Туреччина посилює регулювання шифрування: нові правила AML

29 вересня 2025 року

Під впливом розвитку регулювання в основних юрисдикціях світу, таких як Європа, Туреччина наприкінці 2024 року ухвалила нові нормативні акти щодо криптовалют, що знаменує подальше вдосконалення регуляторної структури в країні.

Згідно з документом, опублікованим у офіційному бюлетені Республіки Туреччина 25 грудня, нові правила вимагають, щоб користувачі, які здійснюють угоди на суму 15 000 турецьких лір (приблизно 425 доларів США) і більше, надавали інформацію про особу постачальникам послуг віртуальних активів (VASP) у країні для відповідності вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей (AML).

Ця регуляторна ініціатива чітко орієнтована на боротьбу з відмиванням грошей у сфері криптовалют та фінансування тероризму, що відповідає глобальним тенденціям регулювання в галузі боротьби з відмиванням грошей.

Регуляторний поріг та деталі реалізації законодавства

Нові правила Туреччини встановлюють чіткі регуляторні пороги — 425 доларів, при цьому перекази цифрових активів нижче цього порогу не вимагають збору інформації про користувачів. Цей ієрархічний підхід до регулювання відображає баланс між запобіганням фінансовим ризикам і підтриманням активності на ринку.

Варто звернути увагу, що момент введення нових правил у Туреччині збігається з тижнем перед введенням в дію європейського законодавства про ринок криптоактивів (MiCA), яке, як перша у світі всебічна рамка регулювання криптовалют, планується до офіційного впровадження 30 грудня. Цей крок Туреччини демонструє її намір синхронізуватися з міжнародними стандартами регулювання.

Нові правила набудуть чинності 25 лютого 2025 року, надаючи учасникам ринку двомісячний перехідний період для коригування відповідно до вимог.

Вимоги до ідентифікації та механізми контролю ризиків

Згідно з новими правилами, постачальники послуг віртуальних активів повинні збирати ідентифікаційні дані клієнтів, які використовують незареєстровані гаманці. Ця вимога має на меті підвищити прозорість транзакцій та запобігти ризикам, пов'язаним з анонімними транзакціями.

У новому законопроекті є один пункт, що привертає увагу, який зазначає, що коли постачальник послуг не може отримати необхідну інформацію від відправника транзакції, відповідний криптопереказ може бути класифіковано як "ризикована" транзакція. Законопроект чітко зазначає:

"Якщо не буде отримано достатньо інформації, буде розглянуто питання про невиконання переказу або обмеження угод з відповідними фінансовими установами або припинення ділових відносин."

Це правило значно підвищило відповідальність постачальників послуг у сфері верифікації клієнтів, що може призвести до того, що деякі біржі відмовляться виконувати високоризикові угоди, які не можуть бути верифіковані.

Позиція та регуляторний фон крипторинку Туреччини

Згідно з даними Chainalysis, станом на вересень 2023 року Туреччина займає четверте місце у світі за обсягом крипторинку, з оцінкою обсягу торгівлі в 170 мільярдів доларів, перевищуючи такі основні ринки, як Росія та Канада. Цей значний обсяг ринку робить регуляторні тенденції Туреччини об'єктом уваги глобальної криптоіндустрії.

У 2024 році турецька криптоіндустрія демонструє активну динаміку. Турецька комісія з капітальних ринків (CMB), відповідно до нового регуляторного рамкового документа, станом на серпень 2024 року отримала 47 заявок на ліцензії від компаній з криптовалют. Ця хвиля заявок виникла під впливом "Закону про внесення змін до закону про капітальні ринки", що набрав чинності 2 липня 2024 року, який встановив базову регуляторну структуру для постачальників віртуальних активів у Туреччині.

Основні моменти регулювання криптовалют в Туреччині

Наразі правова рамка криптовалютної торгівлі в Туреччині має такі характеристики:

• Легальність володіння та торгівлі: дозволяє особам купувати, володіти та торгувати криптовалютами
• Обмеження на використання платіжних засобів: з 2021 року заборонено використовувати криптовалюту як спосіб платежу
• Податкова політика: На даний момент прибутки від криптовалют не оподатковуються
• Потенційні зміни: Розглядається можливість введення 0,03% податку на малі транзакції для збільшення доходів держави.

Розвиток крипторегулювання в Туреччині відображає зусилля країни знайти баланс між підтримкою фінансових інновацій та посиленням регуляторного контролю, а також демонструє тенденцію до узгодженості з міжнародними регуляторними стандартами.

Відмова від відповідальності: Ця стаття містить думки третіх осіб і не є фінансовою порадою.