HOPE: Громадський проект з боротьби з шахрайством у криптовалюті
Вступ
Шахрайство з криптовалютою розповсюджується, приносячи значні ризики для інвесторів. Від шахрайських веб-сайтів до схем Понзі, шахраї постійно вдосконалюють свої тактики. Ця стаття розкриє темну сторону світу цифрових активів, дослідить поширені методи шахрайства і надасть вам необхідні навички для виявлення та запобігання шахрайству. Давайте дослідимо, як захистити свої активи в цьому світі криптовалюти, повному можливостей та пасток.
Шахрайство з криптовалютами: Розкриття Темної Сторони Цифрового Світу Активів
Швидкий розвиток криптовалюти надав великих можливостей для інвесторів, але також привернув увагу великої кількості злочинців. Згідно з доповіддю Chainalysis, обман з використанням криптовалюти досяг рекордних рівнів у 2021 році, зловмисники вкрали $7.7 млрд криптовалюти у жертв по всьому світу. Ця шокуюча цифра означає зростання на 81% порівняно з 2020 роком і підкреслює серйозні виклики безпеки, з якими стикаються ринок криптовалюти.
Є кілька причин цієї ситуації. По-перше, анонімність та незворотність транзакцій з криптовалютою забезпечують зручність для шахраїв. По-друге, багато новачків не мають глибокого розуміння криптовалюти, що робить їх легкими цілями для шахрайства. Більше того, затримана реґуляція також надала злочинцям можливість зловживати.
Серед багатьох видів шахрайства особливо виділяється шахрайство «rug pull». У 2021 році воно склало 37% від загального доходу від криптовалютного шахрайства, що є різким зростанням порівняно з 1% у 2020 році. Шахрайства «rug pull» зазвичай відбуваються в проектах децентралізованих фінансів (DeFi), де шахраї створюють криптовалютні проекти, які, на перший погляд, здаються законними, приваблюють інвесторів вкладати кошти, а потім раптово зникають, забираючи всі гроші. Найбільший випадок шахрайства «rug pull» відбувся на турецькій біржі Thodex, де раптово зник генеральний директор, причому збитки користувачів перевищили 2 мільярди доларів.
Розкриті загальні методи обману: від шахрайських веб-сайтів до схем Понзі
Крім витягування килимів, у криптовалютному світі є багато інших поширених методів шахрайства:
Шахрайські веб-сайти: Шахраї створюють фейкові платформи обміну криптовалюти або веб-гаманці, залучаючи користувачів до введення інформації про приватний ключ або безпосередньо крадіжки коштів. Ці веб-сайти часто мають схожі, але трохи відмінні доменні імена, а їх зовнішній вигляд дуже схожий на законні веб-сайти.
Шахрайські афери: Шахраї використовують електронну пошту або соціальні мережі, щоб спонукати користувачів відвідувати підроблені веб-сайти, щоб викрасти конфіденційну інформацію, як-от приватні ключі гаманця.
Pump and Dump: Шахраї поширюють недостовірну інформацію або маніпулюють ринками, щоб штучно збільшити ціну токена, привернути інвесторів до покупки та швидко продати з прибутком.
Фальшиві рекламні акції з участю знаменитостей: Шахраї вдаються до імітації або стверджують, що мають підтримку знаменитостей, щоб рекламувати фальшиві проекти криптовалют.
Шахрайство з розіграшами: Шахраї обіцяють подвоїти або помножити криптовалюту, яку користувачі відправляють, але насправді вони просто обманюють користувачів, щоб переказати кошти.
Схеми Понзі: Використовуючи високі прибутки як приманку, шахраї виплачують раннім інвесторам кошти з нових інвесторів, що в кінцевому рахунку призводить до руйнування всієї системи.
Ці методи шахраїв постійно еволюціонують, створюючи великі ризики для інвесторів у криптовалюту. За даними Федеральної торговельної комісії США, з січня 2021 по червень 2022 року 46 000 людей повідомили про втрату понад 1 мільярда доларів через шахрайство з криптовалютою. Ця сума вища, ніж втрати від будь-якого іншого способу оплати, становлячи приблизно чверть усіх повідомлених втрат.
Як захистити себе: ключові навички виявлення шахрайств
Зі зростанням кількості шахрайських схем, пов’язаних з криптовалютами, інвесторам потрібно бути пильними та володіти ключовими навичками для виявлення та запобігання шахрайству:
Спочатку будьте скептичними щодо проектів, які обіцяють високі прибутки. Юридичні інвестиційні проекти не можуть гарантувати фіксований прибуток, і будь-який проект, який заявляє про великі прибутки, слід розглядати з обережністю.
По-друге, уважно вивчіть whitepaper проєкту. Whitepaper - це основний документ проекту криптовалюти, який повинен чітко пояснити дизайн та операцію проекту. Якщо whitepaper є неясним або відсутнім, це, ймовірно, свідчення шахрайства.
Третє, будьте обережні з надмірним маркетингом. У той час як законні проекти також просувають себе, шахраї часто вливають великі суми грошей в агресивний маркетинг, щоб залучити якомога більше інвесторів за короткий час. Якщо маркетинг проекту надмірний і не має суттєвої підтримки, це є тривожним сигналом.
Крім того, підтвердьте особу членів команди. Легітимні проекти зазвичай розкривають інформацію про основних членів команди. Якщо ви не можете знайти детальну інформацію про лідерів проекту або якщо існують очевидні суперечності в інформації, ймовірно, це шахрайство.
Наостанок, будьте обережні з підставою “безкоштовний подарунок”. Незалежно від того, чи це готівкові гроші, чи криптовалюта, будь-яка інвестиційна можливість, що обіцяє безкоштовні подарунки, ймовірно, є шахрайством.
Опис та ознаки попередження
- Обіцянки високих доходів: Будь-який проект, який гарантує фіксовану високу прибутковість, повинен бути підозрілим.
- Неясний або відсутній білий папер: Легітимні проекти повинні мати докладний біла книга.
- Надмірний маркетинг: Інтенсивний маркетинг без суттєвого вмісту - це сигнал попередження.
- Неявна інформація про команду: Неможливість перевірити ідентифікацію членів команди збільшує ризик.
- Безкоштовна розіграш приманка«Безкоштовно» часто є пасткою для приманки жертв.
Висновок
Розповсюдження шахрайських схем з криптовалютою підкреслює темну сторону цифрового світу активів. Від шахрайських рукотворних килимів до пірамідальних схем, тактика шахраїв постійно змінюється. Інвестори повинні залишатися високо бджилними, бути обережними щодо високих обіцянок повернення, уважно вивчати білі книги проекту та перевіряти біографії команди. У той же час, зростання проектів протидії шахрайству, таких як $GLITCH, приносить нову надію для галузі. Тільки через спільні зусилля регуляторів, учасників галузі та інвесторів ми можемо побудувати більш безпечну та надійну криптовалютну екосистему.
Попередження про ризик: Ринок криптовалюти дуже волатильний, і нові види шахрайства можуть з’являтися в будь-який час. Навіть за наявності запобіжних заходів інвестори все одно можуть стикатися з ризиком фінансових втрат.
