Глобальная ситуация с шифрованием: интерпретация последнего отчета FATF
В июне 2025 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала шестой отчет о реализации норм в отношении виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов. Этот отчет раскрывает последние достижения и вызовы в глобальном шифровании.
Глобальный прогресс в соблюдении норм медленный, но стабильный
По состоянию на апрель 2025 года, в 138 оцененных юрисдикциях:
Только один регион Багамских островов полностью соответствует требованиям.
29% базовая соответствие, немного выше, чем в прошлом году
49% частичная соответствие
21% несоответствующий, снижение по сравнению с прошлым годом
Эти данные показывают, что глобальная ситуация с шифрованием и соблюдением норм медленно, но стабильно улучшается.
!
Реагирование на риски остается основной проблемой
76% опрошенных регионов уже провели оценку рисков для виртуальных активов и поставщиков связанных услуг, что выше 71% в 2024 году. Однако преобразование результатов оценки в реальные меры предотвращения по-прежнему сталкивается с множеством трудностей. Только 40 регионов соответствуют стандарту "оценка рисков и применение подхода, основанного на рисках".
Появление диверсификации в регуляторных путях
62% регионов разрешают операцию виртуальных активов и связанных с ними поставщиков услуг
20% выбирают полное запрещение шифрования активности, что значительно больше, чем в 2024 году
18% еще не определено направление регулирования
Стоит отметить, что частичный запрет на определенные шифрование активности, а не полный запрет, становится новой тенденцией.
Прорыв в реализации правила путешествий
73% регионов (85) уже приняли законодательство по реализации правила Travel Rule. Хотя процент остается на уровне 2024 года, абсолютное количество увеличилось с 65 до 85, что свидетельствует о значительном прогрессе. Это правило требует от поставщиков услуг виртуальных активов при переводе активов получать, сохранять и передавать определенную информацию о отправителе и получателе.
Стейблкоины становятся новым инструментом для отмывания денег
Отчет указывает, что стабильные монеты становятся предпочтительным инструментом для незаконных действий:
Большинство незаконных действий в сети связано со стабильными монетами
Преступники используют стабильные монеты в сочетании с инструментами анонимности для структурирования средств
Некоторые стабильные монеты в определенных сетях особенно популярны среди незаконных деятелей.
В 2025 году одна из шифрование бирж столкнулась с кражей виртуальных активов на сумму 1,46 миллиарда долларов, что установило исторический рекорд по однократной краже. В итоге было возвращено менее 4% украденных средств. Это подчеркивает важность усиления кибербезопасности и соблюдения норм одновременно.
!
Оценка государственного регулирования
FATF оценивает состояние регулирования стран с помощью механизма черного и серого списков:
Чёрные списки стран включают:
Северная Корея
Иран
Мьянма
Серый список демонстрирует три основные тенденции:
В странах Африки высокая доля
Регулирование в некоторых странах с горячими точками шифрования отстает.
Некоторые оффшорные финансовые центры сталкиваются с трудностями
Перспективы регулирования в 2026 году
FATF планирует выпустить три важных отчета в 2025-2026 годах:
Специальный отчет по стабильным монетам (первый квартал 2026 года)
Отчет поставщиков услуг оффшорных виртуальных активов
Эти отчеты окажут глубокое влияние на глобальную шифрование регуляторную структуру.
В целом, глобальное шифрование переходит от "хаоса" к "порядку", но этот процесс более извилистый, чем ожидалось. Для шифрования компаний соблюдение норм стало ключевым фактором конкурентоспособности на рынке. Компании, которые заранее предсказывают и адаптируются к тенденциям регулирования, займут преимущественную позицию на будущем рынке.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
21 Лайков
Награда
21
7
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
OPsychology
· 08-15 12:52
Багамы — это бедро, а
Посмотреть ОригиналОтветить0
LeverageAddict
· 08-15 09:51
Регулирование продолжает быть бесполезным
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasWaster
· 08-13 13:51
Багамы действительно бык, первое место в мире
Посмотреть ОригиналОтветить0
WalletDoomsDay
· 08-13 13:51
Багамы такие жесткие?
Посмотреть ОригиналОтветить0
VCsSuckMyLiquidity
· 08-13 13:48
Регулирование — это бумажный тигр.
Посмотреть ОригиналОтветить0
quiet_lurker
· 08-13 13:44
Ай, только Багамы являются старшим братом.
Посмотреть ОригиналОтветить0
fomo_fighter
· 08-13 13:26
Багамы yyds действительно хорошо справляются с Соответствием.
Обзор отчета FATF о глобальном шифровании: Соответствие, управление рисками и будущие вызовы
Глобальная ситуация с шифрованием: интерпретация последнего отчета FATF
В июне 2025 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала шестой отчет о реализации норм в отношении виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов. Этот отчет раскрывает последние достижения и вызовы в глобальном шифровании.
Глобальный прогресс в соблюдении норм медленный, но стабильный
По состоянию на апрель 2025 года, в 138 оцененных юрисдикциях:
Эти данные показывают, что глобальная ситуация с шифрованием и соблюдением норм медленно, но стабильно улучшается.
!
Реагирование на риски остается основной проблемой
76% опрошенных регионов уже провели оценку рисков для виртуальных активов и поставщиков связанных услуг, что выше 71% в 2024 году. Однако преобразование результатов оценки в реальные меры предотвращения по-прежнему сталкивается с множеством трудностей. Только 40 регионов соответствуют стандарту "оценка рисков и применение подхода, основанного на рисках".
Появление диверсификации в регуляторных путях
Стоит отметить, что частичный запрет на определенные шифрование активности, а не полный запрет, становится новой тенденцией.
Прорыв в реализации правила путешествий
73% регионов (85) уже приняли законодательство по реализации правила Travel Rule. Хотя процент остается на уровне 2024 года, абсолютное количество увеличилось с 65 до 85, что свидетельствует о значительном прогрессе. Это правило требует от поставщиков услуг виртуальных активов при переводе активов получать, сохранять и передавать определенную информацию о отправителе и получателе.
Стейблкоины становятся новым инструментом для отмывания денег
Отчет указывает, что стабильные монеты становятся предпочтительным инструментом для незаконных действий:
Инновационный максимум инцидентов кибербезопасности
В 2025 году одна из шифрование бирж столкнулась с кражей виртуальных активов на сумму 1,46 миллиарда долларов, что установило исторический рекорд по однократной краже. В итоге было возвращено менее 4% украденных средств. Это подчеркивает важность усиления кибербезопасности и соблюдения норм одновременно.
!
Оценка государственного регулирования
FATF оценивает состояние регулирования стран с помощью механизма черного и серого списков:
Чёрные списки стран включают:
Серый список демонстрирует три основные тенденции:
Перспективы регулирования в 2026 году
FATF планирует выпустить три важных отчета в 2025-2026 годах:
Эти отчеты окажут глубокое влияние на глобальную шифрование регуляторную структуру.
В целом, глобальное шифрование переходит от "хаоса" к "порядку", но этот процесс более извилистый, чем ожидалось. Для шифрования компаний соблюдение норм стало ключевым фактором конкурентоспособности на рынке. Компании, которые заранее предсказывают и адаптируются к тенденциям регулирования, займут преимущественную позицию на будущем рынке.
!