Чому криптовалютна крадіжка зростає - причини та наслідки
У 2022 році кіберзлочинність в криптовалюті досягла рекордних 20 мільярдів доларів, це значно вище, ніж у 2021 році.
Окрім прямої крадіжки криптовалюти, зловмисники використовують такі види шахрайства, як фішинг електронної пошти та перетягування килима.
Сполучені Штати та інші країни застосовують санкції проти країн, осіб та суб’єктів, що вчиняють криптозлочини.
Санкції довели свою ефективність як засіб запобігання криптозлочинності, хоча це не є надійним захистом.
Ключові слова: Крипто-шахрайство, крадіжка криптовалюти, криптовалютні транзакції, санкції, регулювання криптовалюти, шахрайство за допомогою електронної пошти, інвестиційне шахрайство, романтичні обмани, викидання килимів, криптовалютні біржі
Вступ
За останні три роки збільшилося кількість випадків крадіжок криптовалют, період, протягом якого зростає прийняття цифрових активів. В результаті багато національних урядів посилили зусилля для боротьби з криптозлочинністю. У цій публікації ми обговорюємо способи, якими уряд може вирішити випадки незаконних криптовалютних активностей.
Існують криптографічні шахрайства- Scmp
Злочини в галузі криптовалют досягли рекордних $20 мільярдів у 2022 році
Компанія Chainalysis Analysis, яка займається дослідженням криптовалют, повідомляє, що у 2022 році злочинність досягла рекордного рівня в 20 мільярдів доларів. Більшість зареєстрованих і зареєстрованих криптовалютних незаконних дій здійснюються компаніями, які перебувають під санкціями Сполучених Штатів.
Транзакції, пов’язані з цими особами та групами, зросли у 2022 році в 100 000 разів, що є значною зміною порівняно з 2021 роком. Наприклад, за даними Chainalysis, незаконні дії, пов’язані з російською біржею Garantex, становлять більшу частину нелегального обсягу.
Читайте також: Що таке атака пилу?
У 2021 році Сполучені Штати наклали санкції на кілька криптовалютних організацій, включаючи Blender і Tornado Cash, звинувачених у роботі з мільярдами доларів вартості криптовалют, які були вкрадені організованими злочинними синдикатами, такими як Lazarus Group, заснована в Північній Кореї.
Хоча кількість вкрадених криптовалютних активів зросла в 2022 році, відбулось зменшення інших незаконних дій, таких як тероризм, торгівля людьми, вимагання викупу та фінансові шахрайства.
Однак цей звіт не включав деякі типи криптовалютних транзакцій. Наприклад, він не включає криптовалюти, що генеруються з інших незаконних дій, таких як платежі, здійснені в рамках торгівлі наркотиками або шахрайського обліку, здійснюваного криптовалютними компаніями. Крім того, Chainalysis не врахувала збитки, які зазнають інвестори через крах криптопроектів, таких як FTX, Luna та Terra USD.
Важливо зауважити, що відбулася зміна в надходженні криптовалют, а також їхньому призначенні. Наприклад, протягом 2021 року основними одержувачами вкрадених криптовалют були гаманці фізичних осіб. Однак у 2022 році значна частина виручки від незаконних дій була відправлена на криптовалютні біржі, особливо ті, які були санкціоновані Сполученими Штатами.
Читайте також: Крах FTX SBF – це схема Понці чи шахрайство?
Як відбуваються крадіжки криптовалюти - пряма крадіжка і шахрайство
Фактично, ми можемо класифікувати способи, якими кіберзлочинці крадуть цифрові активи. Два широкі категорії - це шахрайство та пряма крадіжка.
Прямі крадіжки цифрових активів
Пряма крадіжка передбачає крадіжку безпосередньо від осіб та платформ, таких як криптовалютні біржі та протоколи DeFi. Наприклад, Chainalysis повідомляє, що лише в 2021 році було викрадено на суму $3,2 мільярда криптовалют. Зростання кількості децентралізованих фінансів (DeFi) та бірж привело до того, що злочинці збільшили свої зусилля.
Читайте також: Служба безпеки захопила криптовалютні активи вартістю понад 100 мільйонів доларів
На криптовалютних біржах помітно зросло кількість цифрових активів. У цьому випадку цифрові активи зберігаються в опікових гаманцях, оскільки користувачі не мають приватних ключів, оскільки біржі утримують цифрові активи від їх імені.
Однак біржі зберігають частину криптовалют в ланцюжку та позаланцюжково, в холодних гаманцях. Зараз головна проблема полягає в тому, що уряди не мають контролю над цифровими активами, які зберігаються на біржах. Тому, якщо біржа або будь-який DeFi протокол зазнає невдачі або піддається вторгненню, користувачі втрачають свої криптовалютні активи.
Найкращий спосіб для споживачів захистити свої криптовалюти та інші цифрові активи - це тримати їх у некастодіальних гаманцях, як то роблять з програмами, які вони встановлюють на свої смартфони або комп’ютери.
Криптографічні шахрайства
Шахраї в галузі криптовалюти - це непрямі способи, за допомогою яких зловмисники крадуть у власників криптоактивів шляхом незаконного отримання важливої особистої інформації. Наприклад, вони обманювати користувачів, щоб отримати їх особисті дані або надсилати їм криптовалюти. Ці дії включають схеми понзі, а також інвестиційні та рибальські шахрайства.
Крадіжки та шахрайства в криптовалюті - Financeyahoo
Як видно з діаграми, у першому кварталі 2022 року прямих крадіжок було більше, ніж шахрайства.
Типи криптографічних шахрайств
Давайте коротко обговоримо приклади шахрайства з криптовалютами, які зараз поширені. Серед них - шахрайства з криптовалютним романом, витягання килимів, рибальство по електронній пошті та інвестиційні шахрайства
Email phishing: У цьому випадку шахраї надсилають електронні листи, в яких можуть бути посилання, що містять шкідливі програми, які викрадають особисті дані користувача. Якщо людина відкриває будь-які такі посилання, шкідлива програма може заражати її пристрій. В деяких випадках вони обіцяють користувачам криптовалюти певні винагороди за участь в конкретних програмах. Однак, вони роблять це, щоб залучити людей та викрасти їх особисті дані.
Читайте також: Увага на шахрайство, спрямоване на користувачів Gate.io
Інвестиційна афера: З цим типом обману зловмисники просить осіб інвестувати у певні проекти. Вони можуть рекламувати фіктивні бізнеси на платформах соціальних мереж або навіть надсилати особисті повідомлення. Якщо людина вкладає свої криптовалюти, вона не зможе їх зняти. Час від часу ці зловмисники вдаються до того, що вони претендують на успішних брокерів з торгівлі криптовалютами та обіцяють високі прибутки.
Шахрайство в романтичних стосунках: Це включає шахраїв та інших зловживальників, які створюють фальшиві профілі на соціальних медіа-платформах. У деяких ситуаціях вони використовують додатки для знайомств, щоб залучити користувачів надсилати їм криптовалюти або особисті дані.
Зазвичай аферист спілкується з людиною довгий час, поки вони не звикнуть один до одного. Як тільки аферист створить близькі особисті стосунки з непідозрілою людиною, він/вона використовуватиме хитрий спосіб, щоб виманити криптовалюту у цільової особи.
Rug pulls: З різними розорами, зловживаюча сторона створює токен і запускає його на різних криптовалютних біржах. Команда агресивно рекламує криптовалюту. Вони також створюють шум навколо криптовалюти, привертаючи увагу невинних і непідозрілих інвесторів. В результаті багато інвесторів вкладають свої кошти в цю криптовалюту. Коли її ціна піднімається до їх цільового рівня, вони виходять з проєкту, забираючи з собою всі гроші, інвестовані в криптовалюту.
Читайте також: Найбільший криптовалютний облік в історії
Чому безпечно зберігати криптовалюту на Gate.io
Немає сумніву, що Gate.io - одна з найбільш безпечних платформ для зберігання криптовалют. Це через те, що Wallet.io від Gate.io підтримує як холодні, так і гарячі гаманці.
Він використовує високоінтенсивне шифрування, коли користувачі мають паролі, до яких Wallet.io не може отримати доступ, і приховані за надійною криптографією, що унеможливлює їх отримання хакерами.
Крім того, Gate.io має додаткові шари захисту у вигляді Google Authenticator та електронних кодів.
Що роблять уряди для зменшення криптозлочинності?
На тлі зростання доходів від шахрайства з криптовалютою, кілька урядів прийняли заходи для захисту своїх громадян від крадіжки криптовалюти.
Використання санкцій Є країни, як, наприклад, Сполучені Штати, які застосовують санкції проти осіб, країн і суб’єктів, які займаються шахрайською криптом. Наприклад, Управління з контролю за зарубіжними активами (OFAC) Міністерства фінансів США ввело санкції проти багатьох криптоорганізацій, таких як Tornado Cash та Blender, за їх незаконну криптодіяльність. Санкції діють як запобіжний захід до крадіжки криптовалюти.
OFAC санкціонувала Tornado - Biznews
Регулювання: Багато країн, включаючи Сполучені Штати та Об’єднане Королівство, знаходяться в процесі створення регулювання криптовалют. Коли країни впроваджують ці регуляції, вони допомагають зменшити кількість крадіжок криптовалют.
INTERPOL: Міжнародна організація поліції візьме велику участь у стримуванні крадіжок криптовалют. Однак вона може бути ефективною лише тоді, коли країни вже впровадили свої регуляторні акти щодо криптовалют.
Партнерства між країнами: Деякі уряди уклали партнерства з метою запобігання та боротьби з криптозлочинністю. Наприклад, Сінгапур і Нідерланди уклали партнерство, яке може допомогти їм відстежувати та покарати злочинців.
Висновок
Згідно з Chainalysis, кіберзлочинність у сфері криптовалют зросла у 2022 році. Незважаючи на кілька прямих крадіжок криптовалют протягом року, деякі злочинці займалися аферистською діяльністю. Однак уряди можуть вживати різні заходи для запобігання та контролю таких крадіжок. Вони можуть здійснювати відповідні регулювання та санкції.
