Morgan Stanley революціонізує фінансове консультування за допомогою передової інтеграції штучного інтелекту

Ключові висновки:

• Morgan Stanley впроваджує AI асистента "Debrief" на базі GPT-4 для трансформації робочих процесів консультантів
• Автоматизована технологія ведення нотаток економить приблизно 30 хвилин на кожну зустріч з клієнтом
• Стратегічне впровадження штучного інтелекту покращує залучення клієнтів, зберігаючи при цьому стандарти відповідності

Перетворення управління багатством за допомогою інтелектуальної автоматизації

Morgan Stanley вдосконалює свої технологічні можливості з запуском Debrief, інноваційного AI асистента, розробленого для суттєвого підвищення операційної ефективності в рамках його фінансових консультаційних послуг. Це складне рішення автоматично генерує всебічні протоколи зустрічей, чернетки комунікацій з клієнтами та резюме обговорень, що є значним кроком у впровадженні AI в інституційні фінанси.

Реалізація підкреслює прискорену інтеграцію штучного інтелекту в управлінні капіталом, де технологія виступає як інструмент доповнення, а не заміни людської експертизи.

Розширена архітектура GPT-4 забезпечує вимірювані вигоди в ефективності

Debrief використовує архітектуру великої мовної моделі GPT-4 від OpenAI, щоб вирішити критичну проблему продуктивності в фінансових консультаційних послугах. Традиційний підхід до ручного ведення нотаток під час консультацій з клієнтами—часто делегований радникам або молодшим членам команди—тепер автоматизується за допомогою складних алгоритмів машинного навчання.

Технологія забезпечує створення документації з більшою точністю та всебічністю, ніж традиційні методи. Оскільки підрозділ управління багатством Morgan Stanley проводить приблизно 1 мільйон консультацій через Zoom щорічно, ця оптимізація, як очікується, заощадить радникам приблизно 30 хвилин на взаємодію з кожним клієнтом. Це підвищення ефективності безпосередньо призводить до збільшення можливостей для високоякісної консалтингової діяльності.

Стійка управлінська структура забезпечує етичну реалізацію

Morgan Stanley впровадила комплексну структуру управління навколо розгортання Debrief. Кожна сесія запису вимагає явної згоди клієнта, що враховує критично важливі питання конфіденційності даних. Архітектура платформи буде розвиватися, щоб підтримувати захищене розгортання на корпоративних пристроях під час особистих консультацій, оскільки технологія вдосконалюється.

Цей систематичний запуск представляє собою ретельно контрольований експеримент у реалізації підвищення продуктивності, обіцяного генеративним ШІ, який швидко здобуває популярність серед фінансових установ. Реалізація відповідає новим галузевим стандартам відповідального управління ШІ, включаючи протоколи управління даними та вимоги до прозорості, які, ймовірно, вплинуть на технології фінансових послуг до 2025 року і далі.

Переп定义关系 між клієнтом та радником

Консультант з Х'юстона Дон Уайтхед, який бере участь у ранньому тестуванні, повідомляє про суттєву трансформацію якості взаємодії з клієнтами. Інтеграція штучного інтелекту дозволяє консультантам зберігати повну присутність під час зустрічей, а не розділяти увагу між взаємодією з клієнтом і вимогами документації.

Це покращення міжособистісного виміру фінансових консультаційних послуг демонструє, як ШІ може зміцнити, а не замінити людський елемент у управлінні багатством. В результаті покращення якості обслуговування це може призвести до вимірюваних бізнес-результатів, включаючи потенційне зростання активів під управлінням Morgan Stanley.

Стратегічне бачення для впровадження штучного інтелекту в масштабах підприємства

Ширша стратегія штучного інтелекту Morgan Stanley передбачає розробку комплексної технологічної інфраструктури для підтримки консультантів у різних функціях, включаючи генерацію пропозицій, оптимізацію портфелів і процеси звітності. Ці основні операційні діяльності представляють універсальні вимоги для підрозділів установи, включаючи торгівлю та інвестиційний банкінг.

Хоча інтеграція технологій штучного інтелекту може перетворити певні ролі у фінансовому секторі, вона одночасно створює можливості для значного збільшення прибутковості галузі. Згідно з аналізом Citigroup, впровадження штучного інтелекту може збільшити прибутковість галузі на 170 мільярдів доларів до 2028 року, хоча інституційне впровадження залишається на початкових етапах, і очікується суттєва еволюція бізнес-моделей.

Нові ролі та технічні вимоги

Джефф МакМіллан, який очолює ініціативи компанії Morgan Stanley у сфері штучного інтелекту, визнає як руйнівний потенціал, так і нові можливості, що виникають у змінному технологічному ландшафті. Зростаючий попит на спеціалізованих інженерів запитів — професіоналів, які оптимізують системи ШІ для досягнення цільових результатів — є прикладом зміни вимог до навичок у фінансових послугах.

Ці спеціалізовані ролі є важливими для вдосконалення систем штучного інтелекту, таких як Debrief, щоб забезпечити постійні, високоякісні результати, які відповідають суворим стандартам фінансових консультаційних послуг. McMillan радить новим професіоналам розглянути кар'єру в інженерії запитів, визнаючи більш широку трансформацію вимог до навичок у фінансових послугах.

Впровадження Debrief є ключовим кроком у застосуванні штучного інтелекту в установах фінансового сектору. Автоматизуючи документообіг та адміністративні функції, Morgan Stanley прагне підвищити продуктивність консультантів, одночасно покращуючи якість обслуговування клієнтів. Оскільки фінансові установи продовжують інтегрувати штучний інтелект у свої операції, довгостроковий вплив на ефективність і рентабельність буде уважно відстежуватися в усій галузі.