KYC: Чому платформи криптовалюти потребують цієї перевірки

Якщо ви вже намагалися створити акаунт на платформі криптовалют, ви, напевно, натрапили на термін KYC, скорочення від "Know Your Customer" ( українською, "Знай свого клієнта").

Але що насправді означає KYC? Які причини, чому платформи криптовалют потребують цю інформацію? Яким чином ця інформація може захистити користувачів, які бажають відкрити акаунт?

Є багато питань, насправді. Давайте дослідимо ці пункти та зрозуміємо життєво важливу роль, яку KYC відіграє в безпеці екосистеми криптовалют, щоб ви могли повністю зрозуміти, про що йдеться!

Що таке KYC?

KYC є процедурою перевірки особи, що вимагається багатьма фінансовими установами, включаючи платформи криптовалют. Мета полягає в підтвердженні особи клієнтів та забезпеченні того, щоб вони не були залучені в незаконну діяльність, таку як відмивання грошей, фінансування тероризму або шахрайство.

Іншими словами, KYC сприяє захисту платформ, інвесторів і ринку в цілому від зловживань криптовалютами для незаконних цілей. Це забезпечує більший спокій для всіх сторін, залучених до процесу.

Виконуючи вимоги KYC, користувачі повинні надати особисті дані, такі як повне ім'я, дата народження, домашня адреса і, в деяких випадках, навіть прямі докази своїх джерел доходу. Інші документи, що часто запитуються, включають паспорт, посвідчення особи або будь-яке підтвердження місця проживання.

Чому KYC є фундаментальним для відкриття акаунта на платформах криптовалют?

З ростом популярності криптовалют зросла також потреба в регулюванні. Це реалізується урядами та регуляторними органами по всьому світу, і в більшості випадків відбувається, коли вони починають вимагати, щоб платформи впроваджували заходи KYC для підвищення прозорості та зменшення ризику фінансових злочинів.

Ось кілька причин, чому KYC є вкрай важливим для відкриття акаунту на платформі криптовалют:

1. Запобігання шахрайству та аферам: Вкрай важливо запобігти використанню платформи криптовалют злочинцями для шахрайських дій. Без KYC було б набагато простіше зловмисникам створювати декілька анонімних акаунтів для переміщення великих кількостей криптовалюти, придбаної за рахунок незаконних коштів;

2. Регуляторна відповідність: Уряди та фінансові регулятори вимагають, щоб платформи відповідали законам щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму - а також іншим місцевим вимогам, які можуть існувати. Впровадження KYC є способом для платформ дотримуватись цих правил, забезпечуючи більш безпечне та регульоване середовище для всіх користувачів;

3. Безпека користувачів: KYC допомагає захистити самих користувачів, оскільки дозволяє ідентифікувати, хто працює на платформі, і завдяки цьому платформа може швидко вжити заходів для блокування акаунтів, які демонструють підозрілу поведінку, або запобігти тому, щоб люди потрапили в шахрайство. Це робить середовище більш безпечним і надійним;

4. Зниження волатильності на ринку: Анонімні акаунти можуть бути використані для маніпуляцій з цінами криптовалют через незаконні дії, такі як схеми pump and dump. Вимагаючи KYC і таким чином фільтруючи ці акаунти, які лише генерують непотрібний обсяг, платформи допомагають підтримувати ринок більш стабільним і справедливим для всіх інвесторів.

Тобто: KYC необхідний для того, щоб усі сторони мали більше інформації, і занепокоєння було зосереджено на аналізі даних операцій, а не на підозрілих діяльностях.

Важливо зазначити, що з заходами, які роблять платформу більш безпечною, це також приносить ще одну цікаву перевагу: збільшення ліквідності та обігу для цієї конкретної платформи. Таким чином, відбувається циклічний рух хороших новин і безпеки.

Які документи необхідні для KYC?

Ми вже коротко згадували, які документи зазвичай вимагаються під час KYC, але, для зручності, давайте перелічимо їх прямо зараз. Ці запити варіюються від платформи до платформи, але варто пам'ятати, що в більшості випадків буде запитано принаймні один або два з цих пунктів:

1. Офіційний документ, що посвідчує особу: Більшість платформ вимагає, щоб користувачі надсилали копію документа, виданого урядом, наприклад, паспорта, посвідчення особи або водійських прав;

2. Документ, що підтверджує адресу: Окрім особистої ідентифікації, зазвичай платформи вимагають нещодавній документ, що підтверджує місце проживання, наприклад, рахунок за електрику, воду або банківську виписку, на якій зазначено ім'я користувача та повну адресу;

3. Селфі або жива фотографія: Багато платформ вимагають селфі або навіть перевірку відео в режимі реального часу, щоб переконатися, що особа, яка надсилає документи, є такою ж, яка з'являється в представленому документі.

З такими елементами платформи можуть гарантувати, що вони мають справу з реальними людьми, які мають легітимні особистості, і, знову ж таки, це підвищує безпеку платформи для всіх.

Як KYC захищає користувачів від шахрайств і афер?

Вимагаючи, щоб усі користувачі пройшли процес перевірки особи, платформи створюють додатковий рівень безпеки. Це допомагає запобігти тому, щоб хакери та шахраї використовували фальшиві акаунти для крадіжки коштів, здійснення шахрайств або проведення незаконної діяльності.

Приклад, який допомагає зрозуміти, як KYC має значення: якщо хакер отримає доступ до акаунту користувача, вимога KYC може ускладнити йому виведення великих сум криптовалюти, оскільки багато платформ вимагають нового процесу перевірки перед тим, як дозволити значні виведення.

Крім того, якщо акаунт буде скомпрометовано, платформа може швидше відстежувати та блокувати підозрілі активності, коли знає особу користувача.

Ще один важливий момент - це запобігання шахрайству з боку злочинців, які намагаються відмивати гроші через кілька анонімних акаунтів. Завдяки KYC платформи можуть моніторити підозрілі транзакції та повідомляти компетентні органи, захищаючи ринок від цього типу діяльності.

Як завершити KYC на Gate?

Gate, одна з основних платформ криптовалют у світі, пропонує простий, але надійний процес KYC для своїх користувачів. Ось короткий огляд того, як завершити KYC на платформі:

1. Створення акаунта: Перший крок - створити акаунт на Gate за допомогою вашої електронної пошти або номера телефону;

2. Перевірка особи: Після створення акаунту користувачеві буде запропоновано завершити перевірку особи. Для цього буде необхідно надати:

   • Повне ім'я, дата народження та домашня адреса;

   • Завантаження документа, що посвідчує особу, наприклад, паспорта або посвідчення особи;

   • У деяких випадках буде також запитано підтвердження місця проживання;

3. Перевірка обличчя: Цей етап вимагає, щоб користувач здійснив перевірку обличчя через камеру свого пристрою, з метою забезпечення того, що особа, яка створює акаунт, є тією ж, що й у поданому документі;

4. Схвалення: Після надсилання документів Gate проаналізує інформацію протягом певного часу. Цей процес аналізу може зайняти кілька годин або навіть день, залежно від попиту. Після схвалення перевірки користувач зможе отримати доступ до всіх функцій платформи, включаючи депозити, торги та виведення.

Після всього цього, яка висновок?

В основному, можемо зробити висновок, що KYC відіграє вирішальну роль на ринку криптовалют, оскільки, крім забезпечення захисту від шахрайства та фінансових злочинів, також гарантує регуляторну відповідність платформ.

Хоча процес перевірки особи може здаватися перешкодою для деяких, він є важливим інструментом для створення більш безпечного та надійного середовища для всіх інвесторів. З причин, які ми пояснили тут і які ви тепер знаєте, краще для всіх, щоб ця інформація була доступна.

Надаючи необхідні документи та дотримуючись відповідних кроків, ви не лише захищаєте свої транзакції, але й допомагаєте зміцнити цілісність ринку криптовалют.

Тому заповнення KYC на платформах, таких як Gate, є важливим етапом для тих, хто хоче безпечно працювати у світі криптовалют.

Чи були ви свідомі всього цього значення, чи вважали, що це лише бюрократія? Поділіться своєю думкою з нами!