Нестед біржі: Розуміння ризиків та як захистити свої Криптоактиви

TL;DR (РЕЗЮМЕ)

Гніздовий криптовалютний обмін надає послуги торгівлі через обліковий запис на іншому обміні. Замість того, щоб безпосередньо сприяти торгівлі, він виступає в якості посередника між користувачами та легітимними постачальниками послуг. Хоча гніздування є поширеною практикою в традиційному банківництві для міжнародних переказів, у світі криптовалют гніздові обміни часто функціонують з недостатніми процесами KYC і AML, що робить їх привабливими для кіберзлочинців.

Ці біржі часто підтримують відмивання грошей, виплати викупу та шахрайські операції. Користуючись вкладеними біржами, ви довіряєте їм зберігання своїх активів без гарантій безпеки, які надають регульовані платформи. Крім того, ви можете зіткнутися з юридичними наслідками за торгівлю на санкціонованих вкладених біржах.

Для вашої безпеки обирайте біржі з належними процесами верифікації. Якщо біржа дозволяє миттєву торгівлю без ретельної верифікації, досліджуйте далі. Легітимні біржі прозорі щодо процесів транзакцій і дозволяють вам легко перевірити походження коштів на блокчейн-експлорерах.

Вступ

При виході на ринок криптовалют важливо торгувати на перевірених платформах для вашої безпеки. Хоча всебічні процедури KYC та AML можуть вимагати терпіння, вони є важливими засобами захисту ваших активів. Деякі користувачі шукають платформи з мінімальними вимогами до реєстрації та можливістю миттєвого торгівлі, що може призвести до значних ризиків.

Хоча деякі платформи з спрощеними процесами можуть бути законними децентралізованими біржами, інші можуть бути вкладеними біржами, які потенційно обробляють вкрадені або відмито кошти. Ваші активи ніколи не повністю захищені на вкладених біржах. Розуміння того, що це за платформи, як вони працюють і як їх ідентифікувати, є вирішальним для захисту ваших інвестицій у криптовалюту.

Що таке Нестинг у фінансових послугах?

Нестинг відбувається, коли фінансова установа створює рахунок в іншій установі, щоб використовувати їхні послуги. Учасник рахунку функціонує як посередник, пропонуючи послуги клієнтам через цей вкладений рахунок. Це угода служить різним цілям у традиційній фінансовій системі.

Наприклад, банк в одній країні може розширити свої послуги через банк в іншій країні (, відомий як кореспондентський банк ). Коли вам потрібно перевести гроші до Австралії, але ваш банк не має прямої можливості, він може обробити переказ через вкладений рахунок у кореспондентському банку. Ця система вимагає від кореспондентського банку проведення належної перевірки своїх партнерів, оскільки вони фактично обслуговують клієнтів, яких не знають безпосередньо.

Як працюють вкладені криптовалютні біржі

Нested cryptocurrency exchange працює за простою принципом: суб'єкт створює рахунок на регульованій біржі, а потім пропонує торгові послуги іншим через цей рахунок. Ці операції іноді рекламують себе як "миттєві біржі" і зазвичай мають кілька рахунків на різних торгових платформах.

Хоча деякі вимагають документи, що посвідчують особу, багато хто вимагає мінімальної перевірки або взагалі нічого. Такий обмежений контроль робить їх особливо привабливими для осіб, залучених до шахрайств, кримінальної діяльності та операцій з програмами-вимагачами. Деякі гніздові біржі навіть сприяють особистим криптовалютним транзакціям з використанням готівки.

Небезпеки гніздування в традиційних фінансах

У традиційному банківському обслуговуванні гніздування створює значні ризики відмивання грошей. Оскільки кореспондентські банки взаємодіють лише з основним банком, а не з кінцевими користувачами, вони не можуть перевірити, кому саме вони в кінцевому підсумку надають послуги. Це обмеження вимагає посилених контролів належної обачності з боку основного банку, особливо щодо осіб, які внесені до чорного списку, або санкціонованих країн.

Якщо основний банк не виконує належні вимоги до перевірки, кореспондентський банк може ненавмисно підтримати незаконні дії, такі як ухилення від санкцій або операції з відмивання грошей.

Специфічні ризики вкладених криптовалютних бірж

Використання вкладених криптовалютних бірж несе кілька серйозних ризиків:

1. Ваші депозити позбавлені гарантій безпеки, які надають регульовані біржі
2. Ви можете ненавмисно підтримувати незаконну діяльність, фінансуючи злочинність та тероризм.
3. Регуляторні органи можуть закрити біржу, що може призвести до повної втрати ваших активів.
4. Ви можете зіткнутися з правовими наслідками, якщо влада визначить, що ви свідомо торгували на біржі, залученій у незаконну діяльність.

Найбільш ефективний захист полягає у повному уникненні використання вкладених криптовалютних бірж. Хоча ідентифікація може бути складною, наступний розділ надає практичні методи виявлення.

Відмінність між вкладеними біржами та децентралізованими біржами

Внутрішні біржі та децентралізовані біржі (DEXs) можуть на перший погляд здатися схожими, оскільки обидві можуть пропонувати торгівлю без значного KYC. Однак їх обробка транзакцій принципово різниться. DEXs безпосередньо з'єднують покупців і продавців або використовують ліквідні пулі, ніколи не беручи на себе зберігання коштів користувачів. Натомість смарт-контракти управляють всім процесом незалежно.

На відміну від цього, вкладені біржі беруть безпосереднє зберігання ваших криптовалют і обробляють транзакції через рахунки, які вони ведуть на інших біржах. Ця модель зберігання створює додаткові ризики безпеки, які не присутні на справжніх децентралізованих платформах.

Кейс: Санкції проти Nested Exchange Suex

У вересні 2021 року Офіс контролю за іноземними активами (OFAC) наклав санкції на Suex, криптовалютну біржу, зареєстровану в Чехії, але яка діяла з Росії. Suex OTC надавала послуги нішевої біржі, використовуючи рахунки на основних торгових платформах для обслуговування своїх клієнтів. Ця діяльність практично не вимагала перевірки KYC і навіть пропонувала послуги обміну готівки на криптовалюту особисто.

Згідно з аналітичною компанією з блокчейну Chainalysis, Suex сприяла відмиванню значних коштів з атак програм-вимагачів та зламів бірж. Основні платформи проактивно вимкнули кілька облікових записів, пов'язаних з Suex, тоді як OFAC внесла до чорного списку майже 30 різних гаманців Bitcoin, Tether та Ethereum, пов'язаних з операцією.

Влада також націлилася на Chatex, постачальника крипто послуг, який має зв'язки з Suex, який потім піддався санкціям OFAC. Після цих регуляторних дій, будь-хто, хто скористався послугами Suex, ризикував зіткнутися з потенційними юридичними ризиками, і кілька пов'язаних веб-сайтів були вимкнені.

Як визначити вкладений обмін

Внутрішні біржі рідко рекламують свою справжню операційну структуру. Використовуйте ці кроки перевірки, щоб захистити себе та свої активи:

Список перевірки безпеки для верифікації обмінників

1. Вимоги до верифікації: Мінімальні або відсутні процедури KYC/AML є серйозним знаком тривоги. Можливість зареєструватися та торгувати майже миттєво без обмежень вказує на потенційне гніздування.

2. Прозорість інтерфейсу: Торговий інтерфейс повинен чітко показувати, де відбуваються транзакції. Закриті торгові механіки вказують на потенційне гніздування.

3. Операційні звіти: Перевірте, чи платформа чітко вказує, як вона сприяє торгівлі. Легітимні платформи ясно вказують, що торгівля відбувається безпосередньо на їхній платформі, а не через вкладені рахунки.

4. Кілька варіантів тарифів: Якщо обмін пропонує різні тарифи на вибір для однієї і тієї ж торгової пари, це, ймовірно, вказує на використання вкладених рахунків на декількох біржах.

5. Верифікація блокчейна: Якщо ви підозрюєте, що використовували вкладений обмін, відстежте свої транзакції на блокчейн-експлорері. Кошти, що походять з гаманців, пов'язаних з іншими обмінами, можуть підтвердити ваші підозри.

Захист ваших криптовалютних активів

Торгівля на регульованих криптовалютних біржах забезпечує значно кращу безпеку для ваших цифрових активів. Хоча початкові процеси реєстрації та верифікації можуть вимагати часу та терпіння, ці процедури існують для захисту як платформи, так і її користувачів від шахрайства та кримінальної діяльності.

Підходьте до криптовалютних бірж з тією ж ретельністю, яку ви б застосували до традиційних фінансових установ. Досліджуйте їхню репутацію, заходи безпеки та відповідність регуляторним вимогам, перш ніж довіряти їм свої активи. Ця ретельна оцінка допомагає забезпечити, щоб ваша торгівля залишалася як законною, так і безпечною.

Завжди пам'ятайте, що миттєва зручність у торгівлі криптовалютами часто супроводжується прихованими ризиками, які можуть призвести до повної втрати коштів або навіть юридичних ускладнень. Додатковий час, витрачений на належні процеси верифікації, є інвестицією у вашу фінансову безпеку.