Відкриття шести пасток шахрайства з віртуальними грошима丨Як запобігти та реагувати на шахрайство з віртуальними грошима

29 вересня 2025 року

Шахрайство з віртуальними валютами? Це ті люди, які прикидаються професіоналами, щоб обдурити вас і забрати ваші гроші. Ці шахраї використовують ентузіазм і незнання людей щодо віртуальної валюти. Їх дійсно багато. Дані показують, що середні збитки жертв у 2025 році вже зросли до 12,400 доларів. Це значно більше, ніж у 2023 році. Трохи лякає.

Давайте подивимося на ці поширені шахрайства, сподіваюся, це допоможе вам уникнути цих пасток.

Відкриття трюків шахрайства з віртуальними валютами

1: Схема шахрайства з торговими платформами

Шахраї люблять створювати свої власні маленькі платформи, або взагалі є повністю фальшивими. Зберігати гроші? Не проблема! Хочете вивести гроші? Ось і виникають труднощі. Раптом з'являються різні витрати, застави. Іноді навіть погрожують вам. Це абсурд.

Вони також будуть імітувати відомі платформи. Зроблено дуже схоже. Важко помітити. Ці підроблені сайти зазвичай не з'являються в результатах пошуку Google. Шахраї, як правило, знаходять вас через додатки для знайомств, надсилаючи вам посилання. Коли ви натискаєте на нього, ваші дані крадуться.

2: Понзі-схеми та шахрайство з ICO

ICO - це первинне розміщення токенів. Шахраї скажуть: «Ця нова монета має безмежний потенціал!» Спочатку вони встановлять з вами зв'язок, питатимуть про ваше самопочуття. Потім спокушатимуть вас високими ставками прибутку. Протягом усього процесу будуть залучені різні люди, які виконуватимуть різні ролі. Вони також заохочуватимуть вас залучати друзів. Типова пірамідальна структура.

3: Шахрайство з підробленим обслуговуванням клієнтів

Хтось видає себе за співробітника платформи та зв'язується з вами. Каже, що з вашим рахунком є проблеми, потрібно терміново діяти. Вимагає перевести монети на певну адресу для «перевірки особи» або «розблокування». Офіційні платформи ніколи так не вчинять. Абсолютно ніколи.

4: Схема шахрайства на позабіржовій торгівлі

OTC, це позабіржова торгівля. Шахраї використовують особливості відсутності регулювання віртуальних валют, щоб публікувати інформацію через неформальні канали. Як тільки ви перешлете їм гроші... ну, ви більше не зможете знайти цю людину.

5: Просування вигаданих монет

Іноді ціла криптовалюта просто вигадана! Операція ФБР «Operation Level Up» виявила, що станом на липень цього року 6,475 жертв стали жертвами шахраїв, а 77% навіть не знали, що їх обманули. Це дійсно сліпота. Інвестиції у віртуальні валюти завжди несуть ризик, не дайте себе обманути занадто хорошими обіцянками.

6: Шахрайство з використанням штучного інтелекту

Цьогорічна остання тенденція: використання технології ШІ для створення фальшивих особистостей. Здається, що це особливо стосується людей похилого віку. Дані показують, що більше двох третин від загальної суми втрат у таких шахрайствах становлять люди старше 60 років.

Як не потрапити на шахрайство?

1. Використовуйте відомі платформи

Вибирайте ті платформи, які існують довше і мають хорошу репутацію. Мінімум 2-3 роки історії. Великі платформи зазвичай мають більш розвинені заходи безпеки.

2. Відмова від позабіржової торгівлі

Новачок? Ніколи не робіть угоди на стороні. Не натискайте на незнайомі посилання. Не довіряйте так званій "службі підтримки". Просто не можна.

3. Купуйте тільки основні криптовалюти

Не чули про монету? Не торкайтеся до неї! Дослідження дуже важливе. 80% ICO - це шахрайство, це не жарт.

4. Будьте уважні до інвестиційних спільнот

Одна група може мати тисячі учасників, і це може бути шахрайством. Багато людей не означає, що це справжнє. Іноді вся група складається з роботів, лише щоб обманути одну людину.

5. Спочатку навчіться, а потім інвестуйте

Розуміння основних принципів є ключовим. Типи віртуальних валют, особливості торгівлі, безпека рахунків... все це потрібно знати.

6. Якщо є сумніви, телефонуйте 165

Не впевнені? Зателефонуйте професіоналам. Гаряча лінія 165 для боротьби з шахрайством завжди на зв'язку.

Що робити, якщо вас обманули?

Негайно зателефонуйте на 165 «екстрене резервування»

Виявивши, що вас обманули, негайно зателефонуйте! Нехай банк заблокує ваші гроші. Потім повідомте поліцію. Швидкість має велике значення.

Йти юридичним шляхом

Якщо гроші вже були зняті... можна тільки звернутися в поліцію. Але, чесно кажучи, шанси їх повернути невеликі.

Підготуйте ці дані для подання заяви:

• Всі записи розмов
• Вебсайт
• Адреса віртуальної валюти
• Усі записи переказів

Чи можливо повернути втрачені гроші?

Чесно кажучи, це важко. Шахрайство з віртуальними валютами відрізняється від традиційного шахрайства, гроші можуть миттєво передаватися по всьому світу. Регулювання обмежене.

FBI всі кажуть, що це важко. Тільки якщо ти швидко реагуєш і першим дзвониш на 165, є хоч якась надія. Тож будь обережним! Запобігання краще, ніж лікування!