Сьогодні побачив, що банк міжнародних розрахунків опублікував короткий звіт про схему відповідності AML для криптоактивів. Я спочатку думав, що вони придумали якийсь чудовий розв'язок, але насправді це в основному проголошує факт: традиційна система KYC/AML в основному не має жодних можливостей щодо криптоактивів.

Результати рішень, запропонованих у статті, полягають у оцінці гаманців, заклику користувачів перевіряти відповідність один одного під час торгівлі та ретельній перевірці під час внесення та виведення коштів.

І не кажучи вже про те, наскільки надійним є оцінювання😂 якщо хтось дійсно вкладеться у високі суми, що ти будеш робити?

Закликаючи користувачів самостійно перевіряти, це схоже на вимогу перевірити, чи не використовували цю купюру для покупки наркотиків, перш ніж приймати долари. Теоретично це можливо, але на практиці абсурдно.

У процесі внесення та виведення коштів KYC, можливо, залишає останню гідність для цих традиційних установ.

У децентралізованому світі намагання запобігти незаконному руху коштів за допомогою суворих методів KYC/AML є надзвичайно смішним, коли інші юрисдикції не застосовують такі ж суворі стандарти, бізнес буде виводитися за межі, і ніхто більше не захоче з вами грати — арбітраж регулювання сам по собі є бізнесом.

Це проблема парадигми. Як ти не можеш управляти автомобілем за допомогою методів управління повозкою, так і не можеш управляти DeFi за допомогою методів управління банком.

Нам потрібен не більш суворий KYC, а зовсім новий спосіб мислення.

Посилання на статтю BIS: