Інвестиційні пастки Web3: як уникнути висококласних замилювань очей?

У сфері Web3, окрім звичайних проблем безпеки, інвестори з високим статком також стикаються з деякими більш витонченими інвестиційними замилюваннями очей. Ці схеми часто маскуються під елітні фінансові послуги, такі як хедж-фонди, сімейні офіси, приватні банки або можливості інвестування в проекти, що ускладнює їх виявлення.

Ця стаття об’єднає реальні приклади, щоб проаналізувати ці, на перший погляд, висококласні, але насправді ретельно спроектовані замилювання очей, і надасть реальні стратегії запобігання, щоб забезпечити безпеку активів.

Фальшиве криптовалютне фонди замилювання очей

У Web3 ринку з’явилося багато криптофондів, які стверджують, що можуть допомогти інвесторам швидко збільшити своє багатство. Однак, через відсутність систематичних норм і регулювання, деякі злочинці використовують цю сіру зону, створюючи схеми під виглядом “криптофондів”, з метою залучення інвесторів з високими статками.

2022 року Arbix Finance, що називає себе децентралізованим квантовим фондом, став типовим прикладом. Проект обіцяв інвесторам щоденний дохід у 5% та стверджував, що пройшов третю сторону аудиту. Однак, всього через кілька місяців, кошти з рахунків фонду були швидко переведені на анонімні адреси, вебсайт закрився, команда зникла, що в кінцевому підсумку призвело до втрати 10 мільйонів доларів для інвесторів.

Рекомендації щодо запобігання

1. Перевірка статусу реєстрації фонду: всі легальні фонди повинні бути зареєстровані та визнані в основних країнах і регіонах (таких як США, Сінгапур, Гонконг, BVI тощо). Інвестори повинні безпосередньо перевіряти кваліфікацію фонду та його керівників.

2. Перевірка історичної результативності: для фондів, які стверджують про наявність кількох успішних випадків, можна перевірити їхню історичну продуктивність через бази даних Preqin, Crunchbase та ін.

3. Увага до розкриття інформації: фонди, що відповідають вимогам, повинні регулярно розкривати відповідну інформацію інвесторам.

4. Відстеження руху коштів: використовуйте інструменти, такі як Etherscan, Nansen, для перевірки адрес фондів, моніторингу руху коштів та динамічних змін у володінні активами.

Замилювання очей з крипто-банківськими депозитами

В останні роки деякі злочинці почали імітувати традиційні приватні банки та компанії з управління активами, запроваджуючи так звані “висококласні крипто-депозитні продукти”. Ці замилювання очей зазвичай обіцяють отримати значно вищу, ніж ринкова, процентну винагороду за рахунок внесення цифрових активів, таких як біткоїн або USDT, навіть стверджуючи, що це дозволить уникнути сплати податків, що привабило багатьох інвесторів з високими статками. Однак ці “криптобанки” зазвичай не мають офіційних фінансових ліцензій і регуляторного захисту, внаслідок чого кошти можуть бути зловживані, що в кінцевому підсумку призводить до втрати активів інвесторів.

У 2022 році одна криптовалютна платформа кредитування була звинувачена Комісією з цінних паперів і бірж США в незаконному наданні депозитних послуг, з обсягом залучених коштів до 120 мільйонів доларів. Ця платформа стверджувала, що пропонує “річну процентну ставку 12%” на депозитні повернення і самостійно заявляла, що має фінансові ліцензії в кількох країнах. Проте розслідування виявило, що платформа не підлягала ефективному регулюванню, її депозитні продукти були незадовільними, кошти інвесторів не було належно управлено, що врешті-решт призвело до замороження великої кількості рахунків, і інвестори не змогли вилучити свої кошти.

Рекомендації по запобіганню

1. Перевірка фінансових ліцензій: перед інвестуванням обов’язково підтвердіть, чи має платформа законні фінансові ліцензії, такі як FCA Великобританії, MAS Сінгапуру, FINMA Швейцарії, щоб забезпечити її легальну діяльність під контролем відповідних регуляторних органів.

2. Перевірка зберігання коштів: комплаєнс-платформи зазвичай самостійно зберігають кошти клієнтів, щоб запобігти зловживанням і привласненню. Якщо платформа не має чітко визначеного третього сторони для зберігання, або депозитні кошти не управляються підконтрольним трестом, інвестори повинні бути обережними.

3. Постійно стежте за статусом відповідності: навіть якщо платформа дійсно має фінансові ліцензії з кількох країн, необхідно регулярно підтверджувати її статус відповідності. Зміни в регуляторному середовищі можуть вплинути на легітимність платформи, тому важливо вчасно дізнаватися про зміни в відповідних законодавчих актах.

Проект криптовалюти замилювання очей

У сфері Web3 шахрайство замилювання очей не є рідкістю. Як звичайні інвестори, так і особи з високим статком часто стають жертвами таких схем. Основною характеристикою шахрайства замилювання очей є залучення коштів шляхом обіцянки високих прибутків, при цьому насправді немає реальних інвестиційних проектів, а всі виплати залежать лише від коштів нових інвесторів, які виплачуються старим інвесторам, поки ланцюг фінансування не порветься, що врешті-решт призводить до значних втрат інвесторів.

Слід зазначити, що відповідно до існуючої практики в Китаї, інвестори, які беруть участь у схемах Понці (тобто в мережевому маркетингу), можуть вважатися спільниками і також не можуть повернути втрачені кошти. Тому, особливо інвесторам з високим капіталом, слід бути особливо обережними, щоб уникнути участі в таких проектах.

Типовим прикладом є проект OneCoin, який заявляв про себе як про проривну криптовалюту. Цей проект залучив велику кількість інвесторів через фальшиву рекламу та обіцянки величезних прибутків, але насправді не мав реальної блокчейн-технології, що його підтримує. Врешті-решт, OneCoin був розкритий як замилювання очей, засновник зник, а інвестори понесли втрати, які перевищили 4,5 мільярда доларів.

Рекомендації щодо запобігання

1. Перевірка прозорості проєкту: будь-який проєкт, що стверджує, що є криптовалютою, повинен мати достатню прозорість і підлягати незалежному аудиту з боку третьої сторони, щоб забезпечити легальність і відповідність існуючих проєктів та технологій. Інвестори повинні бути насторожі щодо токенів, які мають брак публічного аудиту, чіткої технологічної архітектури та реального використання.

2. Будьте обережні з аномально високими прибутками: якщо якийсь криптовалютний проект обіцяє річний прибуток, який значно перевищує нормальний рівень на ринку, інвестори повинні бути дуже обережними. Типова ознака замилювання очей полягає в тому, що вони залучають кошти, перебільшуючи прибутки, тоді як фактичний проект не має здатності до сталого отримання прибутку.

3. Глибоке дослідження фону: інвестори повинні провести глибоке дослідження фону проекту, щоб зрозуміти досвід засновницької команди та історичні досягнення проекту. Одночасно, можна використовувати такі інструменти, як Etherscan, Nansen тощо, щоб переглянути рух коштів, щоб переконатися, що кошти не надходять на непов’язані рахунки або не були безпосередньо переведені в невідомі місця.

4. Диверсифікація інвестиційних ризиків: уникати вкладати всі кошти в один проект, особливо в проекти з високим ризиком, такі як крипто-проекти. Розумно диверсифікуйте інвестиції, поєднуючи традиційні фінансові інструменти та криптоактиви, щоб знизити загальний ризик інвестиційного портфеля.

Захистити свої криптоінвестиції

У крипторинку інвестори з високим капіталом стикаються з ризиками, які не обмежуються лише фінансовими втратами через коливання ринку. Що більш важливо, через відставання регулювання та недостатню прозорість у цій сфері постійно виникають замилювання очей та неконкурентоспроможні проекти.

Отже, в епоху Web3 справжня інвестиційна мудрість полягає не лише у виявленні наступного високозростаючого проєкту, але й у забезпеченні захисту своїх активів від замилювання очей та ризиків. Інвестори повинні встановити строгі критерії відбору інвестицій та багатошарові заходи захисту. Наступні три поради заслуговують на особливу увагу:

1. Незалежне дью діліжанс: всі інвестиції повинні проходити через незалежний дью діліжанс, не покладайтеся лише на рекламу проекту, обов’язково проведіть незалежне розслідування третьою стороною.

2. Дотримуйтесь принципів регулювання: уникайте помилки “Web3 без регулювання” та забезпечте наявність легальних ліцензій у всіх фінансових установ.

3. Звертайте увагу на деталі контракту: деталі в контракті можуть визначити долю активів, обов’язково перевірте їх за допомогою професійної юридичної команди.

Завдяки вжиттю цих запобіжних заходів, інвестори з високою чистою вартістю можуть краще захистити свої криптоактиви та впевнено рухатися вперед у хвилі Web3.