Як захистити свій портфель в умовах ринкової турбулентності

Коротко

• Турбулентність ринку - це коли крипторинок переживає тривалий період спаду, коли багато великих проектів зазнають невдачі, а ціни знижуються.

• Декілька глобальних макроекономічних і геополітичних факторів, таких як підвищення ставки запозичення в США та війна в Україні, сприяли турбулентності на крипторинку.

• Деякі способи захистити свій портфель - це диверсифікувати його, уникати панічного продажу, купувати опціон “пут” і використовувати стоп-лосс.

• Якщо ви маєте намір інвестувати в криптовалюту в довгостроковій перспективі, коливання цін не повинні вас бентежити; замість цього розглядайте загальну картину та шукайте способи заробити, навіть коли ринок падає.

Вступ

Звичайним явищем для ринків є крах, відновлення, а потім знову крах. Ринкова турбулентність відбувається в найближчій і непередбачуваній послідовності, ліквідуючи ключових гравців ринку, як ми бачимо зараз, створюючи паніку та тривогу. Криптовалютний ринок, як відомо, нестабільний. Екстремальні коливання цін на дві найважливіші криптовалюти, Біткойн та Ефіріум, демонструють це. Перший досяг історичного максимуму в $63 729 , але тепер торгується за ціною $16 416 після обвалу ринку. Останній, який також перевищив 4000 доларів на початку травня, зараз торгується на рівні 1225 доларів. Криптоінвестори, ймовірно, переживатимуть періоди, коли їхній криптовалютний портфель буде в мінусі. У зв’язку з тим, що несподівані коливання цін, падіння ринку та ведмежі настрої стають нормою в криптопросторі, дуже важливо зрозуміти деякі поради та підказки, які допоможуть захистити ваш портфель.

Розуміння поточної турбулентності ринку

Ризиковані активи пережили неспокійний 2022 рік. На здивування інвесторів, курс долара зріс до 20-річного максимуму щодо багатьох основних валют. Федеральна резервна система почала підвищувати процентні ставки та додала 150 базисних пунктів до ставки запозичень ФРС до липня 2022 року. Росія безпідставно розпочала атаку на Україну в лютому 2022 року, розпаливши конфлікт, який досі триває. Після чергового спалаху Covid Китай знову заблокував своїх громадян. «Політика відсутності Covid» країни перешкоджає торгівлі у другій за величиною економіці світу.

Ставка запозичень зросла в Банку Канади, Банку Англії, Банку Австралії та інших центральних банках. У той же час Китай запустив цикл пом’якшення, щоб підтримати свою економіку, коли вона вийшла з останнього карантину. Усі ці фактори сприяли нестабільності на ринку криптовалют. Могутні кити ринку, такі як 3 Arrows Capital та FTX, впали. Завдання для інвесторів полягає в тому, щоб зберігати спокій перед обличчям турбулентності та торгівлі.

Як захистити своє портфоліо

1. Диверсифікуйте свій портфель

Диверсифікація необхідна захисту ваших криптоинвестиций за умов турбулентності ринку. Інвестуйте в портфель криптоактивів з різними ризиками та прибутковістю. Інший варіант - інвестування у різні класи активів, такі як тоокени, NFT, віртуальна нерухомість тощо. Така диверсифікація захистить вас від волатильності у будь-якому секторі чи класі активів. Не наважуйтесь торгувати активами з низькою ліквідністю; стежте за тим, що у вас є, тому що легко захопитися, коли ринки ростуть. Якщо вони починають рости, падіння буде ще складнішим. Ви повинні ретельно обмірковувати кожне інвестиційне рішення, щоб уникнути неприємностей, якщо щось швидко не піде.

2. Уникайте панічних продажів

Коли ринок перебуває в стані турбулентності, саме час бути обережним зі своїми інвестиціями і не продавати в паніці. Ви майже ніколи не повернете гроші, які втратили на інвестиціях. Таким чином, замість того, щоб мучитися з продажем активів, коли вони все ще чогось варті, має сенс притримати свої інвестиції доти, доки вони не будуть за ціною, за якою ви зможете їх собі дозволити продати.

Якщо криптовалютний ринок зазнає краху, безсумнівно, знайдуться проекти, які будуть достатньо сильними, щоб витримати таку кризу. Тож вилучайте лише частину своїх інвестицій! Це просто означає, що ви повинні знайти баланс між ризиком і винагородою.

3. Купіть опціони “пут”

Інвестування в крипторинок пов’язане з високим ризиком, але знання того, що ви робите, може бути корисним. Коли ринок зростає, він також має падати. Однак більшість інвесторів не беруть до уваги цей факт і продовжують купувати активи, щоб швидко отримати прибуток. Досвідчені інвестори і трейдери, з іншого боку, вдаються до купівлі опціонів “пут” як захист від будь-яких обвалів ринку, що насуваються. Опціони “Пут” діють як поліси страхування портфеля для інвесторів. Будь ласка, придбайте його, щоб захистити свій портфель від раптового чи очікуваного обвалу ринку.

Опціони “Пут” дозволять тим, хто інвестує зараз, покрити збитки, зазнані у разі раптового падіння ринку.

4. Використовуйте стоп-лосс ордери.

Використовуйте стоп-лосс ордери. Стоп-лосс наказує продавцеві продати актив за ринковою ціною, якщо він досягне заздалегідь визначеної ціни. Стоп-лосс ордери зазвичай використовуються, коли інвестори стурбовані тим, що вартість цінного паперу впаде після його покупки. Це також називається “стоп-ордером”.

З іншого боку, стоп-лосс ордери можуть бути дорогими для інвесторів, оскільки вони зазвичай вимагають від них сплати брокерських послуг та податків щоразу, коли ордер виконується. Це збільшує втрати, які ви зазнаєте через турбулентність ринку.

5. Приборкайте свої емоції

Коли ви виходите на крипторинки, найкраще зберігати спокій і щодня чи кожного тижня оцінювати, чи має сенс позиція, яку ви плануєте зайняти. Було б корисно, якби ви утрималися від того, щоб не сприймали це особисто, коли ви станете незадоволені ефективністю ваших торгових угод. Це бізнес, і хоча ви хочете приймати мудрі рішення, результати можуть відрізнятися від очікуваних. Пам’ятайте, що якщо компанія працює погано та не може сплатити свої борги, вона може оголосити про банкрутство. Тому ви повинні уникати емоційної втягненості в це рішення.

6. Розробіть стратегію управління ризиками

Як і в будь-якому торговому бізнесі, у вас має бути добре скоординована стратегія управління ризиками. У вашій стратегії має бути зазначено, чим ви готові ризикувати в кожній угоді та який прибуток ви можете отримати від цього. Перш ніж укладати будь-яку угоду, ви повинні оцінити свою загальну толерантність до ризику та розглядати угоди лише в межах цих параметрів.

Хоча кожна угода може запропонувати різну винагороду залежно від профілю ризику, сукупний показник повинен відповідати цілям, які ви маєте на увазі. Уникайте покупки криптовалюти та надії на краще за допомогою методу “схрестивши пальці”.

Крім того, вам слід уникати того, щоб ваші втрати збільшувалися. Трейдери називають це “зменшіть ваші втрати і дайте можливість вашому прибутку зростати”. У цьому випадку ви хочете визначити тенденцію на ринку криптовалют і перечекати її, одночасно скорочуючи свої втрати та шукаючи нову угоду, яка з більшою ймовірністю дасть бажані результати.

7. Інвестуйте у високоякісні проекти

Подумайте, чи ваші інвестиції вкладені у компанії, які можуть витримати шторм ринкової турбулентності. Хоча це може бути не так просто, як здається, є способи спростити це.
Інвестування в першокласні проекти та бізнеси – найкращий спосіб зменшити наслідки краху крипторинку. Чим вища їхня фінансова безпека та стійкість, тим менша ймовірність того, що спад на крипторинці вплине на них, і тим більша ймовірність того, що ви збережете свої інвестиції.

8. Приділяйте пріоритетну увагу довгостроковим інвестиціям.

Найкраще було б зосередитись на довгострокових інвестиціях та захисті вашого криптоактиву від потенційного краху. Навіть при тому, що у вас може бути шанс заробити трохи грошей на короткострокових інвестиціях, ви ризикуєте більше, якщо ситуація залишатиметься нестабільною протягом тривалого періоду.

Інвестування в криптовалюту вимагає як дисципліни, і знання того, як працюють ринки. Щоб інвестувати в крипторинок, ви повинні вивчити найкращі доступні варіанти, щоб задовольнити ваші потреби.

Висновок

Якщо ви новачок в інвестуванні в криптовалюту, ви зрозумієте, що наявність негативного портфеля — це нормально. Однак, якщо ви маєте намір інвестувати в довгостроковій перспективі, такі коливання цін не повинні вас бентежити. Натомість розглядайте загальну картину і шукайте способи заробити, навіть коли ринок падає.
Хоча диверсифікація вашого портфеля - хороша ідея, це також хороша практика для отримання стабільного прибутку, розміщуючи свої криптоактиви на платформах, які приносять дохід. Це простий, безболісний та прямолінійний спосіб почати заробляти, захищаючи свій портфель у довгостроковій перспективі.

Автор: М. Олатунджі, дослідник Gate.io

*Ця стаття представляє лише погляди спостерігачів і не містить інвестиційних пропозицій.

*Gate.io залишає за собою всі права на цю статтю. Повторне розміщення статті буде дозволено за умови посилання на Gate.io. У всіх інших випадках через порушення авторських прав буде подано судовий позов.