Які активи найкраще зберігають свою вартість і безпечні в умовах глобального конфлікту?

Якщо світова ситуація потрапить у стан повномасштабної війни, глобальна економічна система зазнає серйозного удару. У цій екстремальній ситуації традиційні способи збереження вартості активів можуть виявитися неефективними, інвестори повинні подумати, які активи можуть зберігати відносну вартість і безпеку в умовах нестабільності. Ось кілька категорій активів, які можуть вважатися найбільш збереженими і безпечними в умовах екстремальної геополітичної та економічної невизначеності:

Дорогоцінні метали: Хеджувальна вартість золота та срібла

Золото довгий час вважалося «активом-убежищем», оскільки в умовах війни та глобальних криз часто здатне зберігати або підвищувати свою вартість. Золото не залежить від стабільності будь-якого уряду чи валютної системи і має внутрішню цінність, тому під час краху валютної системи або неконтрольованої інфляції часто стає прихистком для багатства.

Срібло як "альтернатива" золоту, хоча і має більшу волатильність, проте також демонструє хороший ефект збереження вартості під час війни та криз.

Тверда валюта: гарантія ліквідності та купівельної спроможності

У періоди війни або нестабільності володіння ліквідною, глобально визнаною твердою валютою (такою як долар США, швейцарський франк тощо) може надати особам та установам гнучку купівельну спроможність. Долар США займає домінуюче становище в світовій економіці і часто проявляє себе як захисний актив у кризових ситуаціях.

Проте війна може призвести до різких коливань валюти, тому диверсифікація володіння кількома твердими валютами може бути безпечнішою стратегією.

Товар: Важливість енергії та продовольства

Під час війни попит на енергетичні ресурси (такі як нафта, природний газ) та базові товари (такі як продовольство, сільськогосподарська продукція) не зменшиться, а навпаки, може зрости. Особливо важливим є контроль над енергією, такою як нафта і природний газ, під час війни, ціни на ці товари можуть значно зрости.

Продовольчі та сільськогосподарські ресурси також є ключовими активами для збереження вартості, оскільки під час війни та перерв у ланцюгах постачання попит на їжу та необхідні товари значно зростає.

Державні облігації: стабільна гавань для країни

Державні облігації Швейцарії або інших нейтральних країн можуть стати безпечним притулком. Під час спалаху війни інвестори зазвичай шукають безпечні та стабільні активи, хоча дохідність облігацій нижча, їх відносна безпека вища.

Однак безпека таких облігацій залежить від позиції країни-емітента у глобальних конфліктах та економічної стабільності.

Захисні акції: військова промисловість та товари першої необхідності

У період війни деякі галузі можуть продемонструвати відносно сильний ріст, особливо військово-промислові компанії. Ці компанії зазвичай отримують великі замовлення від уряду під час війни, їхні акції показують відносно хороші результати.

Сектор товарів першої необхідності (таких як їжа, медичні засоби) також є «оборонним активом» під час війни, оскільки попит на ці товари та послуги залишається сильним навіть під час криз, а можливо, навіть зростає.

Криптовалюта: потенційний хедж без централізації

Біткоїн та інші децентралізовані криптовалюти можуть розглядатися як «безкордонний» хедж-актив під час війни, оскільки вони не підлягають контролю з боку держави чи фінансових установ і в деяких випадках можуть забезпечити анонімність та ліквідність. Однак інфраструктура Інтернету та електропостачання під час війни може бути серйозно пошкоджена, що вплине на доступність криптовалюти.

Волатильність криптовалют дуже велика, тому їхня поведінка в екстремальних ситуаціях також може бути нестабільною.

Земля та нерухомість: Вартість сільськогосподарських угідь

Сільськогосподарські землі відіграють важливу роль у збереженні вартості під час воєн і глобальних криз, особливо в умовах нестачі продуктів харчування та ресурсів. Наявність земель, придатних для вирощування їжі, матиме надзвичайно високу цінність.

Безпека нерухомості залежить від стабільності регіону, в якому вона розташована. Нерухомість у нейтральних районах розвинутих країн, особливо земля, може мати вищу здатність зберігати свою вартість під час війни.

Матеріальні та фізичні активи: необхідні для виживання

У крайніх умовах війни фізичні ресурси (такі як їжа, паливо, медичні засоби тощо) можуть стати найважливішими активами. Вони можуть використовуватись не лише для власних потреб, але й як засіб обміну, особливо в умовах, коли банкноти втрачають купівельну спроможність або ринкова система зазнає краху.

Закордонна диверсифікація активів та податкові гавані: стратегії розподілу ризиків

Диверсифікація активів у кількох країнах і офшорах може забезпечити певний захист у екстремальних умовах війни, зменшуючи ризики, пов'язані з централізацією. Такі країни, як Швейцарія, Ліхтенштейн, які історично зберігали нейтралітет, часто є першим вибором для хеджування капіталу.

У крайніх умовах глобальних конфліктів і повномасштабних війн, активи, що зберігають свою вартість і є безпечними, зазвичай є такими, що не залежать від економіки або валютної системи окремої країни, такими як золото, енергія, товари першої необхідності, криптовалюта (залежно від інфраструктури) та фізичні ресурси. Щоб максимізувати збереження вартості в такому середовищі, інвестори повинні диверсифікувати свої активи, розподіляючи їх між різними типами безпечних активів, такими як тверда валюта, благородні метали, товари та фізичні активи.