В мире криптоактивов, как новичкам, так и опытным пользователям, при регистрации на централизованной бирже предстает ключевой этап — KYC верификация. Хотя это требование иногда кажется сложным, оно является важным барьером для защиты глобальной финансовой системы от незаконной деятельности.
Итак, что такое KYC? Почему это так важно? Особенно к 2025 году, когда Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) и другие регулирующие органы будут применять более строгие политики KYC и противодействия отмыванию денег (AML) к криптообменникам, его значение станет еще более очевидным.
!
Что такое KYC?
KYC — это сокращение от «Know Your Customer», что в русском переводе означает «Узнай своего клиента». Это набор процедур соблюдения норм, которые финансовые учреждения обязаны выполнять, с основной целью предотвращения незаконной деятельности, такой как отмывание денег, финансирование терроризма, кража личных данных, финансовое мошенничество и т.д.
KYC не является изобретением криптоиндустрии, оно впервые появилось в заявлении Базельского комитета по банковскому надзору, опубликованном в 1988 году, о предотвращении использования банковской системы для отмывания денег, и теперь стало основным институтом в глобальной борьбе с отмыванием денег.
Более совершенная система KYC обычно включает в себя несколько частей: идентификация клиента, дью дилидженс клиента, углубленный дью дилидженс и упрощенный дью дилидженс.
Четыре ключевых этапа KYC
Финансовые учреждения используют метод "четырехступенчатой верификации" для выполнения KYC, чтобы точно понять своих клиентов и направление их денежных потоков.
Идентификация клиента: это отправная точка KYC. Банк или биржа собирают и проверяют вашу основную идентификационную информацию, такую как имя, дата рождения, адрес проживания и номер удостоверения личности, чтобы убедиться, что вы тот, за кого себя выдаете.
Проверка благонадежности клиентов: После подтверждения личности организация будет дополнительно оценивать ваш уровень риска. Они узнают о вашем фоне, финансовом состоянии, целях использования аккаунта и источниках средств, а также на основе профессии, характера бизнеса и других факторов определят низкий, средний или высокий уровень риска.
Ужесточение надлежащей проверки: для клиентов с высоким уровнем риска (например, государственных чиновников, лиц из высокорискованных стран) организации будут проводить более строгую проверку. Это может потребовать предоставления более подробных доказательств источника богатства и проведения более глубокого бэкграунда.
Постоянный мониторинг: KYC не является одноразовым действием. В течение всего срока существования клиентских отношений организация будет постоянно контролировать торговую деятельность, регулярно обновлять клиентские данные и сообщать о любых подозрительных действиях.
Разные уровни KYC
На бирже криптоактивов вы можете столкнуться с уровнями верификации, такими как KYC1, KYC2, KYC3, которые соответствуют различным правам доступа и глубине проверки.
KYC1: самый базовый уровень. Обычно требуется предоставить имя, телефон, электронную почту и другую основную информацию, подходит для просмотра рыночных цен и других базовых функций.
KYC2: требования более строгие. Необходимо предоставить удостоверение личности (например, паспорт, ID-карта), подтверждение адреса (например, счета за коммунальные услуги) и фотографию с удостоверением. Это верификация, которую обычно нужно пройти для совершения сделок, выводов средств и других операций.
KYC3: самый высокий уровень верификации. В дополнение к документам, требуемым для KYC2, могут потребоваться финансовые документы, такие как подтверждение дохода, налоговые записи и т.д., обычно используемые для проведения крупных или высокорисковых сделок.
Почему KYC так важен?
Важность KYC проявляется в нескольких аспектах, таких как соблюдение норм, безопасность, доверие и управление рисками.
Глобальные обязательные требования к соблюдению: многие национальные и региональные регуляторы (такие как SEC в США) требуют от финансовых учреждений выполнения KYC. Для криптоактивов бирж соблюдение KYC является условием легальной работы, в противном случае они могут столкнуться с огромными штрафами. В 2025 году одна из несоответствующих платформ была оштрафована на 500 миллионов долларов.
Защита безопасности активов пользователей: благодаря верификации личности пользователей KYC эффективно предотвращает создание поддельных аккаунтов и мошенничество, добавляя дополнительный уровень защиты для ваших активов. Все пользователи обязаны пройти верификацию личности, что эффективно защищает от отмывания денег и манипуляций с торговлей.
Создание доверия и репутации в отрасли: платформа, которая строго выполняет KYC, обычно производит более профессиональное и надежное впечатление, что помогает привлечь больше пользователей и способствует здоровому развитию всей отрасли.
Ключевые средства управления рисками: для биржи и регуляторов KYC является важным инструментом для идентификации и предотвращения потенциальной отмывки денег, финансирования терроризма и других незаконных финансовых операций.
Проблемы и будущее KYC в криптоиндустрии
Несмотря на то, что KYC имеет решающее значение, его реализация сталкивается с некоторыми проблемами, такими как беспокойство пользователей о раскрытии личной информации, возможная сложность процесса верификации и различия в стандартах регулирования в различных юрисдикциях.
Для этого многие биржи пытаются справиться с этими вызовами, усиливая защиту данных (используя технологии шифрования), упрощая процессы верификации (например, с помощью технологии OCR для автоматического распознавания информации с документов) и обращаясь за профессиональной помощью к третьим сторонам.
В будущем, с развитием технологий регулирования, мы можем увидеть, что процесс KYC становится более эффективным и удобным для пользователей. В то же время, сфера регулирования постоянно расширяется, и появляется концепция KYCC, то есть "узнай своего клиента клиента", требующая от финансовых учреждений более глубокого понимания контрагентов клиентов, чтобы более основательно бороться со сложными цепочками финансовых преступлений.
Будущее
К августу 2025 года SEC внедрила более строгие требования KYC и AML для криптоактивов, и такие биржи, как Gate, активно последовали этому примеру, усилив свои протоколы верификации.
Волна регулирования неизбежна, KYC является мостом между миром криптоактивов и традиционным финансовым регулированием. Хотя это приносит некоторые неудобства, оно закладывает основу для легальности, безопасности и процветания всей экосистемы.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Что такое KYC? Почему это так важно в сфере шифрования?
В мире криптоактивов, как новичкам, так и опытным пользователям, при регистрации на централизованной бирже предстает ключевой этап — KYC верификация. Хотя это требование иногда кажется сложным, оно является важным барьером для защиты глобальной финансовой системы от незаконной деятельности.
Итак, что такое KYC? Почему это так важно? Особенно к 2025 году, когда Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) и другие регулирующие органы будут применять более строгие политики KYC и противодействия отмыванию денег (AML) к криптообменникам, его значение станет еще более очевидным.
!
Что такое KYC?
KYC — это сокращение от «Know Your Customer», что в русском переводе означает «Узнай своего клиента». Это набор процедур соблюдения норм, которые финансовые учреждения обязаны выполнять, с основной целью предотвращения незаконной деятельности, такой как отмывание денег, финансирование терроризма, кража личных данных, финансовое мошенничество и т.д.
KYC не является изобретением криптоиндустрии, оно впервые появилось в заявлении Базельского комитета по банковскому надзору, опубликованном в 1988 году, о предотвращении использования банковской системы для отмывания денег, и теперь стало основным институтом в глобальной борьбе с отмыванием денег.
Более совершенная система KYC обычно включает в себя несколько частей: идентификация клиента, дью дилидженс клиента, углубленный дью дилидженс и упрощенный дью дилидженс.
Четыре ключевых этапа KYC
Финансовые учреждения используют метод "четырехступенчатой верификации" для выполнения KYC, чтобы точно понять своих клиентов и направление их денежных потоков.
Разные уровни KYC
На бирже криптоактивов вы можете столкнуться с уровнями верификации, такими как KYC1, KYC2, KYC3, которые соответствуют различным правам доступа и глубине проверки.
Почему KYC так важен?
Важность KYC проявляется в нескольких аспектах, таких как соблюдение норм, безопасность, доверие и управление рисками.
Глобальные обязательные требования к соблюдению: многие национальные и региональные регуляторы (такие как SEC в США) требуют от финансовых учреждений выполнения KYC. Для криптоактивов бирж соблюдение KYC является условием легальной работы, в противном случае они могут столкнуться с огромными штрафами. В 2025 году одна из несоответствующих платформ была оштрафована на 500 миллионов долларов.
Защита безопасности активов пользователей: благодаря верификации личности пользователей KYC эффективно предотвращает создание поддельных аккаунтов и мошенничество, добавляя дополнительный уровень защиты для ваших активов. Все пользователи обязаны пройти верификацию личности, что эффективно защищает от отмывания денег и манипуляций с торговлей.
Создание доверия и репутации в отрасли: платформа, которая строго выполняет KYC, обычно производит более профессиональное и надежное впечатление, что помогает привлечь больше пользователей и способствует здоровому развитию всей отрасли.
Ключевые средства управления рисками: для биржи и регуляторов KYC является важным инструментом для идентификации и предотвращения потенциальной отмывки денег, финансирования терроризма и других незаконных финансовых операций.
Проблемы и будущее KYC в криптоиндустрии
Несмотря на то, что KYC имеет решающее значение, его реализация сталкивается с некоторыми проблемами, такими как беспокойство пользователей о раскрытии личной информации, возможная сложность процесса верификации и различия в стандартах регулирования в различных юрисдикциях.
Для этого многие биржи пытаются справиться с этими вызовами, усиливая защиту данных (используя технологии шифрования), упрощая процессы верификации (например, с помощью технологии OCR для автоматического распознавания информации с документов) и обращаясь за профессиональной помощью к третьим сторонам.
В будущем, с развитием технологий регулирования, мы можем увидеть, что процесс KYC становится более эффективным и удобным для пользователей. В то же время, сфера регулирования постоянно расширяется, и появляется концепция KYCC, то есть "узнай своего клиента клиента", требующая от финансовых учреждений более глубокого понимания контрагентов клиентов, чтобы более основательно бороться со сложными цепочками финансовых преступлений.
Будущее
К августу 2025 года SEC внедрила более строгие требования KYC и AML для криптоактивов, и такие биржи, как Gate, активно последовали этому примеру, усилив свои протоколы верификации.
Волна регулирования неизбежна, KYC является мостом между миром криптоактивов и традиционным финансовым регулированием. Хотя это приносит некоторые неудобства, оно закладывает основу для легальности, безопасности и процветания всей экосистемы.