Які ключові ризики відповідності та регуляції у криптовалюті?

Регуляції SEC та FINRA впливають на управління комплаєнсом

Регуляторні рамки, встановлені SEC та FINRA, суттєво формують те, як фінансові установи управляють дотриманням вимог. Регуляція кращих інтересів (Reg BI) накладає стандарт поведінки "кращих інтересів" на брокерів, коли вони роблять рекомендації роздрібним клієнтам, вимагаючи від компаній прийняття комплексних письмових політик і процедур. Ці регуляції вимагають, щоб компанії реалізували надійні системи контролю та підтримували детальне ведення обліку відповідно до Правила 17a-4 Закону про біржі.

Останні тенденції в регуляторному фокусі очевидні у порівнянні пріоритетів:

| Регуляторний орган | Області фокусу 2022-2025 | Вплив на програми відповідності | |-----------------|------------------------|------------------------------| | FINRA | Модернізація правил, Підвищення відповідності, Ризики кібербезпеки | Вимагає оновлених WSP, покращених систем моніторингу | | SEC | Управління ризиками третіх сторін, Стандарти кібербезпеки | Необхідність нагляду за постачальниками послуг, програми реагування на інциденти |

Щорічні звіти з регуляторного нагляду FINRA надають критично важливі вказівки для членів фірм, підкреслюючи області підвищеної уваги. Звіт про щорічний регуляторний нагляд FINRA за 2025 рік спеціально розглядає запобігання фінансовим злочинам та загрози кібербезпеки, надаючи контрольні списки для малих фірм та основні контрольні заходи з кібербезпеки. Докази регуляторного впливу можна побачити у вимозі про розкриття інформації про ризики торгівлі у розширені години відповідно до Правила FINRA 2265, яке в основному змінило те, як трейдери спілкуються про ризики з клієнтами. Фірми, які не пристосують свої програми відповідності до цих еволюційних вимог, стикаються з підвищеним контролем під час перевірок та потенційними заходами примусу.

Реалізуйте надійні заходи безпеки для зменшення ризиків

Впровадження комплексної системи безпеки вимагає багаторівневого підходу, який включає адміністративні, технічні та фізичні контролі. Організації повинні розробити надійні політики безпеки, які визначають обов'язки, встановлюють процедури та керують персоналом щодо найкращих практик захисту даних. Засоби безпеки повинні впроваджуватися в шарах — відомих як багаторазовий захист — забезпечуючи, що якщо один захід безпеки зазнає невдачі, інші залишаються в силі для захисту критичних активів.

Ефективність заходів безпеки можна виміряти через їхнє впровадження в різних вимірах:

| Тип управління | Функція | Приклад реалізації | |-------------|----------|------------------------| | Адміністративні | Управління політикою | Політики безпеки, навчальні програми | | Технічні | Захист системи | Брандмауери, шифрування, системи SIEM | | Фізичний | Безпека об'єкта | Контроль доступу, спостереження |

Регулярні оцінки контролю безпеки є вирішальними для підтримання ефективності. Згідно з дослідженнями галузі, організації, які впроваджують багатошарові підходи до безпеки, стикаються з на 63% меншим числом успішних злому в порівнянні з тими, що покладаються на системи захисту з одним шаром. Відповідність вимогам безпеки також забезпечує захист чутливих даних, сприяє довірі клієнтів і відповідає нормативним вимогам, таким як стандарти NIST CSF.

Для оптимального захисту компанії повинні використовувати масштабовані рішення в сфері кібербезпеки, такі як платформи оркестрації безпеки, автоматизації та реагування [gate]SOAR(, які можуть рости разом з бізнесом і адаптуватися до еволюціонуючих кіберзагроз. Цей підхід забезпечує ефективність заходів безпеки проти нових вразливостей, зберігаючи при цьому оперативну ефективність.

Автоматизуйте вимоги до відповідності за допомогою інструментів Google Cloud

Google Cloud пропонує потужні можливості автоматизації для виконання вимог комплаєнсу через свої спеціалізовані інструменти. Google Cloud Audit Manager виділяється як провідне рішення, яке автоматизує перевірку контролю з конкретними доказами відповідності для робочих навантажень і даних. Організації можуть впроваджувати автоматизований комплаєнс, спочатку вибравши свій регуляторний режим, а потім встановивши параметри розташування даних за допомогою контролів на рівні організації.

Процес автоматизації слідує структурованому підходу, де команди з дотримання вимог встановлюють контролі, впроваджують автоматизоване моніторинг та протоколи виправлення, а також генерують всебічні аудиторські журнали та звіти, які вимагають регуляторні органи. Цей систематичний підхід зменшує ручні зусилля, водночас підвищуючи точність.

| Інструмент відповідності | Основна функція | Ключова перевага | |----------------|-----------------|-------------| | Google Cloud Audit Manager | Перевірка контролю | Автоматизоване підтвердження відповідності | | Центр командування безпекою | Виявлення загроз & моніторинг відповідності | Постійна оцінка безпекової позиції | | Хмарний DLP | Захист даних | Автоматизоване оброблення чутливих даних | | IAM | Управління доступом | Дрібний контроль дозволів |

Ці інструменти разом створюють потужну екосистему відповідності, яку організації успішно впровадили. Наприклад, фінансові установи, які використовують автоматизовані інструменти відповідності Google Cloud, повідомили про скорочення часу підготовки до аудиту до 40% та зменшення інцидентів, пов'язаних з відповідністю, на 60% відповідно до галузевих кейсів. Впровадження готових рамок відповідності ще більше спрощує регуляторну звітність, роблячи Google Cloud комплексною платформою для автоматизації вимог щодо відповідності.