Перетворення $28,000 на $1,000+ щорічного пасивного доходу з двох дивідендів та одного ETF

Шукаєте, як генерувати надійний пасивний дохід, не витрачаючи багато грошей? Я вважаю, що інвестування в акції з високими дивідендами та ETF може бути розумною стратегією, особливо коли ринок стає непередбачуваним.

Хоча S&P 500 останнім часом демонструє вражаючі доходи, мій підхід до інвестування в дивіденди не полягає в перевищенні ринку в будь-який given рік. Йдеться про досягнення конкретних фінансових цілей - таких як генерування стабільного доходу незалежно від умов ринку.

Я визначив два потужні дивідендні активи та один ETF, які за інвестиції в 28 000 доларів, розподілені порівну, можуть забезпечити понад 1 000 доларів пасивного доходу на рік. Дозвольте поділитися, чому ці конкретні інвестиції привернули мою увагу.

ExxonMobil: Дивідна машина, яка продовжує працювати

3,4%-й форвардний дохід ExxonMobil може спочатку не здаватися надзвичайним, але якщо заглибитись, ви знайдете щось вражаюче - 42 послідовні роки збільшення дивідендів. Це не просто вражаюче; це підтвердження відданості керівництва акціонерам через кілька циклів цін на енергію.

Я природно скептично ставлюсь до обіцянок керівників щодо дивідендів, але ExxonMobil підкріплює свої слова діями. Їхня консервативна середня частка виплат у 68% протягом п'яти років вселяє мені впевненість, і вони постійно генерують значний вільний грошовий потік для фінансування цих дивідендів.

Коли керівництво заявляє, що вони “зобов'язані підтримувати стійкий, конкурентоспроможний і зростаючий дивіденд на тривалий термін у майбутньому”, я схильний вірити їм на основі їхньої успішної історії. Для інвесторів, як я, які шукають надійні джерела доходу, ExxonMobil виглядає як міцний камінь для портфеля пасивного доходу.

Whirlpool: Тарифы створюють несподівану можливість

Недавнє зниження ставки ФРС викликало дивний розпродаж акцій Whirlpool - класичний випадок “купити чутки, продати новини”. Ця реакція здається мені недалекоглядною, особливо враховуючи, що нижчі ставки зазвичай приносять вигоду виробникам побутової техніки.

Але справжня можливість тут виникає з зміни конкурентних динамік. З новими тарифами, що впливають на азійських конкурентів Whirlpool, компанія має можливість отримати значну цінову владу, як тільки попередньо завантажений інвентар конкурентів буде розпродано наприкінці 2025 та на початку 2026 року.

Так, поточне цінове середовище є жорстким, і Whirlpool змушений був коригуватися. Але я вважаю, що це тимчасовий біль перед потенційним виграшем. Завдяки вражаючій дивідендній доходності 4,7%, Whirlpool пропонує як миттєвий дохід, так і спекулятивний потенціал, оскільки торговельна політика змінює конкурентне середовище.

Vanguard Utilities ETF: Підживлення доходу через революцію ШІ

Сектор комунальних послуг зазвичай вважається нудним і оборонним - він перевершує під час спадів, але відстає в бичачих ринках. То чому він перебуває поруч з історичними максимумами і навіть перевершує S&P 500? Одне слово: ШІ.

Штучний інтелект фундаментально змінив інвестиційний випадок для комунальних служб. Енергетичні вимоги інфраструктури ШІ є величезними, створюючи безпрецедентні можливості для постачальників електроенергії. Зважте на те, що гіпермасштабери вкладують мільярди в обчислювальну інфраструктуру, а такі компанії, як Oracle і Nvidia, будують величезні дата-центри, які потребують приголомшливих обсягів електроенергії.

Хоча регульований характер комунальних послуг обмежує їх потенціал у порівнянні з технологічними гігантами, цей сектор пропонує більш стабільний спосіб інвестування в ненаситні енергетичні потреби ШІ. Vanguard Utilities ETF забезпечує широкий доступ до цього тренду з мінімальними витратами ( всього 0.09%) і поважною доходністю 2.8%.

Замість того, щоб ставити на попит на енергію в конкретному регіоні, цей ETF надає мені диверсифіковану експозицію до всього сектора, забезпечуючи стабільний дохід - те, що багато високоприбуткових акцій AI не можуть запропонувати.

Комбінування цих трьох інвестицій може створити пасивний дохід, який виграє від кількох економічних тенденцій, забезпечуючи стабільний грошовий потік, якого бажають багато інвесторів. А з відносно помірними вимогами до капіталу, це підхід, вартий розгляду для тих, хто хоче доповнити свій дохід, не беручи на себе надмірні ризики.