Швейцарські законодавці виступають проти більш суворих регуляцій AML, щоб зберегти статус фінансового центру.

Швейцарські законодавці виступають проти прагнення уряду до посилення законів щодо боротьби з відмиванням грошей у стратегічному кроці для збереження конкурентних переваг Швейцарії в глобальному управлінні капіталом через кордон. Цей спротив виникає на фоні того, що фінансові центри, такі як Сінгапур та ОАЕ, продовжують суттєво нарощувати свої позиції в міжнародному фінансовому середовищі.

Згідно з прогнозами Boston Consulting Group, Швейцарія може втратити свою позицію найбільшого у світі центру управління багатством вже цього року. Країна посилила свою увагу на підтримання конкурентоспроможності, особливо після того, як адміністрація Трампа ввела 39% мита на певні товари, що спонукало законодавців шукати способи зміцнення економічної позиції країни.

Швейцарський регуляторний баланс: прозорість проти конкурентних переваг

Швейцарський уряд спочатку вказав, що законодавці надаватимуть пріоритет регуляторному полегшенню для швейцарських компаній і чинитимуть спротив новим правилам, які накладають високі витрати на бізнес. У серпні він оголосив про плани рішуче просунути свою економічну політику зосереджуючись на зменшенні регуляторного навантаження на бізнес.

Законодавці сформулювали свою опозицію до урядової ініціативи щодо боротьби з відмиванням грошей на конкурентних підставах — подібно до їх підходу під час дебатів щодо запропонованих нових капітальних вимог для найбільшого банку Швейцарії, UBS. Оспорювана законодавча ініціатива щодо AML має на меті реалізацію вимог Групи дій фінансового моніторингу (FATF), яка закликає до більшої прозорості щодо компаній-оболонок.

Барбара Штайнеманн, член Швейцарської народної партії, стверджує, що Швейцарія зазвичай впроваджує правила фінансової прозорості щоразу, коли стикається з іноземним тиском. Вона вважає, що цей підхід збільшує бюрократичне навантаження та підриває конкурентоспроможність, в той час як інші фінансові центри залишаються менш суворими.

"Це про війну між фінансовими центрами та економічними інтересами. Американці та інші європейські країни хотіли б захопити наш бізнес."

-Барбара Штайнеманн, член Національної ради Швейцарії.

Цей спротив виникає незважаючи на прийняття Швейцарією кількох міжнародних стандартів у останні роки, включаючи мінімальну ставку податку в 15% для великих компаній від OECD минулого року та остаточні стандарти Базель III в цьому році. Підхід країни до регулювання криптовалют загалом був прогресивним та технологічно нейтральним, застосовуючи існуючі закони до цифрових активів, при цьому надаючи чіткі вказівки — встановлюючи Швейцарію як піонера в технології розподіленого реєстру.

Законодавці скорочують вимоги до прозорості для фінансових радників

Швейцарські законодавці також виступають проти більш жорсткого законодавства, спрямованого на запобігання фінансовим злочинам, аргументуючи це тим, що такі закони створюють непотрібні регуляторні навантаження. Політик Симона Джанніні стверджувала, що хоча прозорість важлива, вона не повинна призводити до надмірного регулювання.

Це не перший раз, коли швейцарські законодавці протистояли таким заходам. Швейцарська народна партія та центристська партія «Центр» також заперечували проти подібного закону про боротьбу з відмиванням грошей п’ять років тому.

У червні уряд виключив неприбуткові групи, включаючи благодійні організації, з запланованого реєстру прозорості, який розкриває вигідних власників. Довірові угоди також були звільнені від вимог реєстру, незважаючи на попередження міністра фінансів Карін Келлер-Суттер про те, що такі угоди можуть бути схильні до кримінального використання та можуть приховувати особи клієнтів.

Парламент зменшує вимоги щодо проведення належної перевірки на фоні глобальної конкуренції

Швейцарський парламент також зменшив зобов'язання щодо належної перевірки для консультантів, звільнивши певних юристів від впровадження таких заходів захисту. Міністр фінансів Келлер-Суттер визнала, що ці поправки значно звузили обсяг правових професіоналів, які підпадають під ці зобов'язання.

Цей регуляторний підхід з'являється в той час, коли Швейцарія стикається з все більшою конкуренцією з боку інших фінансових центрів. Дослідження Boston Consulting Group показало, що всі інші великі фінансові центри зростали швидше, ніж Швейцарія, в процентному відношенні під час 2024 року. Сінгапур очолив з майже 12% зростання в управлінні капіталом через кордон, в той час як Гонконг має стати провідним у світі центром бронювання для управління капіталом через кордон до 2025 року.

Незважаючи на ці конкурентні тиски, Швейцарія залишається під наглядом щодо своїх фінансових практик. Британська неприбуткова організація Tax Justice Network ставить Швейцарію на друге місце після Сполучених Штатів у своєму списку найбільших сприянців фінансової таємниці у світі. Антон Бренніман, керівник швейцарського підрозділу боротьби з фінансовими злочинами, попередив, що країна повинна запобігти тому, щоб стати привабливою для злочинців через конкурентні міркування, і висловив підтримку більш суворим правилам, що регулюють високоризикову діяльність у секторі фінансових консультацій, навіть коли інші країни підтримують більш м'які стандарти.

Ці події підкреслюють складний баланс Швейцарії між підтримкою своєї позиції як конкурентоспроможного глобального фінансового центру та виконанням міжнародних регуляторних стандартів — напруга, яка може суттєво вплинути на майбутній ландшафт глобального управління капіталом, включаючи як традиційні, так і цифрові активи.