SPDR S&P 500 ETF (SPY): Чи варто звернути увагу на вашу інвестицію?

Запущений назад у січні 1993 року, SPY є пасивним інвестиційним інструментом, що пропонує доступ до сегмента великої капіталізації Америки. Я уважно слідкую за цим ETF, і його величезна база активів у 504,90 мільярдів доларів робить його домінуючим гравцем у цій галузі.

Фокус на велика капіталізація приваблює мене під час нестабільних ринків. Ці компанії з капіталізацією понад $10 мільярд зазвичай забезпечують більш передбачувані грошові потоки та демонструють меншу волатильність, ніж їхні менші аналоги. Змішаний підхід також забезпечує гарний баланс між акціями зростання та вартості.

Щодо витрат, SPY стягує лише 0.09% щорічно, що ставить його серед дешевших варіантів, хоча не найдешевший. Його поточна дохідність від дивідендів становить 1.33% - не вражаючи, але стабільно.

Зазирнувши під капот, технології домінують у цьому ETF, займаючи майже 29% активів, за ними йдуть фінансовий сектор та охорона здоров'я. Найбільші індивідуальні позиції виявляють звичних підозрюваних: Microsoft (7.18%), Apple та Nvidia. Десять найбільших активів становлять приблизно 33% портфеля.

Щодо продуктивності, SPY зріс приблизно на 6.72% з початку року та на 24.30% за минулий рік. Його торговий діапазон за 52 тижні коливається від $404.36 до $523.17. З бета-коефіцієнтом 1 та стандартним відхиленням 17.26% за три роки, я б класифікував його як середньоризиковий. 504 активи забезпечують непогану диверсифікацію проти специфічних проблем компанії.

SPY має рейтинг ETF Zacks 3 (Hold). Важливо зазначити, що конкуренти, такі як VOO від Vanguard та IVV від iShares, відстежують ідентичний індекс, але стягують ще нижчі збори - всього 0.03%.

Я вважаю, що пасивні ETF стають дедалі більш привабливими як для інституційних, так і для індивідуальних інвесторів завдяки їх низьким витратам, прозорості та податковій ефективності. Вони є відмінними інструментами для довгострокових інвестицій, хоча трохи вищий коефіцієнт витрат SPY порівняно з його основними конкурентами змушує мене замислитися над абсолютним оптимальним вибором у цій категорії.