісіях можуть стати великою різницею в довгостроковій перспективі! Вибір брокера такий самий, як вибір товаришів по команді, тому дуже важливо обрати надійну компанію! Якщо обсяг торгівлі великий, давайте домовимося про знижку на комісії.

2️⃣ Перед покупкою акцій ретельно досліджуйте

Купувати, не знаючи, що робить компанія, небезпечно. Рекомендації для новачків:

✔ Перевірте основну інформацію: галузь, основна продукція ✔ Дослідження фінансового стану: EPS, валова маржа (можна перевірити на раніше представленому сайті з графіками) ✔ Слідкуйте за новинами: чи немає важливої інформації або звітів про доходи

Раніше, коли акції морських перевезень стали популярними, багато людей, не знаючи, що роблять «три лідери контейнерних перевезень», кинулися купувати їх за високими цінами і зазнали збитків.

3️⃣ Суворо виконувати зупинку збитків та фіксацію прибутку

Для торгівлі потрібна сувора дисципліна. Ретельно виконуйте власні правила для зупинки збитків та фіксації прибутків. Наприклад, якщо ви отримали 20% прибутку, продайте половину, а на решту встановіть трейлінг-стоп, щоб обов'язково вийти, якщо збитки перевищать 10%. Ілюзія тримати активи, сподіваючись на відновлення.

«Причини, чому багато приватних інвесторів втрачають: як тільки трохи заробляють, відразу ж тікають, а як тільки втрачають, тримають до смерті!»

4️⃣ Знайти стиль інвестування, що підходить саме вам

• Дейтрейд: для людей, які можуть дивитися графіки щодня
• Інвестиції в дивіденди: для тих, хто не має часу дивитися на графіки.
• Свінг-трейдинг: націлювання на точки перевороту за допомогою технічного аналізу

Найважливіше - знайти комфортний ритм для себе. Не наслідуйте бездумно прибутки інших!

💡 Чесна порада для новачків: спочатку практикуйтеся на демонстраційному рахунку протягом 3 місяців; зменште початковий капітал до мінімуму; записуйте нотатки після кожної угоди та аналізуйте їх.

Інвестиції не можна освоїти за один день. Вчіться у своєму темпі, не забувайте про управління ризиками і тримайте довгострокову перспективу. Найголовніше - це впевненість у своїх рішеннях і незабуття не піддаватися впливу зовнішнього шуму.